Создание международного финансового центра в Москве

СОЗДАНИЕ  МЕЖДУНАРОДНОГО ФИНАНСОВОГО  ЦЕНТРА В МОСКВЕ:

На сегодняшний  день существует великое множество точек зрения по вопросу создания

в России международного финансового центра (далее – МФЦ). В преобладающем большинстве случаев имеют место достаточно скептические оценки возможностей принятия такого рода решений. В качестве основного аспекта исследования выступает роль финансовой системы России в международной системе экономических отношений.

Прежде всего, определим, что же такое международный финансовый центр. МФЦ –

это рынок, концентрирующий операции большинства участников глобального фондового рынка – как отечественных, так и иностранных финансовых организаций и инвесторов. При этом преобладающее число операций осуществляется с иностранными финансовыми инструментами. В зависимости от масштабов сосредоточения участников рынка и финансовых инструментов разных континентов или только стран региона различают глобальные и международные финансовые центры. К глобальным рынкам причисляют только два: Лондон и Нью-Йорк. Международных же центров (таким, например, является Гонконг) значительно больше.

Способность Москвы конкурировать с такими финансовыми гигантами, как Лондон, Франкфурт и другими, уже признанными международными финансовыми центрами на

данный момент является одним из самых важных и спорных вопросов для дискуссий среди экономистов.

Создание  международного финансового  центра в Москве: миф или реальность

Предпосылки для развития Москвы как МФЦ:

􀂾 прежде всего, это выгодное географическое расположение, которое позволяет сотрудничать с биржами, находящимися в различных часовых поясах;

􀂾 русский  язык по распространенности занимает заслуженное четвертое место в мире,

является вторым языком для сотен миллионов граждан;

􀂾 в Москве проживает 10,509 млн.  человек (является девятым по величине городом мира);

􀂾 в Москве сосредоточены свыше 85 % активов зарегистрированных банков всей банковской системы РФ;

􀂾 в Москве успешно осуществляют свою деятельность два крупнейших организатора

торгов на рынке  ценных бумаг – ММВБ и РТС, на которых концентрируются 99 % организованного рынка ценных бумаг;

􀂾 по размеру городского бюджета российская столица является третьим крупным

экономическим центром в мире.

На данный момент, как утверждают зарубежные исследования, столица РФ уступает

конкурентам практически по всем показателям: например, стоимость офисных площадей

около 600 евро за 1 кв. м. в год (для сравнения: в Шанхае – 420), а показатель доверия бизнеса – 57 из 100 баллов (в индийском Мумбаи  97). По данным на 2010 г., Москва является самым дорогим городом мира (из 143 исследуемых британской консалтинговой компанией Mercer Human Resources) для проживания иностранцев из-за взлета цен на жилье и дорогого общепита.

В нашей стране активно обсуждается Концепция создания МФЦ, входящая в состав Концепции социально-экономического развития РФ до 2025 г. Концепция, содержащая план создания МФЦ, была разработана на основе Идеальной модели фондового рынка (предложенной Национальной ассоциацией участников фондового рынка). В данной Концепции представлено сравнительное исследование общей конкурентоспособности международных финансовых центров. Ключевыми показателями отставания Москвы от ведущих международных финансовых центров является очень высокая

коррумпированность, ненадлежащая реализация прав собственности и слабый уровень развития законодательной власти, обеспечивающей исполнение операций, связанных с финансовой деятельностью. Следует уточнить потребность РФ в развитии мощной, действительно эффективной финансовой системы. Прежде всего эта необходимость связана с возможностью расположения в нашей стране крупнейших бирж, а в

дальнейшем и офисов отечественных глобальных банков, занимающих первые строчки в

международных рэнкингах (rankings); страховых компаний, способных застраховать не только нефтевышки в Западной Сибири, но и, например, заводы в Китае. На данном периоде развития финансового рынка Россия не может позволить себе осуществлять подобные действия, поскольку по реальным количественным показателям значительно уступает четырем основным глобальным финансовым центрам. Для преодоления подобного разрыва в численном выражении Москве потребуется коренное преобразование существующей финансовой системы, позволяющее

вывести данные показатели в более адекватную экономическую плоскость. Создание подобного финансового центра, бесспорно, важно для экономики. Ведь если у

нас не будет  МФЦ, то вероятность становления в РФ инновационной экономики значительно минимизируется, усугубится социально-экономическое положение среднего класса, и у РФ проявятся неблагоприятные перспективы превращения в отсталую страну. Поэтому формирование в России МФЦ – вопрос выживания нашей экономики и общества. Статус МФЦ позволит Москве привлечь значительные инвестиции, увеличить базу, подлежащую налогообложению, повысить количество и качество рабочих мест. Это важно для Москвы, располагающей значительным количеством высших учебных учреждений. Кроме того, столица, будучи МФЦ, сможет привлекать, в отличие от сегодняшней ситуации, кадры с высокой квалификацией при повышении оплаты труда, а следовательно, и уровня жизни москвичей; развивать туризм, в том числе и бизнес-туризм.

Создание  международного финансового  центра в Москве: миф или реальность

Основные  целевые показатели развития МФЦ*

 

За рамками  Концепции МФЦ остались такие важные элементы, как:

􀂾 мониторинг финансового рынка на предмет выявления и предупреждения системных

рисков;

􀂾 повышение  финансовой грамотности  населения;

􀂾 подготовка квалифицированных кадров для финансовой отрасли;

􀂾 отсутствие проработок возможной специализации МФЦ.

Глобальная трансформация Москвы не означает умаления роли уже сложившихся «финансовых городов». Финансовые рынки в регионах должны и будут развиваться. В дополнении к этому они могут быть специализированными.

В официальных  документах часто подчеркивается ведущая роль промышленного сектора. Однако сейчас для подъема экономики всей страны Москва нуждается именно в финансовой специализации. На данном этапе России необходим мощный суверенный финансовый центр, развивающийся не в масштабах Москвы, а в масштабах

всей России. Например, сеть локальных центров в регионах и глобальный – в Москве; емкий финансовый рынок, который не зависит критично от иностранного спекулятивного капитала; обоснованная стратегия роста и обеспечения глобальной конкурентоспособности отечественного бизнеса.

В качестве первоочередных мер, необходимых для сохранения шансов создания МФЦ

в Москве можно  выделить следующие:

􀂾 коренная переработка Концепции МФЦ;

􀂾 предельно  благоприятный налоговый режим;

􀂾 формирование законодательной базы для финансового рынка;

􀂾 воплощение в жизнь Программы повышения финансовой грамотности;

􀂾 обеспечение  роста free float (ценных бумаг в свободном обращении);

􀂾 участие  российских компаний и банков на рынках стран СНГ и Восточной Европы,

организация благоприятных условий для взаимных инвестиций;

􀂾 развитие бизнес-инфраструктуры;

􀂾 решение_транспортных проблем;

􀂾 увеличение гостиничного фонда;

􀂾 снижение стоимости реализации бизнес-проектов. 

21 сентября был  проведен международный финансовый  форум City Week .

Незадолго  до форума был проведен социальный опрос  населения. В котором они отвечали на вопрос: «Что, по Вашему мнению, надо сделать, чтобы Москва стала международным финансовым центром?»

Данные были сгруппированы по группам в % от всех опрошенных:

1)Москва –  уже финансовый центр 

«Москва и так  является финансовым центром»; «деньги  уже все в Москве»; «90% денежных оборотов и так в Москве»; «все финансы стекаются и так в Москву. Куда больше?»; «а разве это не так?»; «Москва – подпольный, серый финансовый центр».    10

2)Развивать производство, экономику в целом 

«Выйти из кризиса»; «восстановить заводы и фабрики, вывести на высокий уровень сельское хозяйство»; «довести до того, чтобы всё было в экономике как надо»; «повысить уровень ВВП»; «вкладывание денег в промышленность»; «модернизировать всю экономику»; «внедрять инновационные технологии».                                                 13

3)Бороться с  коррупцией 

 «Нужно наладить  борьбу с коррупцией»; «меньше  чиновникам брать взяток»; «взяточников  разогнать, коррупцию искоренить»;  «коррупцию победить».                     7

4)Изменить законодательство, создать благоприятные условия для ведения бизнеса в России, сделать его прозрачным, открытым

«Бизнес развивать»; «создать выгодные условия для работы»; «создать хорошие условия для  иностранных бизнесменов»; «создать комфортную атмосферу для иностранных банкиров и бизнесменов»; «изменить законы»; «законы – политический, в финансовой сфере – привести в соответствие с международными»; «заинтересовать наших бизнесменов»; «вести честный бизнес»; «у нас должна быть прозрачная банковская система»; «сделать политику инвестиций более открытой»; «сделать денежные потоки прозрачными».                                                                                                                       11

5)Укрепить рубль,  сделать его международной валютой 

«Обеспечить устойчивость рубля»; «повысить значимость и вес  нашего рубля»; «поднять престиж рубля  как валюты»; «повысить наш рубль  до европейской валюты»; «нужно укреплять  рубль»; «конвертировать рубль»; «рубль – международная валюта».          2

6)Привлекать инвестиции 

«Открытие границ для инвестиций»; «инвестиции привлечь в город»; «привлекать людей с  деньгами»; «привлекать деньги из-за границы»; «нужно привлечение капитала нашего, российского».                                                                                                                        8

7)Обеспечить  занятость населения, повысить  уровень жизни людей 

«Повышение материального  уровня жизни»; «улучшить благосостояние всего народа»; «повысить качество жизни всего народа»; «повысить уровень доходности людей»; «уменьшить уровень безработицы»; «создать больше рабочих мест»; «людям работу дать и нормальную зарплату».                                                                                                  16

8)Навести порядок в стране «У себя в стране навести порядок»; «нужен порядок в стране»; «привести страну в порядок»; «во всей России был порядок».                               2

9)Поднять престиж  России на мировой арене 

«Поднять авторитет  России на международном рынке»; «поднять рейтинг России на международной арене»; «поднять Россию в глазах других стран»; «заслужить доверие заграницы»; «войти в доверие других стран»; «чтоб нам поверили и другие государства».                                                                                                                                              4