Участок автоматизации: управление операциями банка

Национальный  исследовательский ядерный университет  «МИФИ»

Факультет кибернетики

Кафедра системного анализа 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Домашнее  задание по курсу  «Корпоративные информационные системы»

Участок автоматизации: управление операциями банка

Вариант 75 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Группа:                      К9 - 281

Студент:           Шипулин Д. А.

Преподаватель:   Дзенгелевский А. Е. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Москва

2010

1. Глоссарий

Основные термины  предметной области:

1. Банк (bank) – финансово-кредитный институт, основной функцией которого является оказание финансовых услуг юридическим и физическим лицам. (http://wikipedia.org)

 

Банк – финансовое предприятие, производящее операции со вкладами, кредитами и платежами. (Толковый словарь русского языка С. И. Ожегов, Н. Ю. Шведова)

2. Управление (management) – это действия субъекта, направленные на достижение поставленной зараннее, но корректируемой, цели (задачи), состоящее из следующих этапов:

• Постановка цели (для чего, зачем).
• Идентификация того чем управлять: сбор и обработка информации о ресурсах и процессах (что, где, когда).
• Анализ, систематизация, синтез (почему).
• Выбор цели (принятие решения) (куда).
• Оптимизация этапов (скорости) достижения цели (как, когда). (Определение задач, способов и последовательности их выполнения).
• Управляющее (изменяющее) воздействие — организация процессов выполнения задач и обеспечение их ресурсами.
• Контроль выполнения задач (обратная связь — что, где, когда) (Поддержание оптимальной скорости достижения цели). (http://wikipedia.org)

Управление – от «управлять» – 1. Направлять ход движения кого-чего-нибудь. 2. Руководить, направлять деятельность, действие кого-чего-нибудь. (Толковый словарь русского языка С. И. Ожегов, Н. Ю. Шведова) 

3. Банковские  операции (bank operations) – закрытый перечень операций, право совершения которых принадлежит кредитным организациям на исключительной основе (привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц) (http://wikipedia.org) 

 

Операция  – отдельное действие  в ряду других подобных. (Толковый словарь русского языка С. И. Ожегов, Н. Ю. Шведова) 

4. Счёт в экономике (account) – банковский вклад, имеющий определённый идентификационный номер и позволяющий проводить безналичные расчёты с ним. (http://wikipedia.org)

 

Счет – 1. Документ с указанием причитающихся денег за отпущенный товар, за выполненную работу. 2. Документ, отражающий состояние финансовых расчетов и обязательств, фиксирующих наличие денежных вкладов. (Толковый словарь русского языка С. И. Ожегов, Н. Ю. Шведова)

5. Физическое лицо (the physical person) – человек как субъект права (носитель прав и обязанностей), в отличие от юридических лиц, должностных лиц и публично-правовых образований. По российскому законодательству физическое лицо обретает правоспособность в момент рождения и утрачивает её в момент смерти. Обладает дееспособностью. Полная дееспособность приобретается после достижения лицом совершеннолетия. Физические лица — все граждане (РФ, иностранные граждане, и лица без гражданства). (http://wikipedia.org)

 

6. Юридическое лицо (the legal body) – зарегистрированная в установленном законом порядке организация, которая имеет в собственности, хозяйственном ведении или оперативном управлении обособленное имущество и отвечает по своим обязательствам этим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде. Юридические лица должны иметь самостоятельный баланс или смету. (http://wikipedia.org)

 

Юридическое лицо – самостоятельная организация, обладающая имущественными и другими правами и обязанностями. (Толковый словарь русского языка С. И. Ожегов, Н. Ю. Шведова) 

7. Деньги (money) – специфический товар, который является универсальным эквивалентом стоимости других товаров или услуг. (http://wikipedia.org)

 

Деньги  – 1. Металлические и бумажные знаки, являющиеся мерой стоимости при купле-продаже, средством платежей и предметом накопления. 2. Капитал, средства. (Толковый словарь русского языка С. И. Ожегов, Н. Ю. Шведова) 

8. Вклад (contribution) – денежные средства, внесённые физическим или юридическим лицом в финансовое учреждение (в кредитное учреждение, прежде всего в банк) или в предприятие на хранение, в рост или для участия в получении прибыли. (http://wikipedia.org)

 

Вклад – вложенные куда-нибудь деньги, ценности. (Толковый словарь русского языка С. И. Ожегов, Н. Ю. Шведова) 

9. Операционный  день – часть рабочего дня, отведенного для приема и обслуживания клиентуры в банках и выполнения банковских операций по кредитованию, расчетам, приему и выдаче наличных денег и др. (http://www.bank24.ru/info/glossary)

 

2. Диаграмма целей, средств и  список результатов

3. Примеры задач

• Уменьшение ошибок в 2 раза;
• Снижение рисков на 25%;
• Увеличение денежных средств на 15%;
• Увеличение клиентской базы в 1,25 раза;
• Разработка новых стратегий работы с клиентами, приводящих к увеличению клиентской базы;
• Повышение эффективности работы сотрудников на 25%;
• Создание новых сайтов;
• Повышение контроля технологии кредитования на 10%;

 
 
 
 
 
 
 

4. Организационная структура

 

5. Информационная  модель

 

 
 
 
 
 

6. Список  функций

 
 

7. Функциональная  модель

Диаграмма А-0. Управление операциями банка

Диаграмма А0. Управление операциями банка.

Диаграмма А1. Управление банковскими счетами – реализация функций по управлению и анализу операциями со срочными и текущими счетами

Диаграмма А2. Управление сделками и операциями – учет и обработка различных банковских операций

Диаграмма А3. Управление рисками – реализация функций  по управлению и анализу банковских рисков

Диаграмма А5. Формирование отчетов 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

8. Оригинальная  модель

Структура банка и его  функционал

 
 
 
 
 
 

Пример  учета кредитов банка посредством проводок

1. Д51 – К90,92 – зачисление кредита на р/с.
2. Д60 – К90,92 – направление кредита сразу на оплату.
3. Д68,69 – К90 – уплата налогов в бюджет, соцстрах за счет кредита.
4. Д20,26,44 – начисление % по досрочным кредитам на затраты.
5. Д90 – К51 – перечисление %  в банк.
6. Д20,26,44 – К51 – самостоятельное снятие банком % по кредитам.
7. Д81 – К90,92 – начисление % по просроченным краткосрочным и долгосрочным кредитам. Д90,92 – К51 – перечисление-списание, Д81 – К51 – одна проводка перечисления.
8. Д08 – К90,92, Д90,92 – К51 – начисление % по кредитам, выданным на покупку ОС нематериальных активов (до ввода в эксплуатацию).
9. Д81 – К 90,92 – начисление % после вводов в эксплуатацию объекта.

Для данных проводок использовались следующие счета:

08 – Вложения во внеоборотные активы

20 – Основное производство

26 – Общехозяйственные расходы

44 – Расходы  на продажу

51 – Расчетные счета

68 – Расчеты по налогам и сборам