Центральные банки и их роль на примере "Центрального банка России"

Федеральное агентство по образованию

Федеральное государственное образовательное  учреждение высшего профессионального

образования

СЕВЕРО-ЗАПАДНАЯ АКАДЕМИЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ СЛУЖБЫ

Кафедра экономической теории 

Реферат 

на тему: “ Центральные банки и их роль (На примере Центрального банка России) ”

 
 
 
 
 
 
 
 
 
                                                                                                                                          Выполнил:  
                                                                                                                                         студент 1 курса  
                                                                                                                 факультета государственного  
                                                                                                                 и муниципального управления  
                                                                                                                                           группы 1105  
Анохин П.В. 

 
 
                                                                                                                                                      Проверил: доцент В. А. Сикацкий

 
 
 
 

Санкт-Петербург

2011

Оглавление 
 
 

Введение

1.Общие  сведения, сущность и функции  центрального банка

2.Денежно-кредитная  политика Банка России

2.1.Методы  и инструменты денежно-кредитной  политики

3.Взаимоотношения  Центрального Банка с кредитными  организациями

3.1.Банковские  проверки

Заключение 

Список  литературы 
 
 
 

 

Введение

Банки – одно из древних экономических изобретений. Они возникли в глубокой древности как фирмы, специализирующиеся на оказании особого рода услуг: хранении сбережений и предоставлении кредитов. Со временем банки освоили деятельность, связанную с организацией расчетов за покупаемые и продаваемые товары внутри страны и на мировом рынке. Это позволило ускорить платежи и повысить их надежность, что оказало положительное влияние на развитие торговли и мировой экономики в целом.

Осуществляя расчетные, вкладные, кредитные и  другие операции, банки выполняют  общественно необходимые функции. Вместе с тем как работа других коммерческих предприятий банковская деятельность подвержена многочисленным рискам и именно поэтому в большинстве  стран эта деятельность является наиболее регулируемым видом предпринимательства. При этом регулирование имеет  ярко выраженные национальные особенности, отражающие специфику формирования национальной банковской системы.

Актуальность  темы заключается в том, что в  настоящее время банковская система  является неотъемлемой частью экономики  страны и выполняет наиважнейшие функции путем аккумуляции и  перераспределения денежных средств  в экономике.

Цель  данной  работы - выявить роль центральных  банков, на примере Центрального банка  России.

Для достижения данной цели необходимо:

1. Рассмотреть основные функции Центрального банка Российской Федерации и его роль в рыночной экономике России;
2. Рассмотреть денежно-кредитную политику Центрального банка Российской Федерации.
3. Рассмотреть взаимоотношения Центрального банка с кредитными организациями.

 

Общие сведения, сущность и функции центрального банка

  Центральный  Банк Российской Федерации (Банк  России) является главным банком  страны. Уставный капитал и иное  имущество Банка России является  федеральной собственностью. Он  подотчетен Государственной Думе. Деятельность Банка России регламентируется  Конституцией Российской Федерации,  Федеральным законом «О Центральном  Банке Российской Федерации (Банке  России)» (с изменениями и дополнениями) и другими федеральными законами.

  В  соответствии с законом Банк  России является юридическим  лицом, освобожденным от уплаты  всех налогов, пошлин, сборов и  других платежей на территории  РФ. Государство не отвечает по  обязательствам Банка России, а  Банк России - по обязательствам  государства, если они не были  приняты или если иное не  предусмотрено федеральными законами.

  Центральный  банк РФ представляет собой  единую централизованную систему  с вертикальной структурой управления. В систему входят: центральный  аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры (РКЦ), вычислительные  центры, полевые учреждения, учебные  заведения и другие организации,  в том числе подразделения  безопасности и Российское объединение  инкассации, которые необходимы  для осуществления деятельности  Банка России.

Национальные  банки республик в составе  Российской Федерации являются территориальными учреждениями Банка России. Территориальные  главные управления являются обособленными  подразделениями, осуществляющими  часть его функций на определенной территории. Территориальные главные  управления подчиняются Банку России и ему подотчетны. Задачи и функции территориальных учреждений Банка России определяются Положением о территориальных учреждениях Банка России, утверждаемым Советом директоров.

Высший  орган Банка России - Совет директоров. Это коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и управляющий ею.

В Совет  директоров входят: Председатель Банка  России и 12 членов Совета. Члены Совета директоров работают на постоянной основе. Они утверждаются Государственной  Думой по представлению Председателя Банка, который является одновременно председателем Совета директоров.

Совет директоров во взаимодействии с правительством разрабатывает единую государственную  денежно-кредитную политику и обеспечивает ее выполнение. Структуру и штаты  Центрального аппарата Банка России, а также уставы его других структурных  подразделений утверждает Совет  директоров. К его полномочиям  также отнесены:

• изменения ставок по централизованным кредитам, норм резервирования, экономических нормативов;
• определение условий допуска иностранного капитала в банковскую систему России;
• другие решения по вопросам, имеющим большое значение как для Банка России, так и для банковской системы страны.

  Решение  Совета директоров считается  принятым, если за него проголосовало  большинство членов. Таким образом,  Совет директоров не только  возглавляет и организует работу  Банка России, но и регулирует  деятельность коммерческих банков  в стране.

  Наряду  с Советом директоров вне банка  функционирует и Национальный  банковский совет. В его состав  включаются представители президента, представители высших органов  законодательной и исполнительной  власти и эксперты. Общая численность  Совета не превышает 15 человек. 
 

  В  редакции Федерального закона  «О Центральном банке Российской  Федерации (Банке России)» установлен  перечень из 18 функций, который  не исключает реализацию иных  функций в соответствии с федеральными  законами. Эти функции можно классифицировать  исходя из специфики целевой  ориентации и с учетом назначения  Банка России. Таких функций пять:

1. функция денежно-кредитного регулирования (регулирующая);
2. функция нормативного регулирования (нормативно-творческая);
3. операционная функция;
4. информационно-аналитическая функция;
5. надзорная и контрольная функции.

 

 В рамках денежно-кредитного регулирования  Банк России в соответствии с федеральным законом, определяющим его деятельность, выполняет следующие функции:

• во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
• выступает кредитором последней инстанции для всех кредитных организаций, организует систему их рефинансирования.

В данной функции денежно-кредитного регулирования  просматривается назначение (роль) банка, призванного регулировать денежный оборот. Будучи эмиссионным центром, выступая организатором налично-денежного  обращения, институтом поддержки ликвидности  коммерческих банков в случае кратковременной  необходимости у них дополнительных денежных средств, Центральный банк Российской Федерации, выполняющий данную функцию, реализует свое назначение в экономике.

Функция нормативного регулирования (нормативно-творческая функция) предусматривает:

• разработку правил ведения банковских операций;
• определение порядка и правил бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;
• определение правил ведения расчетов в Российской Федерации;
• разработку правил расчетов с международными организациями, государствами, а также с юридическими и физическими лицами.

Деятельность  Банка России по созданию нормативных  актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих банковские операции, порядок  учета и отчетности коммерческих банков, дает ему возможность упорядочить  и развивать работу кредитных  учреждений, создать общую методическую базу, единые стандарты деятельности кредитных организаций, позволяющие  им в рамках действующего законодательства осуществлять обслуживание своих клиентов.

Операционная  функция позволяет Банку России:

• осуществлять самостоятельно либо по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок;
• управлять своими золотовалютными резервами;
• обслуживать счета бюджетов всех уровней бюджетной системы страны посредством ведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов.

Полномочия, определяемые данной функцией, позволяют  Банку России вести широкий круг деятельности, обслуживать разнообразный  перечень потребностей экономических  субъектов, при необходимости выступать  в качестве уполномоченного агента государства по ведению расчетов по финансовым операциям.

В соответствии с информационно-аналитической функцией Банк России:

• проводит анализ и прогнозирование состояния экономики в целом по стране и регионам, прежде всего в области денежно-кредитных и валютно-финансовых отношений, ценообразования, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
• участвует в разработке прогноза платежного Балана страны, организует его составление;
• устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной денежной единице Организация деятельности центрального банка