Тенденции и проблемы валютного рынка Республики Беларусь

     Рынок конверсионных операций является наиболее типичным для валютного рынка, это  его ключевой элемент. На этом рынке  купля-продажа осуществляется в  традиционной форме, преимущественно  на эквивалентных основах путем  обмена равных ценностей, представленных разными валютами. На этом рынке  складываются условия для формирования внешней цены денег – их валютного  курса.

     Рынок депозитно-кредитных операций –  это довольно специфический сектор валютного рынка, на котором купля-продажа  валюты носит условный характер, который  проявляется в привлечении банками  инвалюты на депозитные вклады на согласованные  сроки и в предоставлении банками  инвалютных ссуд на разные сроки. В  отличие от рынка конверсионных  операций на этом рынке цена валюты формируется в виде процента.

     Валютные  рынки обеспечивают оперативное  осуществление международных расчетов, взаимосвязь мировых валютных рынков с кредитными и финансовыми рынками. С помощью валютных рынков пополняются валютные резервы банков, предприятий, государства. Механизм валютных рынков используется для государственного регулирования экономики, в том числе на макроуровне в рамках группы стран (например, ЕС).

     С институциональной точки зрения валютные рынки - это совокупность бирж, брокерских фирм, банков, разного рода фондов, корпораций. [4]  

     1.3.  Теоретические аспекты  регулирования валютного  рынка в Республике  Беларусь

     Валютное  законодательство Республики Беларусь устанавливает основы валютного  регулирования и валютного контроля в целях обеспечения стабильности платежного баланса и белорусского рубля, экономической безопасности, поддержания устойчивого экономического роста и развития международного сотрудничества.

     Валютное  регулирование - деятельность государственных  органов (органов валютного регулирования) по установлению порядка обращения  валютных ценностей, в том числе  правил владений, пользования и распоряжения ими. [7, c.198]

     Валютное  регулирование, как часть денежно-кредитной  политики государства, направлено на достижение и поддержание экономической  стабильности в обществе, обеспечение  экономической безопасности, установление порядка проведения операций с валютными  ценностями и реализуется через  механизм валютных ограничений и  валютного контроля.

     Среди основных элементов системы валютного  регулирования выделяют:

• законодательные и нормативно-правовые документы, определяющие основные принципы и организационно-правовую структуру валютного регулирования, уровни реализации данной системы;
• органы валютного регулирования и валютного контроля;
• процедуры регламентации проведения валютных операций.

     Президент Республики Беларусь определяет систему  органов валютного регулирования  в Республике Беларусь и принимает  меры по осуществлению валютного  регулирования в соответствии с  Конституцией Республики Беларусь.

     Национальный  банк как орган валютного регулирования  в пределах своей компетенции:

• устанавливает официальные курсы белорусского рубля по отношению к другим валютам;
• создает золотовалютные резервы и управляет ими;
• регулирует обращение валютных ценностей на территории Республики Беларусь;
• устанавливает порядок открытия, ведения и режим счетов резидентов и нерезидентов в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях в иностранной валюте;
• устанавливает порядок открытия, ведения и режим счетов нерезидентов в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях в белорусских рублях;
• устанавливает порядок и условия открытия резидентами счетов в белорусских рубля и иностранной валюте в банках и иных кредитных организациях за пределами Республики Беларусь;
• устанавливает порядок осуществления валютных операций в белорусских рублях между резидентами и нерезидентами;
• устанавливает правила биржевой торговли иностранной валютой, а также порядок лицензирования биржевой деятельности при осуществлении операций с иностранной валютой;
• устанавливает формы отчетности, ведения учета и статистики валютных операций, а также порядок и сроки представления необходимой информации о валютных операциях в Национальный банк для разработки платежного баланса Республики Беларусь и иных целей;
• устанавливает совместно с уполномоченными государственными органами порядок и нормы ввоза, вывоза и пересылки в Республику Беларусь и за ее пределы иностранной валюты, белорусских рублей и ценных бумаг в иностранной валюте и белорусских рублях, а также платежные документов в иностранной валюте;
• определяет в соответствии с настоящим Законом и иными законодательными актами функции агентов валютного контроля, которые могут быть возложены на банки и небанковские кредитно-финансовые организации;
• привлекает в соответствии с законодательством банки и небанковские кредитно-финансовые организации к ответственности за нарушение валютного законодательства;
• выдает разрешения (лицензии) на осуществление валютных операций, связанных с движением капитала, за исключением случаев, установленных Законом «О валютном регулировании и валютном контроле» и иными законодательными актами;
• в случаях и пределах, предусмотренных законодательными актами, принимает нормативные правовые акты, содержащие нормы валютного законодательства, в том числе совместно с иными органами валютного регулирования и органами валютного контроля;
• осуществляет другие полномочия, установленные законодательством.

     Резиденты Республики Беларусь – юридические  лица и организации, не являющиеся юридическими лицами, с местом нахождения в Республике Беларусь, созданные в соответствии с законодательством, их представительства  и дипломатические представительства, консульские учреждения и другие официальные представительства  Республики Беларусь, находящиеся за пределами Республики Беларусь, а  также физические лица, имеющие постоянное место жительства в Республике Беларусь, в том числе временно находящиеся  за пределами Республики Беларусь. [14, подпункт 1.26]

     Нерезиденты Республики Беларусь – лица, не указанные  в подпункте 1.26 настоящего пункта. [14, подпункт 1.15]

       Совет Министров Республики Беларусь, взаимодействуя с Национальным  банком по вопросам валютного  регулирования, принимает нормативные  правовые акты, содержащие нормы  валютного законодательства.

     Валютный  контроль - деятельность органов валютного  контроля и агентов валютного  контроля, направленная на обеспечение  соблюдения резидентами и нерезидентами  требований валютного законодательства Республики Беларусь, которое включает в себя Закон «О валютном регулировании  и валютном контроле» №226-3 от 22 июля 2003г., нормативные правовые акты Президента Республики Беларусь, органов валютного  регулирования и органов валютного  контроля Республики Беларусь.

     Основными направлениями валютного контроля являются: определение соответствия проводимых валютных операций валютному  законодательству, обеспечение контроля за перемещением иностранной валюты и иных валютных ценностей через  таможенную границу Республики Беларусь; предотвращение легализации доходов, полученных незаконным путем; проверка полноты и достоверности учета  и отчетности по валютным операциям, анализ данных учета, отчетности и информации по валютным операциям.

     Органами  валютного контроля в Республике Беларусь являются Совет Министров  Республики Беларусь, Национальный банк, Комитет государственного контроля Республики Беларусь и Государственный  таможенный комитет.

     Совет Министров Республики Беларусь определяет компетенцию республиканских органов  государственного управления, областных  исполнительных комитетов и иных государственных организаций,  по вопросам осуществления ими функций  агентов валютного контроля.

     Национальный  банк осуществляет валютный контроль за совершением банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями валютных операций.

     Комитет государственного контроля формирует  базу данных по вопросам валютного  контроля на основании информации, получаемой от иных органов валютного  контроля, а также агентов валютного  контроля.

     Государственный таможенный комитет осуществляет организацию  контроля за перемещением валютных ценностей через границу РБ, а также некоторые другие функции.

     Также органы валютного контроля в пределах своей компетенции имеют право:

1. проводить в установленном законодательством порядке проверки осуществления резидентами и нерезидентами валютных операций, полноты и достоверности учета и отчетности по валютным операциям, а при наличии оснований - законности происхождения валютных ценностей;
2. осуществлять контроль за своевременностью представления резидентами и нерезидентами отчетности по валютным операциям и соответствием ее требованиям валютного законодательства;
3. получать в установленном порядке при проведении проверок документы, содержащие информацию о валютных операциях;
4. приостанавливать операции по счетам резидентов и нерезидентов в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь в случаях и порядке, установленных законодательством;
5. применять к резидентам и нерезидентам санкции за нарушение валютного законодательства, в том числе взыскивать штрафы, в случаях и порядке, установленных законодательством;
6. осуществлять иные функции, предусмотренные законодательством.

     Банки и небанковские кредитно-финансовые организации осуществляют контроль за проведением их клиентами валютных операций. Порядок осуществления валютного контроля банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями устанавливается законодательными актами Республики Беларусь и нормативными правовыми актами Национального банка.

     Банки и небанковские кредитно-финансовые организации как агенты валютного  контроля вправе:

1. осуществлять контроль за своевременностью представления отчетности по валютным операциям и соответствием ее требованиям валютного законодательства;
2. осуществлять контроль за соответствием проводимых клиентами валютных операций требованиям валютного законодательства;
3. получать документы, объяснения, справки и сведения об осуществлении валютных операций;
4. приостанавливать операции по открытым у них счетам клиентов на сумму, по которой не представлена документация о проводимых операциях;
5. осуществлять иные функции, предусмотренные законодательством.[2]

     Органы  валютного контроля и агенты валютного  контроля, а также их работники  обязаны хранить коммерческую или  банковскую тайну резидентов и нерезидентов, ставшую им известной при осуществлении  валютного контроля.

     Валютно-обменные операции на территории Республики Беларусь осуществляются через банки и  небанковские кредитно-финансовые организации, получившие соответствующие лицензии Национального банка.

     Купля-продажа  и конверсия иностранной валюты могут осуществляться на валютных биржах и на внебиржевом валютном рынке.

     Целью регулирования является обеспечение  равновесия на валютном рынке путем  сопоставления спроса и предложения  на национальную валюту.  

     1.4 Валютный курс и влияние его на национальную экономику

     Валютный (обменный) курс - цена одной национальной денежной единицы, выраженная в денежных единицах других стран. Валютная сделка представляет собой обмен денег одной страны на деньги другой. Для проведения операций на валютном рынке проводится котировка, т.е. пересчет валюты одной страны на валюту другой. [5]

            Используют два метода котировки:  косвенная (стоимость национальной  денежной единицы выражается  в иностранных денежных единицах) и прямая (стоимость единицы иностранной  валюты выражается в национальной  денежной единице). По официальным  данным ежедневный мировой объем  сделок с валютой превышает  1 трлн. долларов, что в пересчете  на год составляет сотни триллионов  долларов. Валюта – это не новый  вид денег, а особый способ  их функционирования, когда национальные  деньги опосредуют международные  торговые и кредитные отношения.  Таким образом, деньги, используемые  в международных экономических  отношениях, становятся валютой.  
          Валюта может быть свободно конвертируемой (без ограничений обменивается на любые иностранные валюты); частично конвертируемой (валюты стран, где сохраняются количественные ограничения или специальные разрешительные процедуры на обмен валюты по отдельным видам операций или для различных субъектов валютных сделок) и неконвертируемые (замкнутые) (валюты стран, где для резидентов и нерезидентов введен запрет обмена валют). Однозначно одно: чем меньше ограничений, тем более "рыночным" является механизм формирования спроса и предложения на валютном рынке, тем более совершенна институциональная организация этого рынка. Категория "валюта" обеспечивает связь и взаимодействие национального и мирового хозяйства. 
         На динамику валютного курса оказывают влияние разного рода факторы, которые подразделяются на конъюнктурные и долгосрочные. Отметим некоторые из них.