Эволюция банковской системы РФ» на примере: «Уралсиб»

1. Стать высокоэффективным финансовым институтом, основанных на социальной ответственности бизнеса.
2. Быть неотъемлемой частью экономики России.
3. Способствовать росту экономической мощи России.

Задачи:

1. Укрепление позиций в реальном секторе российской экономики.
2. Увеличение доли рынка банковских услуг в регионах.
3. Укрепление позиций на финансовых рынках.

Специализация банка

Специализация банковских учреждений (по срокам операций, их набору и отраслям деятельности, территориальным сферам влияния  внутри страны) была одной из основных характеристик двухуровневой банковской системы в момент ее создания. Степень  специализации банков в различных  странах может быть разной в зависимости  от особенностей экономического и политического  развития. В последнее время тенденция  к универсализации приобретает  всеобщий характер, что приводит к  объединению банков различных типов.

Миссия банка

Банк «Уралсиб»  видит свою миссию в повышении  качества жизни населения, развитии предпринимательской активности, предоставления клиентам комплекса финансовых продуктов  и услуг, являясь при этом примером эффективности ведения бизнеса  в ключевых секторах российского  финансового рынка.

Виды лицензий

Генеральная лицензия Банка России № 30 от 20.09.2005

Место банка в российских и международных  рейтингах

в России: 13 место с активом 367 852 163тыс. руб. на 1 марта 2010

в мире: 468 место  рейтинг бренда – ССС на февраль 2010

Как отметил  Старший Вице-президент БАНКА  УРАЛСИБ Максим Савицкий, "сегодня  бренд является одним из наиболее ценных нематериальных активов для  бизнеса и играет важнейшую роль при выборе банка клиентом. Крайне важно, что в период мирового экономического кризиса ряд ведущих российских банков вошел в данный рейтинг - это  демонстрирует потенциал и привлекательность  российской банковской системы".

Организационная структура

Организационная структура коммерческого банка  определяется его Уставом, в котором  содержатся положения об органах  управления банка, их полномочиях, ответственности  и взаимосвязи при осуществлении  банковских операций. Управляет акционерным  банком общее собрание акционеров, которое созывается не реже одного раза в год, при этом возможны случаи внеочередного собрания акционеров по требованию учредителей, Совета директоров, ревизионной комиссии или акционеров банка. На собрании акционеров присутствуют все акционеры, однако, право голоса имеют лишь владельцы обыкновенных акций.

Краткая организационно-экономическая характеристика банка «Уралсиб»

   Финансовая корпорация «Уралсиб» - крупнейшая в России многопрофильная финансовая структура, уже на протяжении 20 лет успешно развивающая коммерческий банковский, инвестиционный и частный банковский бизнес, а также лизинг и управление активами .

Банк ОАО  «Уралсиб» образован 20 сентября 2005 г. в результате интеграции бизнеса 5 банков: ОАО «Уралсиб», ОАО АКБ  «АВТОБАНК-НИКОЙЛ», КБ «Брянский народный банк» (ОАО), АБ «ИБГ НИКойл» (ОАО), ОАО  АКБ «Кузбассугольбанк».

   Решением собрания акционеров всех банков, участвовавших в реорганизации, Председателем Правления ОАО «Уралсиб» избран Николай Александрович Цветков - Президент Финансовой корпорации «Уралсиб».

Банк ОАО  «Уралсиб» является главной управляющей  компанией Финансовой корпорации «Уралсиб».

   Консолидация банковского бизнеса ФК «Уралсиб» позволила существенно оптимизировать управление бизнес-процессами и повысить их эффективность.     С организационной точки зрения объединенная структура стала более мобильна и управляема, что, безусловно, будет положительно влиять на качество обслуживания клиентов.

   В своей деятельности Банк ОАО «Уралсиб» реализует принципы политики Правительства Российской Федерации и Банка России, направленной на укрепление, укрупнение и развитие российского финансового сектора, повышение конкурентоспособности отечественного бизнеса за рубежом.

Банк ОАО  «Уралсиб» имеет статус универсального сетевого банка федерального уровня. Офисы Банка предлагают широкий  спектр финансовых продуктов и услуг  на всей территории Российской Федерации. В их числе - традиционные депозитные вклады, потребительское, ипотечное  и автокредитование, инвестиционные услуги, возможность участия в  фондах коллективных инвестиций, страховые  продукты и многие другие.

   Одним из ключевых элементов стратегии деятельности Финансовой корпорации «Уралсиб» является создание в наиболее экономически активных регионах страны сети «финансовых супермаркетов» и «центров финансовых решений», предоставляющих своим клиентам широкий спектр высококачественных, стандартизированных финансовых услуг. В настоящее время во всех филиалах и отделениях ОАО «Уралсиб» унифицирован продуктовый банковский ряд и введены единые конкурентоспособные тарифы.

   На сегодняшний день Банк ОАО «Уралсиб» входит в «пятерку» лидеров отечественного банковского сектора по основным финансовым показателям. Интегрированная региональная сеть продаж финансовых продуктов и услуг ФК «Уралсиб» насчитывает 1087 офисов в 81 регионе Российской Федерации .

   В 2007 и 2008 году Банк ОАО «Уралсиб» был признан лучшим региональным банком России по версии «Global Finance» .

   Несмотря на свою молодость, Банк ОАО «Уралсиб» имеет насыщенную историю с момента его образования.

Для образованного  в 2005 году объединенного Банка ОАО  «Уралсиб» 2006 год стал первым полным годом работы.

   Результаты работы Банка в течение отчетного года заслужили признание самых авторитетных международных организаций, деятельность которых связана с финансовым сектором. Так, Банк ОАО «Уралсиб» занял 146-е место в списке 300 ведущих европейских банков по версии журнала «The Banker» и стал четвертым российским банком в списке после таких компаний, как «Сбербанк», «ВТБ» и «Газпромбанк».

   Банк ОАО «Уралсиб» получил награду «2006 Payment Quality Award» от «Dresdner Bank» за выдающиеся успехи Банка как центра обслуживания международных расчетов в евро. Аналогичную награду за международные расчеты в долларах США Банку присвоил «Bank of New York».

   Важно для Банка и активное вхождение в ассоциации международных деловых кругов. Он является участником в следующих международных организациях:

• Российско-британская торговая палата;

• Союз немецкой экономики;

• Американская торговая палата в России;

• Американо-российский деловой совет;

• Ассоциация азиатских банков.

   В 2006 году Банк ОАО «Уралсиб» закрепил свои позиции в группе лидеров российского розничного банковского бизнеса. Банк предоставляет широкий спектр продуктов, удовлетворяющий основные потребности клиентов: ипотечное, потребительское и автокредитование, кредитные и расчетные банковские карты, вклады, расчетное обслуживание физических лиц.

Корпоративный банковский бизнес Банка ОАО «Уралсиб»  специализируется на комплексном обслуживании юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, предоставляя широкую  линейку банковских продуктов и  услуг, настроенных на потребности  каждого клиентского сегмента.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2.2. Основные виды услуг, предоставляемые  банком «Уралсиб» для юридических  лиц

  1) Банк УРАЛСИБ предлагает юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям полный спектр услуг по расчетно-кассовому обслуживанию: - см прил.1

- Открытие и ведение расчетных  счетов в российских рублях  и иностранной валюте

- Переводы в российских рублях  и иностранной валюте

- Дистанционное управление банковским счетом с использованием системы "Клиент-Банк"

- Кассовые операции

- Конверсионные операции

- Документарные операции

- Валютный контроль

- Услуги инкассации, доставки и сопровождения ценностей

-Предоставление в аренду индивидуальных  банковских сейфов

2) БАНК УРАЛСИБ, выполняя функции агента валютного контроля в соответствии с требованиями валютного законодательства Российской Федерации, нормативных актов Правительства Российской Федерации, Банка России и иных органов валютного контроля, оказывает следующие услуги:

- осуществление контроля за соответствием проводимых Клиентами Банка валютных операций законодательным и нормативным актам;

- консультации по вопросам соответствия условий внешнеэкономических договоров, в том числе проектов договоров, требованиям валютного законодательства Российской Федерации;

- консультации и помощь по порядку заполнения бланков документов, представляемых в Банк в соответствии с требованиями нормативных актов по валютному регулированию и валютному контролю;

- оформление Паспортов сделок по контрактам, предусматривающим расчеты между резидентами и нерезидентами за ввозимые на территорию Российской Федерации (вывозимые с территории Российской Федерации) товары, оказываемые услуги, передаваемую информацию, результаты интеллектуальной деятельности, а также по кредитным договорам (в том числе в присутствии клиента);

3) БАНК УРАЛСИБ предлагает разместить  свободные денежные средства  в срочные депозиты, гарантируя  стабильную доходность

Основные условия:

- Валюта: российские рубли, доллары  США, евро;

- Минимальная сумма депозита: 100 тыс. руб., 10 тыс. долларов США,  евро;

- Возврат депозита: возврат всей  суммы производится по окончании  срока депозита;

- Выплата процентов производится  по выбору Клиента: ежемесячно  или в конце срока депозита.

Депозиты

Основные  условия:

• Валюта: российские рубли, доллары США, евро;
• Минимальная сумма депозита: 100 тыс. руб., 10 тыс. долларов США, евро;
• Возврат депозита: возврат всей суммы производится по окончании срока депозита;
• Выплата процентов производится по выбору Клиента: ежемесячно или в конце срока депозита.

Процентная  ставка (% годовых)

Срок (месяцы)	USD	EUR	RUR
3	1,25	1,15	4,95
4	1,70	1,60	5,40
5	2,05	1,95	5,85
6	2,40	2,30	6,30
7	2,70	2,60	6,35
8	2,95	2,85	6,55
9	3,30	3,20	6,75
10	3,50	3,30	6,75
11	3,75	3,40	6,75
12	4,05	3,60	6,80
18	4,20	3,65	6,80
24	4,50	4,05	6,90
30	4,50	4,05	6,90
36	4,50	4,05	6,90

Примечание: Привлечение средств в сумме  свыше эквивалента 5 000 000 USD осуществляется на договорной основе.

Соглашение  о депозитном обслуживании

   Если Вы планируете неоднократно размещать депозиты в БАНКЕ УРАЛСИБ, мы предлагаем Вам заключить Соглашение о депозитном обслуживании.

Соглашение  о депозитном обслуживании является аналогом депозитного договора и  предназначено для размещения депозитов  с использованием факсимильной связи  или системы "Клиент-Банк" (без  необходимости посещения Банка). После подписания Соглашения для  размещения депозита необходимо отправить  в Банк Заявку с использованием факсимильной связи или системы "Клиент-Банк", в которой указаны срок, сумма, ставка и другие существенные условия. Банк подписывает Заявку и открывает  депозитный счет, после чего депозит  размещается в стандартном порядке.

 

4) Торговое финансирование –  это комплекс банковских услуг  по минимизации рисков, с которыми  сталкиваются участники внешнеторговой  деятельности – импортёры и  экспортёры товаров и услуг,  с одновременным обеспечением  доступа к международным рынкам  капитала.

5) В Банке УРАЛСИБ Вы можете  воспользоваться кредитом на  пополнение оборотного капитала. Гибкие условия финансирования  и индивидуальный подход к клиентам позволят Вам оперативно и на максимально выгодных условиях удовлетворить потребности Вашего бизнеса.

Основные условия:

- Валюта: российский рубль, Евро.

- Срок кредитования: до 3 лет.

- Форма кредита: единовременный  кредит, невозобновляемая кредитная  линия, возобновляемая кредитная  линия.

- Обеспечение: оборудование, недвижимость, товары, сырье, материалы, полуфабрикаты,  комплектующие, поручительство третьих  лиц.

- Порядок погашения основного  долга: в конце срока или  по индивидуальному графику, в  зависимости от планируемых Клиентом  денежных потоков.

- Порядок погашения процентов:  ежемесячно.

6) БАНК УРАЛСИБ предлагает Организациям  услугу по безналичному перечислению  заработной платы и других  приравненных к ней выплат  на картсчета сотрудников организации.

В рамках услуги "Зарплатный проект" Банк организует выпуск карт VISA: Electron, Classic, Gold; MASTERCARD: Maestro, Standard, Gold. Картсчета  сотрудников организации могут  быть открыты в российских рублях, долларах США или евро. – см прил.2

7) Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды - это  один из наиболее открытых, доступных  и удобных способов приумножения сбережений на рынке ценных бумаг. Семейства  ПИФов "УРАЛСИБ Фонд" под управлением  УК "УРАЛСИБ" предлагают большой  выбор разных инвестиционных стратегий, подходящих любому клиенту.