Банковские ресурсы, их планирование и регулирование

 

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО  ЖЕЛЕЗНОДОРОЖНОГО ТРАНСПОРТА РФ

Московский государственный  университет  путей сообщения (МИИТ)

 

Российская открытая академия транспорта

 

Экономический факультет

 

Кафедра: «Экономика, финансы  и управление на транспорте»

КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА

по дисциплине: «Банковское дело»

 

 

 

Рецензент:		Выполнил:
Доц. Пилипенко Е. Б.		Студент 5 курса специальности «экономика и управление на предприятии»
		Шифр 0750-п/э-2088
		Григорян Ваган Манвелович

 

 

ВОРОНЕЖ

- 2012-

Содержание

 

Контрольные вопросы и ответы по курсу

«Банковское дело на транспорте»……………………………………………………………….. 3

Тема: "Банковские ресурсы, их планирование и регулирование"

Задача №1………………………………………………………………………. 11

Задача №2……………………………………………………………………….. 12

Задача №3……………………………………………………………………….. 12

Задача №4……………………………………………………………………….. 13

Задача №5……………………………………………………………………….. 14

Задача №6……………………………………………………………………….15

Задача №7……………………………………………………………………….. 15

Задача №8…………………………………………………………………….…. 16

Задача №9……………………………………………………………………….. 16

Тема  «Организация банковского кредитования»………………………………………. 18

Тема  «Лизинговые операции» ……………………………………………………. 20

Литература используемая……………………………………………………………………………. 21

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Контрольные вопросы и ответы по курсу

«Банковское дело на транспорте»

1. Какие из нижеперечисленных банков можно отнести ко 
   второму уровню банковской системы России: Сберегательный 
   банк, Альфа-банк, Внешэкономбанк, Банк «Авангард»?

 Все.

2. Какие из основных задач деятельности Центрального 
   банка Российской Федерации отсутствуют в перечне: проведе- 
   ние единой денежно-кредитной политики, организация рас- 
   четно-кассового обслуживания, защита интересов вкладчиков 
   банков, надзор за деятельностью коммерческих банков и дру- 
   гих кредитных учреждений, осуществление операций по внеш- 
   неэкономической деятельности?

  Регулирование денежного  обращения, обеспечение ус- 
тойчивости рубля.

3. Как подразделяются банки по способу формирования ка- 
   питала?

Акционерные общества и паевые.

4. В чем состоят отличительные особенности банка, рабо- 
   тающего как акционерное общество?

   Собственником капитала  банка, работающего как АО, 
выступает сам банк.

5. В чем состоят отличительные особенности банка, рабо- 
   тающего как паевым?

  Паевый коммерческий банк собственником своего капи- 
тала не является, поскольку каждый из пайщиков сохраняет 
право собственности на свою долю капитала, а не передает его 
банку.

6. Как называется организация, которая непосредственно 
   руководит работой коммерческого банка?

  Правление  банка.

7. Какова основная цель работы коммерческого банка?

        Получение прибыли.

8. Какая важнейшая функция коммерческого банка пропу- 
   щена в перечне: 1) посредничество в кредите; 2) посредничество в платежах между отдельными самостоятельными субъек- 
   тами; 3) посредничество в операциях с ценными бумагами?  

Стимулирование  накоплений.

9. В каком документе определен порядок открытия, регис- 
   трации и ликвидации коммерческих банков на территории Рос- 
   сийской Федерации?

    Закон Российской Федерации «О банках и банковской 
деятельности в России».

10. Что характеризует в денежном выражении состояние ре- 
    сурсов коммерческого банка, источники их формирования и 
    направления использования, финансовые результаты деятель- 
    ности банков на начало и конец отчетного года?

Баланс банка.

11. Какая часть баланса банка (активная или пассивная) при- 
    ведена ниже: денежные средства и счета в ЦБ России, средства 
    в кредитных организациях, вложения в ЦБ России, паи, ак- 
    ции, кредиты предприятиям и организациям, населению, кре- 
    дитным организациям, основные средства, прочие средства?

 Активы банка.

12. Как можно коротко назвать заемные средства банка?

Пассивы банка.

13. Как называются денежные расчеты путем записей по сче- 
    там в банках, когда деньги списываются со счета плательщика 
    и зачисляются на счет получателя?

Безналичные расчеты.

14. Какая организация может иметь расчетный счет в банке?

     Любое предприятие,  имеющее статус юридического 
лица.

 

15. Какая организация может иметь текущий счет в банке?

   Организация, не  занимающаяся коммерческой деятель- 
ностью и не имеющая статус юридического лица.

16. В чем состоит различие между расчетным и депозитным 
    счетами?

   На сумму средств,  находящихся на расчетном счете,  не 
начисляются проценты.

17. Какие из действующих форм безналичных расчетов про- 
    пущены в следующем перечне: платежные поручения, платеж- 
    ные требования-поручения, векселя?

    Чеки и    кредитивы   

18. Какие средства относятся к банковским ресурсам?

Собственные средства банка, заемные и привлеченные.

19. К каким операциям прибегает акционерный коммерчес- 
    кий банк для формирования и расширения своего уставного 
    капитала?

К выпуску акций.

20. Является ли акция, выпущенная коммерческим банком, 
    ценной бумагой?

Да.

21. Назовите два вида акций коммерческого банка.

Привилегированные и обыкновенные.

22. В чем состоит основное отличие привилегированных 
    акций от обыкновенных?

Обыкновенная акция имеет  право голоса, а привилеги- 
рованная – нет.

23. Какие средства образуются при помощи депозитных и 
    сберегательных операций?

Привлеченные  средства.

24. Как называются экономические отношения по поводу 
    передачи средств клиента во временное пользование банку?

Депозит.

25. Как называются средства, которые могут быть востребо- 
    ваны в любое время без предварительного уведомления банка 
    со стороны клиента?

Депозит до востребования.

26. Какие виды счетов можно отнести к депозитам до вос- 
    требования: 1) контокоррентный; 2) текущий счет с овердраф- 
    том; 3) корреспондентский счет банка в расчетно-кассовом 
    центре ЦБ России; 4) срочный сберегательный вклад?

1), 2), 3).

27. Как называется депозит, привлекаемый банком на опре- 
    деленный срок?

Срочный вклад.

28. Каково важнейшее средство конкурентной борьбы меж- 
    ду банками за привлечение клиентов?

Процентная политика банка.

29. Как называется письменное свидетельство банка-эми- 
    тента о вкладе денежных средств, удостоверяющее право вклад- 
    чика или его правопреемника на получение по истечению ус- 
    тановленного срока суммы вкладов и процентов по нему?

Сертификат.

30. Как называется ценная бумага, безусловное долговое обя- 
    зательство банка об уплате определенной суммы в конкретном 
    месте в конкретный срок?

Вексель банка.

31. Как называются кредитные ресурсы коммерческого бан- 
    ка, пополняемые за счет ресурсов других банков?

Межбанковский кредит.

32. Для чего применяются показатели MIBOR, MIBID, 
    MIACR?

Для определения состояния рынка межбанковского кре- 
дита.

 

33. Каково финансовое условие предоставления коммерчес- 
    кому банку кредита ЦБ России?

 Соблюдение маржи - разницы между ценой приобрете- 
ния ресурсов и их дальнейшей перепродажи в виде ссуды кли- 
ентам.

34. Как называется разница между ценой приобретения ре- 
    сурсов и их дальнейшей перепродажей в виде ссуды клиентам?

Маржа.

35. Как называется любая ценная бумага, удостоверяющая 
    отношение займа между ее владельцем (кредитором) и банком, 
    выпустившим ее?

Облигация.

36. Какие организации являются субъектами кредитных от- 
    ношений?

Предприятия любой формы  собственности, население, 
государство, банк.

37. В качестве кого выступает в кредитной сделке субъект 
    таких отношений?

Кредитор и  заемщик.

38. Каковы основные принципы банковского кредитования?

Срочность, дифференцированность, обеспеченность.

39. Назовите основные факторы, влияющие на установле- 
    ние платы за кредит.

 Базовая ставка процента по ссудам, представляемым ком- 
мерческим банкам ЦБ России; средняя процентная ставка по 
межбанковскому кредиту; средняя процентная ставка, упла- 
чиваемая банком своим клиентам по депозитным счетам раз- 
личного вида; структура кредитных ресурсов банка; спрос на 
кредит со стороны хозяйственников и т.д.

40. Как влияет структура кредитных ресурсов банка на вели- 
    чину платы за кредит?

   Чем выше доля привлеченных средств, тем дороже кре- 
дит.

41. Как влияет спрос на кредит на его стоимость?

Чем меньше спрос, тем дешевле кредит.

42. Как влияет стабильность денежного обращения в стране 
    на величину платы за кредит?

Чем выше темпы инфляции,   тем дороже   плата  за кредит

43. Назовите основные коэффициенты для оценки креди- 
    тоспособности предприятия.

Коэффициент абсолютной ликвидности, промежуточ- 
ный коэффициент покрытия, общий коэффициент покрытия, 
коэффициент финансовой независимости.

44. Что показывает коэффициент абсолютной ликвидности?

Возможную долю погашения  краткосрочных обяза- 
тельств за счет высоколиквидных активов.

45. Что показывает промежуточный коэффициент покры- 
    тия?

Возможность предприятия  в установленные сроки рас- 
считаться по своим краткосрочным долговым обязательствам.

 

46. Что показывает общий коэффициент покрытия?

  Достаточно ли ликвидных активов для погашения крат- 
косрочных обязательств (мобильных пассивов).

47. Что показывает коэффициент финансовой независимо- 
    сти?

 Обеспеченность предприятия  собственными средства- 
ми для осуществления своей деятельности.

48. Какие основные формы обеспечения возвратности бан- 
    ковских ссуд отсутствуют в приведенном перечне: гарантия, 
    страхование кредитного риска, переуступка в пользу банка тре- 
    бований и счетов заемщика третьему лицу?

Залог и поручительство.

49. Какие основные виды кредита отсутствуют в приведен- 
    ном перечне: вексельные, под гарантии, на выдачу заработной 
    платы, под залог ценных бумаг, кредит на приватизацию, ли- 
    зинг?