Монетарная политика и инфляция в современной России

Московский  Государственный Университет Путей Сообщения

(МИИТ)

Юридический институт

Кафедра «Правовое  регулирование и экономика таможенного  дела»

 

 

 

 

Курсовая  работа по предмету:

«Экономическая  теория»

На тему: «Монетарная политика и инфляция в современной России»

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Выполнила студентка 

Работу проверил к.э.н., доц. Соловьев Е.Н.

Содержание:

1. Введение
2. Основы  денежно-кредитной (монетарной) политики
3. Денежно-кредитная политика в России
1. Деятельность Центрального Банка России
2. Развитие монетарной политики в период 1990-2012 гг.
4. Общее представление об инфляции
1. Инфляция в России
2. Методы борьбы с инфляцией в России
5. Денежно кредитная политика и инфляция
6. Заключение и выводы
7. Список литературы

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

В современной рыночной экономике  существует немало социально-экономических  проблем, неподвластных рынку и  требующих государственного вмешательства. В мире нет ни одной страны, в которой экономика  функционировала  бы только при помощи рыночного механизма. Наряду с рыночным механизмом всегда использовался и используется сейчас механизм государственного регулирования  экономики.     

Монетарная (денежно-кредитная политика) – один из способов государственного регулирования экономики, следовательно, она теснейшим образом связана с прочими регулирующими функциями государства (регулированием инвестиционной деятельности, бюджетно-налоговой политикой, системой поддержки малого предпринимательства и т.д.).     

Противоречивый, в значительной мере неудачный опыт реформирования экономики все чаще в последнее время  ставит на повестку дня вопрос о формах и методах  проведения денежно-кредитной политики. В данной работе я постараюсь рассмотреть, монетарную политику в целом, и, конечно описать ее особенности в современной России.     

Объектом исследования в работе является финансово – кредитная система государства. Предмет исследования – монетарная политика государства.     

Целью данной работы является – охарактеризовать монетарную  политику в современной России.     

Для достижения поставленной цели в ходе исследования необходимо решить следующие задачи:

• описать  сущность, цели, методы и виды денежно-кредитной политики;
• изучить механизмы регулирования монетарной политики и их характеристики;
• проанализировать состояние и перспективы развития денежно-кредитной системы в России.

Но говорить на тему монетарной политики в Российской Федерации невозможно без раскрытия природы инфляции, так как в первую очередь с помощью денежно-кредитного регулирования государство стремиться сдержать инфляцию, а ее снижение – одна из главных целей монетарной политики нашего государства. Более того,  все россияне знакомы со словом "инфляция". Все ее боятся, и многие пытаются так или иначе застраховать свои сбережения. Однако мало кто знает, что такое инфляция на самом деле.

Мы сталкиваемся с инфляцией везде. В начале года, допустим, получаем зарплату, 10 тысяч рублей. И вроде хватает. А к концу года начинаем понимать, что деньги вроде бы те же, и покупки вроде бы те же, а уходит их больше. Получается, что люди вынуждены работать больше, чтобы купить столько же. Это происходит во всех странах, хотя и в разной степени. Мы живем в инфляционном мире. Без снижения уровня инфляции невозможно достичь экономического процветания страны, поскольку инфляция сдерживает развитие и банковской системы, и финансовых рынков.

Вторую  часть работы я посвящу монетарной природе инфляции, целью работы поставлю перед собой анализ инфляционных процессов за последние несколько лет, чтобы выявить монетарные причины их возникновения, изучить специфику антиинфляционной политики Центрального Банка и на основе полученных данных выявить, действительно ли монетарные причины являются доминирующими в динамике темпов инфляции в настоящее время.

 

 

 

 

Основы  денежно-кредитной (монетарной) политики

Денежно-кредитная  политика - один из важнейших  методов вмешательства государства  в процесс воспроизводства. Современные экономические словари дают следующие определения понятия денежно-кредитной политики:     

Денежно-кредитная политика - это проводимый государством курс и осуществляемые меры в области  денежного обращения и кредита, направленные на обеспечение устойчивого, эффективного функционирования экономики, поддержание в надлежащем состоянии  денежной системы.     

Денежно-кредитная политика - это совокупность мероприятий центрального банка и правительства, направленных на изменение денежной массы в  обращении, объёма кредитов, процентных ставок и других показателей денежного  обращения с целью снижения уровня инфляции, устойчивого роста денежной массы и создания предпосылок  для стабильного экономического роста.     

Денежно-кредитная  политика представляет собой одну из важнейших подсистем экономической  политики государства. Это совокупность мероприятий в области денежного  обращения и кредита, направленных на регулирование экономического роста, сдерживание инфляции, обеспечение занятости и выравнивание платежного баланса. Денежно-кредитная политика осуществляется центральными банками в тесном контакте с Министерством финансов совместно с другими органами государства.

Чтобы рассмотреть монетарную политику конкретного государства  необходимо разобраться, что она  представляет в общем виде, т.к. проводиться  каждым государством и без общего понимания нельзя определить ее особенности  в данной стране.

Итак, в сфере макроэкономики одной из главных функций государства  является предложение денег  и регулирование денежной массы  в стране. Следовательно, содержание денежно-кредитной политики составляют цели и средства, с помощью которых государство осуществляет эту функцию.     

Основные  цели денежно - кредитной политики государства  определяются в зависимости от уровня социально-экономического развития государства.     

Приоритетные цели денежно-кредитной политики определяются состоянием государственных  финансов, стабильностью экономики  государства или ее отсутствием, балансом доходов  и расходов государственного бюджета  или его дисбалансом.      

И именно поэтому, пытаться описать подробно цели денежно-кредитной  политики без их привязки к характеристике социально-экономического уровня развития конкретного государства ошибочно. Но можно выделить наиболее общие цели монетарной политики государств, и они заключаются в следующем:     

· устойчивых темпах роста национального  производства;     

· стабильности цен;     

· высоком уровне занятости населения,      

· равновесии платежного баланса.      

Из  этих целей, как правило, приоритетной является стабилизация общего уровня цен.      

Основу денежно-кредитной политики государства составляет теория денег, которая изучает, в том числе, процесс  воздействия денег и денежно-кредитных  инструментов на состояние экономики  в целом. Как известно, экономисты уже давно признали, что изменение денежного  предложения влияет на номинальный  объем ВНП. Таким образом, мнения относительно значения и механизма  этого влияния разделились:

1. Сторонники кейнсианской теории считают, что в основу денежно-кредитной  политики должен быть положен определенный уровень процентной ставки;
2. последователи  современной количественной теории денег (монетаристы) принимают за основу  само предложение денег;
3. современные же теоретические модели денежно-кредитной  политики представляют собой синтез кейнсианства и монетаризма, в котором  учтены рациональные положения каждой из теорий.

Что касается нашего времени, сегодня в расчете на долгосрочный период в денежно-кредитной политике преобладает монетаристский подход. Но, в расчете  на краткосрочный период государство  не отказывается от воздействия непосредственно  на процентную ставку в целях быстрого экономического маневрирования. 

Центральный банк главный, но не единственный орган  регулирования. Существует целый комплекс регулирующих органов. Осуществляя  кредитное регулирование, государство преследует следующие цели: достижение стабильного развития внутренней экономики, посредством воздействия на кредитную деятельность коммерческих банков и направление регулирования на расширение или сокращение кредитования экономики, государство, таким образом, укрепляет денежное обращение, поддерживает национальных экспортеров на внешнем рынке. Следовательно, воздействие на кредит позволяет достичь более глубоких стратегических задач развития всего хозяйства в целом.     

Центральный банк России и денежно-кредитная  политика

Основным органом, осуществляющим денежно-кредитную политику в России, является Центральный Банк РФ.   Статьей 75 Конституции Российской Федерации установлен особый конституционно-правовой статус Центрального Банка России, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции – защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2). Статус, цели деятельности, задачи, функции и полномочия Банка России определяются также Федеральным законом 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и другими федеральными законами. Согласно Конституции Российской Федерации главной задачей Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля. Основными целями деятельности Банка России являются: укрепление покупательной способности и курса рубля по отношению к иностранным валютам; развитие и укрепление банковской системы России; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования расчетной системы. Реализация этих целей осуществляется Банком России независимо от органов государственной власти. Получение прибыли не входит в цели деятельности Банка России.

Ключевым элементом правового  статуса  Центрального Банка Российской Федерации является принцип независимости, который проявляется, прежде всего, в том, что Банк России не входит в структуру федеральных органов  государственной власти и выступает  как особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации  денежного обращения. Банк России – юридическое лицо и выступает  как субъект публичного права. Уставный капитал и иное имущество Банка  России – федеральная собственность. Полномочия по владению, пользованию  и распоряжению имуществом Банка  России осуществляются самим Банком России; изъятие и обременение  обязательствами имущества Банка  России без его согласия не допускаются. Финансовая независимость Центрального Банка Российской Федерации выражается также в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных  доходов и не регистрируется в  налоговых органах.

Банк  России подотчетен Государственной  Думе Федерального Собрания Российской Федерации, которая назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России (по представлению Президента Российской Федерации) и членов Совета директоров Банка России, а также назначает аудитора Банка России и утверждает годовой отчет Центрального банка Российской Федерации.

В соответствии со статьей 4 Федерального закона "О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)", Банк России выполняет следующие  функции:

• во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;
• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;
• является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;
• устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
• устанавливает правила проведения банковских операций бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;
• осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций, выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом;
• осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;
• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
• осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций, необходимых для выполнения своих основных задач;
• осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты;
• определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;
• организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством Российской Федерации;
• принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;
• проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений;
• публикует соответствующие материалы и статистические данные, а также выполняет иные функции в соответствии с федеральными законами.