Центральный банк Российской Федерации

Оглавление

 

      Введение 3

Глава 1. Правовой статус Банка России и его организационная      структура 5

1.1  Правовой  статус Банка России 5

1.2 Организационная  струтура Банка России 8

Глава 2.Функции  Банка России 12

2.1  Основные  функции Центрального Банка РФ 12

2.2  Денежно  – кредитная политика Центрального  Банка РФ 17

Глава 3. Операции Банка России 21

3.1 Анализ  операций Банка России 21

Заключение 28

Список использованной литературы 30

Приложение 1 32

Приложение 2 33

Практикум 38

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

Ключевым элементом финансовой системы любого развитого государства  сегодня является центральный банк, выступающий официальным проводником  денежно-кредитной политики.  В  свою очередь, денежно-кредитная политика, наряду с бюджетной, составляет основу государственного регулирования экономики. Поэтому эффективная деятельность центрального банка является одним  из условий эффективного функционирования рыночной экономики.

В настоящее  время деятельность ЦБ РФ приобретает  огромное значение, поскольку от его  эффективного функционирования и правильно  выбранных методов, посредством  которых он осуществляет свою деятельность, зависит  стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а  также укрепление позиций на международном рынке. Также ЦБ  является регулирующим, контролирующим и исследовательско - информационным центром кредитной системы страны.

Основная  цель курсовой работы – определить правовой статус Центрального Банка  Российской Федерации, рассмотреть  функции Банка России, изучить  основные операции, осуществляемые ЦБ РФ.

Поставленная цель обусловила необходимость  решения ряда взаимосвязанных задач:

• рассмотреть правовой статус и организационную структуру Банка России;
• изучить основные функции Банка России;
• проанализировать основные операции ЦБ РФ.

Объектом исследования курсовой работы является ЦБ Российской Федерации.

Предметом исследования является роль Центрального банка РФ в кредитно-денежной системе страны.

В качестве исходной информационной базы привлекались различные материалы, в частности Конституция РФ, учебники для вузов (под ред. проф. Жукова Е.Ф., Васильева Л.В., Федорова Б.Г. и др.) статьи из журнала (Нечаев А.А., Ефимова О.В., Хорошев, С. В. (Банковское дело)).

Работа  состоит из трех глав, последовательно  раскрывающих данную тему, введения, заключения, приложения.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 1. Правовой статус Банка России и его организационная структура

1.1  Правовой  статус Банка России

 Центральный банк (ЦБ) — основное звено денежно-кредитной системы государства, банк, создаваемый правительством для регулирования обращающейся денежной массы и обменного курса национальной валюты, наделенный монопольным правом выпуска банкнот и регулирования деятельности коммерческих банков. Впервые некоторые его функции, такие как, например, «банк банков», монопольная эмиссия кредитных билетов, в России начал выполнять созданный в 1860г. Государственный банк России. Впоследствии, после слияния с ним национализированных коммерческих банков он был переименован в Народный банк РСФСР, а в 1920г. и вовсе был упразднён [7, с. 65].

Начиная с 1921г. в России начинает функционировать  Государственный банк РСФСР, преобразованный  в 1923г. в Государственный банк СССР. Вплоть до банковской реформы 1987г. он являлся  единым эмиссионным, кассовым, кредитным  и расчётным центром страны и  выполнял функции, присущие как центральному, так и коммерческим банкам, а с 1988г. функции кредитования и расчётно-кассового  обслуживания народного хозяйства  были переданы государственным специализированным банкам. Поэтому, реформу 1987г. можно  полноправно рассматривать как  первый шаг на пути к созданию двухуровневой  банковской системы.

После обретения  Российской Федерацией суверенитета, на базе Госбанка СССР был создан Госбанк  РСФСР, переименованный в декабре 1990г. в Центральный банк РСФСР (Банк России), а в апреле 1995г. – в  Центральный банк Российской Федерации (Банк России) [7, с.21].

Во всех развитых странах действует несколько  законов, которые регламентируют задачи и функции Центрального банка, а  также определяют инструменты и  методы их осуществления. Согласно ст.1 гл.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»  правовой статус, функции, принципы организации и деятельности Центрального банка Российской Федерации определяются:

а) Конституцией РФ;

б) настоящим  законом;

в) другими  федеральными законами.

Функции и полномочия, предусмотренные законодательством, Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов государственной  власти, органов государственной  власти субъектов Российской Федерации  и органов местного самоуправления.

Центральные банки бывают акционерные (США, Италия), государственные, капитал которых принадлежит государству (Великобритания, ФРГ, Франция) и смешанные (Япония, Бельгия). Центральный банк Российской Федерации является государственным банком. Банк России – юридическое лицо, имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием. Местонахождение центральных органов Банка России – город Москва.

Уставный  капитал ЦБ РФ является федеральной  собственностью, и, согласно ст.10 Федерального закона №86-ФЗ размер этого капитала равняется 3 млрд. руб.

ЦБ осуществляет свои расходы только за счёт своих  собственных доходов, налоги и сборы  уплачивает в соответствии с Налоговым  Кодексом РФ. В своей деятельности Банк России независим от Правительства  Российской Федерации. Государство  не отвечает по обязательствам Банка  России, а Банк России, в свою очередь, - по обязательствам государства, за исключением  случаев, когда ими были приняты  такие обязательства [1].

Банк  России не вправе участвовать в капиталах  кредитных организаций, если иное не установлено Федеральным законом (ст.8), однако может участвовать в  капиталах и деятельности международных  организаций, которые занимаются развитием  сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банковской сферах (ст.9). Кроме того, ЦБ РФ не имеет права участвовать в капиталах или являться членом иных коммерческих и некоммерческих организаций, если они не обеспечивают деятельность Банка России, его учреждений и организаций, за исключением случаев, установленных федеральными законами.

Согласно  ст.5 Федерального закона № 86-ФЗ, Банк России подотчётен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации. В компетенцию Государственной Думы входит:

1. назначение на должность и освобождение от должности Председателя и членов Совета директоров Банка России;
2. направление и отзыв представителей Государственной Думы в Национальном банковском совете в рамках своей квоты;
3. рассмотрение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики и годового отчёта Банка России и принятие решений по ним;
4. принятие решений о проверке Счётной палатой РФ финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений;
5. проведение парламентских слушаний о деятельности Банка России с участием его представителей;
6. заслушивание докладов Представителя Банка России о деятельности Банка России.

В то же время ЦБ РФ тесно связан с Правительством. Он участвует в разработке экономической  политики Правительства РФ. Председатель банка или один из его заместителей участвует в заседаниях Правительства  РФ. Министр финансов и министр  экономики или их заместители  принимают участие в заседаниях Совета директоров Банка России с  правом совещательного голоса. ЦБР  и Правительство РФ информируют  друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят регулярные консультации. В частности, ЦБР консультирует Министерство финансов РФ по вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг и погашения государственного долга с учетом их воздействия на состояние банковской системы и приоритетов единой государственной денежно-кредитной политики [2].

1.2 Организационная  структура Банка России

При Банке  России создан Национальный банковский совет, в который входят представители  палат Федерального Собрания, Президента, Правительства РФ, Банка России, а также министр финансов и  министр экономики, представители  кредитных организаций и эксперты. Председателем Совета является Председатель ЦБ РФ. Национальный банковский совет  регулярно рассматривает концепцию  совершенствования банковской системы, проекты основных направлений единой государственной денежно-кредитной  политики, политики валютного регулирования, наиболее важные вопросы регулирования  деятельности кредитных организаций, осуществляет экспертизу проектов законодательных  и иных нормативных актов в  области банковского дела.

Банк  России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления (Приложение 1). В систему  Банка входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые  учреждения, учебные заведения и  другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения  безопасности, необходимые для осуществления  деятельности ЦБР. Национальные банки  республик являются территориальными учреждениями ЦБР. Территориальные  учреждения банка не имеют статуса  юридического лица и не имеют права  принимать решения, носящие нормативный  характер, а также выдавать гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства без разрешения Совета директоров.

Руководство и управление Банком России осуществляет его высший орган — Совет директоров. В этот коллегиальный орган входят Председатель ЦБР и 12 членов, работающих в Банке России на постоянной основе. Совет директоров разрабатывает во взаимодействии с Правительством основные направления единой государственной денежно-кредитной политики, устанавливает экономические нормативы и нормы обязательных резервов для кредитных организаций, принимает решения об изменении процентных ставок Банка России, определяет лимиты операций на открытом рынке, условия допуска иностранного капитала в банковскую систему России, объемы выпуска и изъятия наличных денег из обращения [8, с.27].

Обратимся к главе 3 Федерального закона «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)». Этот закон значительно  расширил полномочия Национального  банковского совета – коллегиального органа Банка России. Из 12 членов Национального  банковского совета  двое  направляются Советом Федерации Федерального Собрания Российской Федерации из числа  членов Совета Федерации, трое – Государственной  Думой из числа депутатов Государственной  Думы, трое – Президентом Российской Федерации, трое – Правительством Российской Федерации.

Члены Национального  банковского совета, за исключением  Председателя Банка России, не работают в Банке России на постоянной основе и не получают оплату за эту деятельность.

В компетенцию  Национального банковского совета входит:

1) рассмотрение годового отчета Банка России;

2) утверждение на основе предложений Совета директоров на очередной год не позднее 15 декабря предшествующего года:

общего  объема расходов на содержание служащих Банка России;

общего  объема расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и      медицинское страхование служащих Банка России;

общего  объема капитальных вложений;

общего  объема прочих административно-хозяйственных  расходов;

3) утверждение  при необходимости на основе  предложений Совета директоров  дополнительных расходов на содержание  служащих Банка России, дополнительных расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Банка России, дополнительных капитальных вложений, а также утверждение прочих дополнительных административно-хозяйственных расходов;

4) рассмотрение  вопросов совершенствования банковской  системы Российской Федерации;

5) рассмотрение  проекта основных направлений  единой государственной денежно-кредитной  политики и основных направлений  единой государственной денежно-кредитной  политики;

6) решение  вопросов, связанных с участием  Банка России в капиталах кредитных  организаций;

7) назначение главного аудитора Банка России и рассмотрение его докладов;

8) ежеквартальное рассмотрение информации Совета директоров по основным вопросам деятельности Банка России:

реализации основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;

банковского регулирования и банковского  надзора;

реализации  политики валютного регулирования  и валютного контроля;