Общая характеристика международных финансовых организаций

Общая характеристика международных  финансовых организаций

Институциональная структура международных валютно-кредитных  и

финансовых отношений  включает совокупность международных  организаций.

Одни из них, располагая большими полномочиями и  ресурсами,

осуществляют регулирование международных валютно-кредитных

и финансовых отношений. Другие представляют собой форум  для межгосударственного

обсуждения, согласования интересов и рекомендаций

по валютной и кредитно-финансовой политике. Третьи обеспечивают

сбор информации, статистические и научно-исследовательские

издания по актуальным валютно-кредитным и финансовым проблемам

и экономике  в целом. Некоторые из них выполняют  все перечисленные

функции.

383

Международные валютно-кредитные и финансовые организации

условно можно назвать международными финансовыми институтами.

Эти организации  объединяет общая цель - развитие сотрудничества и

обеспечение целостности  и стабилизации противоречивой глобализирующейся

мировой экономики. К организациям, имеющим глобальное

значение, относятся специализированные институты ООН - МВФ

и группа Всемирного банка. Всемирная торговая организация. Некоторые

специализированные  органы ООН занимаются проблемами

международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Так,

на Конференции  ООН по торговле и развитию - ЮНКТАД обсуждаются

валютно-кредитные  вопросы наряду с проблемами мировой  торговли

и развития развивающихся  стран. В период между сессиями

функции ЮНКТАД выполняет Совет по торговле и  развитию (две

сессии в год). Валютные проблемы обсуждаются в Комитете по «невидимым

» операциям  и финансированию. Он занимается также  проблемами

мировой торговли, официальной помощи развитию, доступа

развивающихся стран на мировой рынок капиталов, гарантий по экспортным

кредитам и  внешней задолженности.

Экономический совет ООН создал 4 региональные комиссии - для

Европы, Африки, Азии, Латинской Америки. Две последние  способствовали

организации Азиатского банка развития и Межамериканского

банка развития. Специальные фонды дополняют  эти организации.

Организация европейского экономического сотрудничества, созданная

в 1948 г. в связи  с осуществлением плана Маршалла, затем

переориентировалась на создание Европейского платежного союза

(1950-1958 гг.), а  в 1960 г. была заменена Организацией  экономического

сотрудничества и развития (ОЭСР, Париж). Ныне в составе ОЭСР

32 страны, задачи  ОЭСР - содействие координации и  реализации политики,

ориентированной на экономический рост, финансовую стабильность

стран-участниц, развитие международной торговли, противодействие

дискриминационным ограничениям, согласование условий помощи

развивающимся странам. Решения Совета ОЭСР принимаются

на основе принципа единогласия. Организационная структура  ОЭСР

включает более 100 комитетов и специализированных групп. В их числе

созданная в 1989 г. ФАТФ - группа финансового противодействия

отмыванию доходов, полученных преступным путем. На регулярно

проводимых конференциях ОЭСР обсуждаются актуальные проблемы

и пути их решения, а также экономическая политика стран в целях

ее согласования. ОЭСР - своеобразный клуб развитых стран для обмена

мнениями и  координации экономической политики, включая ва-

лютно-кредитную  и финансовую, ведет научно-исследовательскую

работу, является центром прогнозирования и международных  сопоставлений

на базе эконометрических моделей мировой экономики. Россия

сотрудничает  с ОЭСР на основе Декларации о сотрудничестве с

1994 г.

384

Париэкский  клуб стран-кредиторов - неформальное объединение

развитых государств, где координируется политика урегулирования,

отсрочки платежей по государственному долгу стран. Для избежания

одностороннего  моратория (отсрочки платежа) кредиторы  ведут переговоры

с должниками «лицом к лицу» об условиях пересмотра внешних

долгов. Начало его деятельности относится к 1956 г., когда кредиторы

Аргентины были приглашены в Париж на переговоры с должниками.

Периодические заседания Парижского клуба сменились

регулярной деятельностью  с 1978 г. в связи с обострением  проблемы

погашения государственного долга развивающимися странами, а  затем

странами Восточной  Европы и России. На заседаниях Парижского

клуба присутствуют наблюдатели из МВФ, ВБ, ЮНКТАД и  обычно

рассматривается вопрос о той частивнешнего долга, которая должна

быть погашена в текущем году конкретной страной.

Парижский клуб принимает решения о пролонгировании кредита,

реструктуризации  задолженности, предоставлении новых  кредитов,

рекомендациях в адрес страны-должника. Сотрудничество Парижского

клуба с другими  международными институтами способствует

координации политики стран-кредиторов по отношению к  странам-

должникам.

Россия часто  участвовала в заседаниях Парижского клуба как

должник и кредитор, а с 1997 г. стала его членом. Это  способствует

реструктуризации  государственного внешнего долга страны и дает

определенные  возможности России как кредитору  воздействовать на

страны-должники.

Лондонский  клуб (с 1976 г.) - неформальная организация частных

банков-кредиторов, где координируется их политика урегулирования

внешнего долга  стран-должников. Банковский консультационный комитет

в составе представителей ведущих банков-членов Лондонского

клуба разрабатывает  принципы урегулирования частных внешних

долгов. На регулярных заседаниях Лондонского клуба заключаются

соглашения со странами-должниками о реструктуризации задолженности

и мерах по возврату кредитов. Лондонский клуб сотрудничает с

Парижским клубом и МВФ.

Лондонский клуб поэтапно провел реструктуризацию частного

долга России и  накопленных процентов путем  его частичного

(на 2/3) конвертирования  в евробонды и списания остальной суммы

(см. § 10.6).

С середины 70-х  гг. разработка проблем межгосударственного  регулирования

перенесена на уровень совещаний глав государств и правительств

«семерки», превратившейся в «восьмерку» после присоединения

России, и «группы десяти», которая, кроме «семерки», включает

Бельгию, Нидерланды, Швейцарию, Швецию. На этих совещаниях

большое внимание уделяется валютно-кредитным проблемам. И

каждый раз  подтверждается принцип либерализма  и международного

385

сотрудничества  в противовес протекционистским тенденциям («каждый

за себя»).

Международные финансовые институты возникли в  основном после

второй мировой  войны, за исключением Банка международных  расчетов

(БМР, 1930 г.). Эти  межгосударственные институты предоставляют

кредиты странам, разрабатывают принципы функционирования

мировой валютной системы, осуществляют межгосударственное регулирование

международных валютно-кредитных и финансовых отношений.

Своеобразное  место среди международных финансовых институтов

занимает Европейский  банк реконструкции и развития - по

названию региональный, а по существу международный, созданный  в

1990 г. в целях  содействия переходу постсоциалистических  стран к

рыночной экономике.

Специфическими  причинами создания международных  региональных

банков развития явились: завоевание политической независимости

развивающимися  странами; повышение их роли в мировом  развитии;

тенденция к  региональному сотрудничеству и  экономической интеграции

в целях решения  проблем национальной экономики. К  ним

примыкают межрегиональные - Карибский и Исламский банки развития,

а также субрегиональные (см. § 9.4).

К международным  региональным валютным и кредитно-финансовым

организациям  относятся институты ЕС, созданные  для стимулирования

западноевропейской  интеграции.

Международные финансовые институты преследуют следующие

цели:

• объединить усилия мирового сообщества в целях стабилизации

международных финансов и мировой экономики;

• осуществлять межгосударственное валютное и кредитно-финансовое

регулирование;

• совместно  разрабатывать и координировать стратегию и тактику

мировой валютной и кредитно-финансовой политики.

Степень участия  и влияния отдельных стран  в международных финансовых

институтах определяется величиной их взноса в капитал, так

как применяется  система «взвешенных голосов». Изменение соотношения

сил во всемирном  хозяйстве, формирование в 1960-х гг. трех

центров (США, Западная Европа, Япония) в противовес послевоенному

американоцентризму  отражаются в деятельности международных

финансовых институтов. Так, страны ЕС добились права вето по принципиальным

вопросам, усилив свое влияние в МВФ. В деятельности

этих институтов проявляются две тенденции взаимоотношений  трех центров

- разногласия  и партнерство по глобальным  проблемам международных

финансов развитых и развивающихся стран, России,республик

бывшего СССР, а  также стран Центральной и  Восточной Европы.

Деятельность  международных финансовых институтов, особенно

МВФ и ВБ, подвергается критике со стороны мирового сообщества

386

прежде всего  в связи с тем, что они не разработали систему раннего

оповещения о  наступлении финансового и валютного  кризиса и мер

по его преодолению. Признана неэффективной деятельность МВФ как