Модули автоматизированных банковских систем связи с внешней средой

- автоматический расчет и удержание комиссионного вознаграждения с клиентов;

- формирование обязательной, внутренней и клиентской отчетности.

     Модуль  учета сделок на биржевом рынке ценных бумаг.

Решаемые  задачи:

- автоматизированный учет и оформление сделок с ценными бумагами, заключенными на организованном рынке ценных бумаг;

- учет и передача в торговые системы заявок клиентов на проведение операций с ценными бумагами;

- импорт из торговой системы информации о заключенных сделках и рыночных котировках ценных бумаг.

В частности, обеспечивается электронное  взаимодействие с наиболее значимыми российскими торговыми площадками - ММВБ, МФБ, РТС;

- ведение собственных (торгового и инвестиционного) и клиентских портфелей;

- ведение собственной и клиентской позиции по денежным средствам и ценным бумагам;

- автоматическое бухгалтерское оформление результатов операций;

- автоматический расчет и удержание комиссионного вознаграждения с клиентов;

- переоценка торгового портфеля банка по рыночной стоимости ценных бумаг, формирование бухгалтерских проводок по результатам переоценки;

- расчет финансового результата по собственным и клиентским операциям;

- формирование основных видов отчетности.

     Модуль  учета сделок на внебиржевом рынке  ценных бумаг

Решаемые  задачи:

- автоматизированный учет и оформление сделок с цепнымибумагами, заключенных на неорганизованном секторе рынка ценных бумаг;

- учет заявок клиентов на проведение операций с ценными бумагами;

- ведение собственных (торгового и инвестиционного) и клиентских портфелей;

- ведение собственной и клиентской позиции по ценным бумагам;

- автоматизированное оформление сделок в бэк-офисе;

- автоматическое бухгалтерское оформление результатов операций - формирование бухгалтерских проводок после заключения сделки и после осуществления операций по ней;

- автоматический расчет и удержание комиссионного вознаграждения с клиентов;

- расчет финансового результата по собственным и клиентским портфелям ценных бумаг;

- формирование основных видов отчетности.

     Модуль  учета операций с фьючерсами

Решаемые  задачи:

- дифференцированный ввод данных о фьючерсных сделках с расчетом основных параметров - суммы сделки, вариационной маржи, комиссии торговой системы, брокерской комиссии;

- импорт из торговых систем (ММВБ, РТС) информации о заключенных сделках, рыночных котировках, данных о гарантийном обеспечении;

- ведение собственных и клиентских портфелей;

- обеспечение возможности ведения одновременного или раздельного бухгалтерского и внутреннего учета;

- ведение собственной и клиентской позиции по денежным средствам и ценным бумагам, учет фьючерсных контрактов;

- автоматическое формирование учетных документов по сделкам текущего дня и по открытой позиции;

- автоматическое начисление и взимание различного вида комиссий;

- автоматическое формирование проводок по зачислению/списанию средств по счету в торговой системе и брокерским счетам по поручению на зачисление/списание денежных средств;

- формирование основных видов отчетности.

     Модуль  хозяйственных договоров.

Решаемые  задачи:

- ведение реестра заключенных банком хозяйственных договоров;

- обработка и хранение документов по договорам (счета, накладные, акты, счета-фактуры);

- формирование платежных документов в рублях и иностранной валюте и внебалансовых ордеров в модуле РКО по оплате счетов, накладных, закрытию актов;

- обработка документов по хозяйственным договорам с периодическими схемами расчетов;

- автоматическое формирование счетов-фактур по клиентским операциям, а также ведение книги покупок и продаж;

- формирование оперативной отчетности по контролю и планированию расчетов с поставщиками;

- планирование и контроль исполнения расходной части бюджета банка, автоматическое распределение расходов банка по центрам затрат на основе настраиваемых технологом банка алгоритмов распределения. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     ЗАКЛЮЧЕНИЕ 
 

     Разработчики и специалисты, сопровождающие АБИС, должны оперативно реагировать  на все изменения и вызовы рынка и, что весьма важно, отслеживать решения органов госвласти и Банка России.

     В первую очередь это касается подразделений  аналитических служб банков и  финансовых компаний. Необходимо разрабатывать  и внедрять аппаратно-программные  комплексы, способные прогнозировать кризисные явления в конкретном банке, финансовой компании. Особенно важной в настоящее время является работа с клиентской базой банков.

     Разработка  прогнозно-аналитических алгоритмов финансового состояния и мониторинга  клиентов, скорейшее внедрение и представление лицам, принимающим решения эффективного инструментария поддержки принятия решений является главной задачей ИТ-специалистов  банковской системы РФ.

          В данной контрольной работе мы рассмотрели модули автоматизированных банковских систем связи с внешней средой.

     Кроме того мы раскрыли все решаемые задачи модульного принципа. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК 

 
1. Вендров А.М. Проектирование программного обеспечения экономических информационных систем: Учебник. – 2-е изд., перераб.и доп. – М.: Финансы и статистика, 2010. – 544с.

2. Емельянова Н.З., Партыка Т.Л., Попов И.И. Основы построения автоматизированных информационных систем: Учебное пособие. – М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2010. – 416с.

3. Ефимов Е.Н., Патрушина С.М., Панферова Л.Ф., Хашиева Л.И. Информационные системы в экономике. – Москва: ИКЦ «МарТ»; Ростов н/Д:издательский центр «МарТ», 2010. – 352с.

4. Информационные системы в экономике: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» и специальностям экономики и управления (060000)/ под ред. Г.А.Титоренко. – 2-е. изд., перераб.и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2011. – 463с. 
5. Информационные системы в экономике: Учебник для студентов высших учебных заведений/ В.Б.Уткин, К.В.Балдин. – М.: Издательский центр «Академия», 2011. – 288с.

6. Проектирование информационных систем: курс лекций: учебное пособие для студентов вузов, обучающихся по специальности в области информационных технологий/ В.И. Грекул, Г.Н.Денищенко, Н.Л.Коровкина. – М.: Интернет_Ун-т Информационных технологий, 2010. – 304с.

7. Проектирование экономических информационных систем: Учебник/Г.Н.Смирнова, А.А.Сорокин, Ю.Ф.Тельнов; Под ред. Ю.Ф.Тельнова. –М.: Финансы и статистика, 2009. – 512с.

8. Тютюнник А.В., Шевелев А.С. Информационные технологии в банке - Издательская группа "БДЦ-пресс", 2010 г.

9. Фельдман Я.А. Создаем информационные системы. – М.: СОЛОН-ПРЕСС, 2009. – 120с.

10. Борисенко  Е.В. Изучаем АБС // Организация  продаж банковских продуктов, 2009, №2.

11. Евсеева А.Ю. Перспективы компьютеризации учета банковских операций // Современный бухучет, 2009, №8.

12. Литвиенко  А. Выбор и внедрение автоматизированной  системы банка// Бухгалтерия и  банки, 2009, №3.

13. Литвиенко  А. Формирование требований к  автоматизированным банковским системам, 2008, №12.

14. Чернобыльская  А.Б. Интегрированный фронт –  офис розничного банка// Банковский ритейл, 2010, №4.

15. http://www.absonline.ru/index.php

16.http://www.cisp.org.ua/cisp/CISP_uk.nsf/1a72f110090f514cc22568d600374887/facb0150655a6446c225754b00310c61?OpenDocument 
[1] http://www.absonline.ru/abs/dictionary/

 
[2] http://www.absonline.ru/abs/dictionary/

 
[3] http://www.absonline.ru/abs/dictionary/

 

 
 

\