Банк міжнародних розрахунків

Адміністративна структура БМР має три органи: загальні збори акціонерів, рада директорів і правління.

Загальні збори скликаються щороку, як правило, у другий понеділок червня з представників центральних банків-акціонерів, голоси яких розподіляються пропорційно до кількості їх акцій.

До складу Ради директорів входять шість керуючих центральних банків. Крім того, кожний із них назначає ще одного члена, який представляє його країну. Сьогодні членами ради директорів є керуючі центральних банків Бельгії, Німеччини, Італії, Великобританії, Франції і голова Ради керуючих ФРС США. Положення Статуту передбачає вибір у Раду ще не більше дев'яти керуючих інших центральних банків-членів. Зараз вибраними членами є Канада, Нідерланди, Швейцарія, Швеція та Японія. Із числа членів Ради директорів обирається голова і призначається президент банку (з 1948р. ці дві посади виконує одна особа). З 30 червня 1997 р. ці посади обіймає керуючий Національним банком Бельгії Альфонс Верплатсе.

Рада директорів призначає головного менеджера (нині ним є Ендрю Д. Крокетт) та інших членів правління, яке здійснює оперативну діяльність з керівництва банком.

Членами БМР нині є 41 центральний банк країн Європи, Азії, Африки та США, ряд країн очікують рішення щодо включення їх до БМР. США представлені у Банку City Bank Corp, а не Федеральною Резервною Системою (ФРС). Однак остання тісно співпрацює з Банком: на щомісячних нарадах у Базелі (Базельський клуб) і загальних зборах засновників БМР завжди присутній член Ради керуючих ФРС. Пріоритет в управлінні діяльністю БМР належить країнам Західної Європи.

За правовим статусом БМР є компанією з обмеженою відповідальністю, що має випущений акціонерний капітал. Статутний акціонерний капітал банку міжнародних розрахунків становить 1500 млн золотих франків у вигляді 600 000 акцій з рівною номінальною вартістю (2500 золотих франків за акцію). Відповідно до статті 7 Статуту БМР, акції, що випущені (517 125 акцій), повністю оплачені з розрахунку 25% їх номінальної вартості (625 золотих франків за акцію). За станом на 31 березня 1997 р. оплачена частина акціонерного капіталу БМР становила 323,2 млн золотих франків.

На капітал Банку кожна країна-учасниця в межах свого патового внеску може здійснити або пряму підписку на акції або продаж їх на відкритому валютному ринку. Перший шлях передбачає, що центральні банки самі підписуються на акції, а другий - що вони можуть організувати публічну підписку на акції у своїх країнах. Відповідно до другого підходу частина випуску акцій у Бельгії, Франції і повний випуск у США належить приватним акціонерам. Частка цих держателів у капіталі Банку становить 14%, і близько 86% випущеного акціонерного капіталу зареєстровано на ім'я центральних банків. Усі акції мають рівні права на отримання щорічних дивідендів, разом з тим право голосу (присутності) належить виключно центральним банкам тієї країни, у якій відбувалась первісна підписка на національний випуск акцій.

3. ОСНОВНІ ОПЕРАЦІЇ ТА МЕХАНІЗМ ЇХ ЗДІЙСНЕННЯ БАНКОМ

Як банк центральних банків, БМР виконує важливу функцію координатора діяльності банків. Водночас не тільки центральні банки-акціонери, а й інші центральні банки (близько 120), а також різноманітні міжнародні фінансові установи використовують БМР як банк. Крім здійснення взаємних міжнародних розрахунків, він надає усілякі фінансові послуги щодо управління зовнішніми резервами центральних банків.

Крім того, БМР приймає від центральних банків короткострокові вклади (до трьох місяців) в іноземній валюті або золоті. На кінець березня 1997 р. загальна сума депозитів у БМР становила близько 113,1 млрд. дол. США, що становить близько 7% світових валютних запасів. Із цими коштами БМР виконує такі операції:

- операції з валютою і цінними паперами (в основному короткострокові державні цінні папери);

- депозитно-позичкові операції (надає центральним банкам забезпечені золотом або депозитами кредити, іноді надає незабезпечені (резервні) кредити на надто короткі строки);

- приймання урядових вкладів за особливими угодами (БМР не дозволено надавати кредити урядам або відкривати їм поточні рахунки);

- інвестиційні послуги управління портфелем цінних паперів;

- операції з купівлі-продажу і зберігання золота;

- інші послуги на світових ринках як агента або кореспондента центральних банків (проміжне фінансування).

Формування кореспондентської мережі - один з важливих принципів довгострокової політики банку. Мета - надати клієнтам можливість оперативно і найефективніше управляти своїми фінансовими ресурсами, отримувати максимальний прибуток.

Банк здійснює взаємовигідну співпрацю з такими банками-партнерами: Unicredit Bank Austria AG, м. Відень, Австрія; Commerzbank AG, м. Франкфурт на Майні, Німеччина; ВАТ «Білоруський Індустріальний Банк», м. Мінськ, Республіка Білорусь, Citibank N.a., м. Нью-Йорк, США, ВАТ «Собінбанк», м. Москва, Російська Федерація, ВАТ «Альфа-банк», м. Москва, Російська Федерація; VTB Bank Deutschland AG, м. Франкфурт на Майні, Німеччина.

При здійсненні міжнародних переказів співробітники банку надають кваліфіковану професійну допомогу з усіх питань міжнародних розрахунків, що дозволяє клієнтам розраховуватися зі своїми партнерами своєчасно і з мінімальними витратами.

Банк є користувачем системи SWIFT, що забезпечує високий рівень виконання банком міжнародних переказів.

Банківський переказ є однією з найбільш популярних форм міжнародних розрахунків і являє собою перерахування грошей з банківського рахунку платника на рахунок отримувача на підставі платіжного доручення. Економічний зміст цієї форми розрахунків залежить від того, чи відбулася передоплата товарів або послуг(авансові платежі) до їхньої поставки, чи розрахунок здійснюється після їх отримання імпортером (на основі відкритого рахунку).Згідно з міжнародною практикою, авансові платежі дорівнюють 10-33% суми контракту.

Сучасні економічні відносини неможливі без використання клірингу, який являє собою систему розрахунків на основі зарахування взаємних вимог. Міжнародний кліринг залежно від кількості учасників може бути двосторонній або багатосторонній. В основі організації клірингових розрахунків лежать банківські угоди про відкриття кореспондентських рахунків та проведення операцій взаємозаліків. Угода міжнародного клірингу містить інформацію про термін погашення сальдо, правила і терміни оформлення документів, назву валюти, порядок конвертації, інформацію про звітність. Сучасні банківські технології базуються на використанні електронних клірингових систем. За участю центральних банків створені спеціальні клірингові центри. Наприклад, у Великій Британії під контролем Банку Англії функціонує 13 розрахункових палат, у США діють міжбанківські платіжні системи розрахункових палат Нью-Йорка та 32 автоматичні розрахункові палати Федеральної резервної системи. У Німеччині функціонує система розрахунків на основі клірингових центрів Бундесбанку.

Значна кількість аналітичної та оперативної інформації вимагає використання переваг міжнародних автоматизованих систем міжбанківських розрахунків: CEDEL - з торгівлі цінними паперами, REUTERS monitor service -з валютних операцій та інформаційних послуг. Мережа CWIFT забезпечує автоматизацію міжнародних фінансових операцій.

За понад 70 років існування БМР значно розширилася сфера його діяльності, змінилося його завдання. Відповідно до Статусу Банк сьогодні виконує дві основні функції:

1) сприяти міжнародній монетарний та фінансовий кооперації між центральними банками;

2) діяти як банк-агент чи банк-депозитарій при проведенні міжнародних фінансових операцій своїх членів.

Виходячи з цих функцій, БМР веде діяльність за такими основними напрямами:

- є банком для центральних банків;

- є форумом для міжнародного валютного та фінансового співробітництва;

- виступає як агент чи довірена особа при здійсненні міжнародних кредитних угод та у зв'язку з іншими міжнародними фінансовими операціями;

- проводить та поширює інформацію про численні наукові дослідження, передусім економічного та монетарного характеру. Банк центральних банків

БМР є банком центральних банків. Майже всі європейські центральні банки, а також центральні банки США, Канади, Японії, Австралії та Південної Африки беруть участь або тісно пов'язані з різноманітною діяльністю БМР. Банк надає широкий спектр банківських послуг:

- відкриває рахунки та приймає депозити;

- надає позики та кредити;

- здійсює операції з золотом, валютами та цінними паперами;

- виступає як фонд-менеджер, допомагаючи центральним банкам в управлінні активами та золотовалютними резервами;

- здійснює інші операції.

Відкриття рахунків

При проведенні банківських операцій БМР, відповідно до Статусу, має гарантувати ,що цього дії не будуть суперечити грошово-кредитній політиці центральних банків учасників. Для цього перед ухваленням рішення про здійснення тих чи інших операцій Банк повинен узгодити його з центральними банками, яких ці операції стосуються.

Клієнтами БМР є лише центральні банки, тому він не приймає депозитів від приватних осіб чи корпорацій та не надає їм фінансових послуг. Операції з комерційними банками та приватними особами БМР може здійснювати лише за згодою центрального банку відповідної країни. Статутом також заборонено надавати кредити урядам та відкривати на них поточні рахунки. Разом з тим інколи за спеціальними угодами, наприклад агентськими у зв'язку зі здійсненням міжнародних розрахунків, дозволяється приймати вклади від урядів.

БМР надає центральним банкам такі послуги:відкриває та підтримує поточні та депозитні рахунки, приймає депозити на дані рахунки, а також інші вклади відповідно до функцій Банку. На сучасному етапі майже 120 центральних банків і міжнародних фінансових інституцій мають депозити в БМР.

У зв'язку з високою питомою вагою резервних активів, і які Банк має видати їм першу вимогу, БМР фокусує увагу на підтримці високого степеня ліквідності. Він також установлює кореспондентські відносини чи укладає агентські угоди для підвищення ефективності системи міжнародних розрахунків.

Надання кредитів

Залучені за допомогою депозитів та іншим шляхом фінансові ресурси БМР використовує головно на здійснення кредитних ті інвестиційних операцій. БМР кредитує передовсім центральні банки. Кредитні операції БМР можуть мати форму:

- свопів зі золотом;

- кредитів, забезпечених золотом, векселями та іншими короткостроковими зобов'язаннями й цінними паперами, які швидко реалізуються на ринку;

- кредитів під золото або розміщені в БМР валютні депозити на ту ж суму та з тими ж строками погашення;

- інших типів кредитування.

Крім того, застосовуються різноманітні сполучення зазначених видів кредиту. БМР здійснює також дисконтування та редисконтування чеків та інших короткострокових зобов'язань швидкої ліквідності.

Окрім традиційного кредитування, БМР може надавати та організовувати надзвичайне фінансування для підтримки потреб міжнародної валютної системи.

Кошти, які не використані для кредитування центральних банків, розміщуються на ринкових умовах в інших центральних банках, міжнародних організаціях, банках-кореспондентах. Головними формами інвестицій є відкриття депозитів у провідних комерційних банках світу та купівля короткострокових державних цінних паперів, включаючи казначейські векселі США. Хоча в сучасних умовах дані операції становлять основу інвестиційної діяльності Банку, він також здійснює широкий спектр операцій з валютою та золотом як від власного імені, так і від імені своїх клієнтів.

Проведення операцій з золотом та валютами

Відповідно до Статусу БМР може: купувати та продавати золото; брати опікунство над золотом, що зберігається на рахунках центральних банків учасників;купувати та продавати ринкові цінні папери, крім акцій. Дані операції БМР здійснює за власний рахунок або за рахунок центральних банків.

За допомогою валютних операцій Банк відіграє важливу роль у подоланні спекулятивних атак на світовому валютному ринку. Спільно з центральними банками він здійснює валютні інтервенції з метою підтримки курсів провідних валют світу. БМР сприяв функціонуванню золотого пулу з метою стабілізації ринкової ціни золота, проводить операції ''своп'' з центральними банками для регулювання коливань валютних курсів. Банк координує заходи щодо розвитку системи обміну інформацією про валютні курси та валютні інтервенції, про інтервенції на ринках золота, а також бере активну участь в обговоренні проблем євроринку. Центральні банки навіть поклали на БМР функцію нагляду за станом функціонування євроринку(додаток1).

Здійснення функцій фонд-менеджера

Депозитно - позичковими операціями та операціями з золото-валютними цінностями функцій БМР не вичерпуються. Він виступає також як фонд-менеджер. Особливо активно Банк почав надавати інвестиційні послуги такого типу в останні роки, що є своєрідною відповіддю на стурбованість центральних банків станом своїх активів. БМР надає їм допомогу в управлінні довгостроковими резервами, розробляючи та впроваджуючи спеціальні п'ятирічні інвестиційні програми. Так, нещодавно Банк запровадив програму надання спеціальних послуг з управління активами для центральних банків, наголос у якій робиться на поширенні індивідуального підходу до клієнтів до клієнтів та обміні знаннями. Беручи участь у таких програмах БМР, центральні банки можуть вибирати різні схемі управління активами, які базуються на принципах управління або спеціальним портфелем, або відкритим фондом.

Для здійснення банківських операцій та проведення міжнародних розрахунків БМР підтримує дилінговий центр у Безелі, який пропонує повний набір банківських послуг. Відкрито також менший дилінговий центр у представницькому офісі Банку в Гонконзі, який надає центральним банкам Азійського регіону кращий доступ до фінансових послуг БМР під час проведення торгів і розрахунків.