Основные функции Центрального банка РФ

НОУ ВПО «БАЛТИЙСКИЙ  ИНСТИТУТ ЭКОНОМИКИ И ФИНАНСОВ» (БИЭФ)

 

Кафедра                       ФИНАНСЫ И КРЕДИТ________________

 

 

 

КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА

 

 

По дисциплине  Организация деятельности коммерческих банков.

На тему                Основные функции Центрального банка РФ.

 

 

 

Студента     Зубаревой Анны Сергеевны

                                                              Курс, группа          4-ый курс,  3011 ФК 

   Дата сдачи                   __________________  

Дата проверки ________________________

Проверил преподаватель    Тихонов А. Ю.

_____________________________________

 

 

Калининград, 2013

СОДЕРЖАНИЕ:

1. Введение……………………………………………………………….2
2. Основные функции Центрального банка РФ .................................4
3. Правовые формы взаимодействия Центрального Банка РФ и коммерческих банков………………………………………………….10
4. Заключение……………………………………………………………..13
5. Список используемой литературы……………………………………15

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение.

Государственный банк России был учрежден в 1860 г. на базе основанных еще при Екатерине II ассигнационного  и заемного государственных банков.

Началом нового, «рыночного», этапа деятельности Центрального банка  РФ (ЦБ РФ) можно считать 1990 г., когда  в России была ликвидирована государственная  монополия в банковском деле и  банковская система законодательно стала двухуровневой.

Статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации ЦБ РФ определяются Конституцией РФ, Федеральным законом  от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)» и другими федеральными законами.

Фактическая независимость  ЦБ РФ страны является необходимым  условием эффективности его деятельности. Независимость его особенно важна  в плане ограничения возможностей правительства воспользоваться  денежной эмиссией для покрытия бюджетного дефицита.

В то же время независимость  ЦБ РФ от правительства имеет относительный  характер в том смысле, что экономическая  политика не может быть успешной без  четкого согласования и тесной увязки ее основных элементов – денежно-кредитной  и финансовой политики.

Уставный капитал и  иное имущество ЦБ РФ являются федеральной  собственностью. Однако ЦБ РФ не финансируется  за счет бюджета, он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. При этом получение прибыли не является целью деятельности Банка  России. ЦБ перечисляет в федеральный  бюджет 50 % полученной балансовой прибыли  по итогам года. Оставшуюся прибыль  ЦБ направляет в резервы и фонды  различного назначения.

ЦБ РФ подотчетен Государственной  Думе, которая назначает и освобождает  Председателя Банка и членов Совета директоров ЦБ. Она рассматривает  годовой отчет ЦБ и аудиторское  заключение, определяет аудиторскую  фирму для проведения проверки годового отчета ЦБ.

В пределах, разрешенных  ему Конституцией и законами, ЦБ РФ независим в своей деятельности. Федеральные органы государственной  власти и другие органы власти не имеют  права вмешиваться в его деятельность. Нормативные акты, изданные ЦБ РФ в  пределах его компетенции, обязательны  для федеральных органов власти.

Деятельность ЦБ РФ в современных  условиях должна быть подчинена трем целям:

• защите и обеспечению устойчивости рубля, в том числе покупательной способности и курса по отношению к иностранной валюте;
• развитию и укреплению банковской системы РФ;
• обеспечению эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой. В систему Банка входят центральный аппарат, территориальные  учреждения, отделения на местах. Национальные банки республик являются территориальными учреждениями ЦБ РФ. Территориальные  учреждения не имеют статуса юридического лица и не имеют права принимать  решения, носящие нормативный характер.

Территориальное учреждение ЦБ – это обособленное подразделение ЦБ, осуществляющее на территории субъекта РФ часть его функций и входящее в единую централизованную систему ЦБ.

Операции ЦБ РФ делятся  на две группы: пассивные и активные. К пассивным относятся операции, с помощью которых образуются ресурсы ЦБ, к активным – операции по размещению ресурсов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Основные функции  Центрального банка РФ.

          В редакции Федерального закона  «О Центральном банке Российской  Федерации (Банке России)» установлен  перечень из 18 функций, который  не исключает реализацию иных  функций в соответствии с федеральными  законами:

1.     во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
2.     монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
3.     является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
4.     устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
5.     устанавливает правила проведения банковских операций;
6.     осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;
7.     осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами ЦБ РФ;
8.     принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
9.     осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (далее — банковский надзор);
10.     регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
11.     осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций ЦБ РФ;
12.    организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
13.    определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
14.    устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;
15.    устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
16.     принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;
17.     устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;
18.     проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные.

Эти функции можно классифицировать исходя из специфики целевой ориентации и с учетом назначения Банка России. Таких функций пять:

1. функция денежно-кредитного регулирования (регулирующая);
2. функция нормативного регулирования (нормативно-творческая);
3. операционная функция;
4. информационно-аналитическая функция;
5. надзорная и контрольная функции.

В рамках денежно-кредитного регулирования Банк России в соответствии с федеральным законом, определяющим его деятельность, выполняет следующие функции:

• во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
• выступает кредитором последней инстанции для всех кредитных организаций, организует систему их рефинансирования.

Итак, в данной функции  денежно-кредитного регулирования  просматривается назначение (роль) банка, призванного регулировать денежный оборот. Будучи эмиссионным центром, выступая организатором налично-денежного  обращения, институтом поддержки ликвидности  коммерческих банков в случае кратковременной  необходимости у них дополнительных денежных средств, Центральный банк Российской Федерации, выполняющий данную функцию, реализует свое назначение в экономике.

Функция нормативного регулирования (нормативно-творческая функция) предусматривает:

• разработку правил ведения банковских операций;
• определение порядка и правил бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;
• определение правил ведения расчетов в Российской Федерации;
• разработку правил расчетов с международными организациями, государствами, а также с юридическими и физическими лицами.

Деятельность Банка России по созданию нормативных актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих банковские операции, порядок учета и отчетности коммерческих банков, дает ему возможность  упорядочить и развивать работу кредитных учреждений, создать общую  методическую базу, единые стандарты  деятельности кредитных организаций, позволяющие им в рамках действующего законодательства осуществлять обслуживание своих клиентов.

Операционная  функция позволяет Банку России:

• осуществлять самостоятельно либо по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок;
• управлять своими золотовалютными резервами;
• обслуживать счета бюджетов всех уровней бюджетной системы страны посредством ведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов.

Полномочия, определяемые данной функцией, позволяют Банку России вести широкий круг деятельности, обслуживать разнообразный перечень потребностей экономических субъектов, при необходимости выступать  в качестве уполномоченного агента государства по ведению расчетов по финансовым операциям.

В соответствии с информационно-аналитической функцией Банк России:

• проводит анализ и прогнозирование состояния экономики в целом по стране и регионам, прежде всего в области денежно-кредитных и валютно-финансовых отношений, ценообразования, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
• участвует в разработке прогноза платежного Балана страны, организует его составление;
• устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной денежной единице.

Для Банка России данная функция имеет особое значение. Без  ее выполнения практически невозможно регулирование денежного оборота, основанного на материальных и финансовых потоках. Анализ и прогнозирование  экономического развития страны является той интеллектуальной базой, которая  дает возможность определить динамику и структуру денежно-кредитных  отношений. Сведения Банка России о  тенденциях экономического развития страны, развитии отдельных секторов экономики, динамике платежного баланса, валютном курсе, основных показателях банковской деятельности, предоставляемые экономическим  субъектам, в том числе банковскому  сообществу, составляют важную информацию, позволяющую им при необходимости  скорректировать направления своего развития.

Надзорная и контрольная функции возлагают на Банк России:

• надзор за деятельностью банков и банковских групп;
• государственную регистрацию банков, выдачу им лицензий на осуществление банковских операций, приостановку их действий и отзыв их;
• регистрацию банками эмиссий ценных бумаг;
• валютное регулирование и валютный контроль.