Центральный банк

     · покупка и продажа государственных ценных бумаг (операции на открытых рынках);

     · определение условий для различных  видов займов (выборочный кредитный  контроль).

     Кроме того, для создания оптимальных условий  развития денежного рынка в России необходимо:

     - совершенствование законодательной базы в сфере валютной политики;

     - уменьшение долларизации российского  денежного обращения;

     - усиление стимулов инвестиционной  активности;

     - совершенствование налоговой системы;

     - снижение инфляции и проведения  политики сдерживания цен;

     - внедрение и совершенствование электронного денежного обращения;

     - развитие и применение широкого  спектра форм безналичного обращения;

     - усиление контроля над законностью  наличного и безналичного оборота  для предотвращения возможных  противоправных действий и другие.

     Таким образом, улучшение конъюнктуры  денежного рынка в России приведет к укреплению национальной денежной единицы и стабилизации денежной системы в целом, что, в свою очередь, окажет положительное влияние на весь комплекс экономических процессов  в стране.

     Мероприятия Банка России по совершенствованию  платежной системы России в 2010 году и на период 2011 и 2012 г.г

     В 2010 - 2012 г.г. деятельность Банка России по совершенствованию национальной платежной системы будет направлена на обеспечение эффективного и бесперебойного ее функционирования, способствующего укреплению финансовой стабильности в стране и эффективному проведению валютной политики.

     Банком  России будет продолжена работа по участию в совершенствовании  законодательства, устанавливающего организационные и правовые основы платежной системы России.

     На  законодательном уровне будут установлены  требования к организациям, ответственным  за функционирование системы переводов  денежных средств и платежной  инфраструктуры, а также стандарты  надзора и наблюдения за их деятельностью.

     Банк  будет проводить работу по совершенствованию  правил осуществления платежей и  переводов денежных средств путем  стандартизации платежных инструментов, процедур приема, контроля и обработки  информации с учетом международного опыта и российской банковской практики. Целью проводимой работы является создание гибкой, управляемой, безопасной и технологически унифицированной системы, позволяющей обеспечивать непрерывность обработки платежной информации в автоматизированном режиме на всех этапах перевода денежных средств.

     Совершенствование платежной инфраструктуры, предоставляющей  операционные, клиринговые и расчетные  услуги, будет направлено на создание условий для развития клиринговых  и расчетных систем, отвечающих международным  стандартам, а также для обеспечения операционной совместимости платежных систем России с внешними, в том числе международными, платежными системами.

     Банк  продолжит реализацию мероприятий  по дальнейшему комплексному преобразованию собственной платежной системы, в том числе по развитию и совершенствованию системы валовых расчетов в режиме реального времени Банка России (системы банковских электронных срочных платежей - системы БЭСП).

     В системе БЭСП будет формироваться  структурный и количественный состав участников, обеспечивающий концентрацию в ней подавляющей части платежного оборота, проходящего через платежную систему Банка России.

     Завершится  включение Федерального казначейства Российской Федерации и его территориальных  органов в состав участников системы  БЭСП, что предоставит возможность более эффективно решать задачи по контролю за доходной и управлению расходной частью бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации.

     Банк  России будет проводить работу по совершенствованию нормативно-правовой базы, регулирующей безналичные расчеты в части развития розничных платежных услуг на основе инновационных технологий, которая в целом будет способствовать повышению эффективности российской платежной системы. 
 

     Заключение 

     Центральный Банк Российской Федерации является мощнейшим центром кредитной системы нашей страны. Его роль очень велика и в условиях нынешней экономики она продолжает возрастать. Достаточно сказать, что Банк России является регулирующим центром в вопросах налично-денежного оборота, список его функций и задач огромен, однако наиболее важными задачами среди всех прочих является обеспечение устойчивости национальной валюты, снижение темпов инфляции, а также разработка единой государственной денежно-кредитной политики.

     В данной работе проведен анализ теоретических аспектов валютной политики, изложены задачи и функции Центробанка России, рассмотрены основные инструменты и методы валютной политики.

     Роль  ЦБ РФ в развитии и регулировании  валютной сферы и экономики России исключительно высока. Центральный  банк имеет ряд функций и целей, которые направлены на поддержание и развитие экономики государства. ЦБ РФ обладает широким набором инструментов и методов воздействия на валютную сферу. Основными из них являются проведение учетной политики и политики рефинансирования, определение минимальных резервных требования, операции на открытом рынке и сама валютная политика.

     Уменьшение  ставки рефинансирования делает для  коммерческих банков займы более  дешевыми, увеличивается количества денег в обращении. И наоборот, увеличение ставки рефинансирования делает займы невыгодными и приводит к сокращению денежного предложения.

     Норма обязательного резервирования как  инструмент валютной политики регулирует не только объем денежной массы, но и ее структуру, операции центрального банка на открытом рынке оказывают прямое воздействие на объем свободных ресурсов, имеющихся у коммерческих банков, что стимулирует либо сокращение, либо расширение кредитных вложений в экономику, одновременно влияя на ликвидность банков, соответственно уменьшая или увеличивая ее, валютное регулирование ЦБ РФ придерживается в основном системы плавающего обменного курса, ограничивая интервенцию на валютном рынке операциями по сглаживанию курсовых колебаний, адекватными кредитно-денежной программе.

     Можно сделать следующие выводы:

     1. Одна из главных задач на  современном этапе развитии экономии  РФ является обеспечение динамичного  роста ВВП и производства с  одновременным сдерживанием инфляции  в условиях высоких цен на  энергоносители.

     2. Валютная политика Банка России была ориентирована на поддержание финансовой стабильности и формирование предпосылок, обеспечивающих устойчивость экономического роста страны. Банк России гибко реагировал на изменение реального спроса на деньги, способствовал поддержанию растущей динамики экономики, снижению процентных ставок, инфляционных ожиданий и темпов инфляции. Это привело к некоторому укреплению реального валютного курса рубля и стабильности финансовых рынков.

     3. Деятельность ЦБ РФ по регулированию  ликвидности банковского сектора  достаточна эффективна. В условиях сокращения притока частного капитала, который может привести к возникновению проблем с ликвидностью банковского сектора, Банк России увеличивает объемы рефинансирования коммерческих банков.

     4. В результате взвешенной валютной политики и политики валютного курса, проводимой Банком России, увеличились золотовалютные резервы Российской Федерации (c 247,3 мая 2009 года до 549,1 млрд.долл. в июне 2011 года), нет резких колебаний обменного курса.

     Основные  проблемы требующее решения со стороны ЦБ РФ на сегодняшний день следующее:

     1. Обеспечение долгосрочной ликвидности  банковского сектора с целью  обеспечения текущих среднесрочных  и перспективных темпов развития  экономики.

     2. Ограничение инфляции до уровня  в 2009 году до 6-7%, в 2010 году до 5,5-6,5%, в 2011 году до 5-6% (из расчета декабрь к декабрю).

     3. Снижение уязвимости денежно-кредитной  сферы России от влияния мировых  финансовых кризисов в условиях  интеграции и России в мировую  экономическую систему.

     В заключение хочется отметить, что роль Центрального банка в нынешних условиях развития и стабилизации экономики значительно высока. Грамотное проведение валютной политики обеспечит низкую инфляцию, увеличит эффективность регулирования банковской ликвидности и обеспечит развитие экономики на высоком уровне. 
 

     Список  литературы 

1. Балабанов И.Т. Кредитные операции. М.: Финансы  и статистика, 2008
2. Бабичева Ю.А. Банковское дело: Учебник. / М.: Экономика, 2011
3. Гусаков Н.П. «Международные валютно-кредитные отношения», экон. фак-т РУДН , ИНФРА-М, 2007
4. Жукова Е.Ф. «Банки и банковские операции» / - М., 2009
5. Жирин Л.К., Мозгова Р.В. «Основы организации международных валютно-финансовых и кредитно-расчетных отношений»: Учеб. пособие. Саратов,2008
6. Кассель Г. Инфляция и валютный курс / Пер. со швед. М.: Эльф-пресс, 2010
7. Красавина Л.Н. «Международные валютно-кредитные и финансовые отношения» / 2-е изд., перераб. и доп. М.: Финансы и статистика, 2003
8. Колесников В. С. Банковское дело. -М., 2009
9. Лаврушина О.И. «Банковские операции», учеб. пособие /ИНФРА-М, 2007
10. Лаврушина О.И., Банковское дело / - М. «Финансы и статистика», 2008
11. Маркова О.М., Сахарова Л.С. «Коммерческие банки и их операции» М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2009
12. Платонова И.Н. «Валютный рынок и валютное регулирование: Учебное пособие» / изд-во БЕК, 2010
13. Панова Т.С. Кредитная политика коммерческого банка. - М., 2009
14. Пебро М. Международные экономические, валютные и финансовые отношения / Пер. с фр. М.: «Прогресс». 2008
15. Симонов Ю.Ф., Носко Б.П., Валютные отношения. Учебное пособие для вузов. – Ростов н/Д: Феникс, 2005
16. Фролова Н. Проблемы теории и практики межбюджетных отношений в России //Регион России, 2012. №4
17. Ширинская Е.Б. «Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт», 2-е изд., перераб. и доп. М.: Финансы и статистика, 2009
18. Ясин Е., Гавриленков Е. «О проблеме валютной политики России» // Вопросы экономики. № 5. 2010
19. Дополнительные источники:
20. Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности в РСФСР» с изменениями и дополнениями, внесенными Федеральным законом от 5 февраля 1996 г./и последующими изменениями, включая 7 августа 2012 г.
21. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (с изм. и доп. от 29 июня 2004 г.). Глава 4. Валютный контроль
22. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Бак России)» от 26 апреля 1995 г.
23. Официальный сайт Центрального банка России http://cbr.ru

Размещено на Allbest.ru