Шпаргалка по "Банковскому праву"

2. нерезиденты:

- физ  л, не резиденты

- юр  л, созданные в соотв с ин. закон-вом

- дип  представительства ин. гос-в на  терр РФ

3. органы  валютного регулирования - ЦБ  и Правильство

4. органы  валютного контроля

5. агенты  валютного контроля 

• 47 - открытие и ведение  уполномоч банками  валютн счетов и руб счетов нерезидентов

 

Валютный  счет - банк. счет резидента или нерезидента  в уполномоченном банке либо банк. счет резидента в банке за пределами  терр. РФ.

Виды:

- счета,  открываемые нерезидентами в  ин. валюте

- счета,  в том числе специальные, ведущиеся  в руб. 

• 49 - валютный контроль

 

Валютный  контроль - деят. гос-ва в лице органов  и агентов валютного контроля, направленная на обеспечение соблюдения валютного законодательства при осущ. конкретных валютных операций.

Органами  валютного контроля явл. ЦБ и орган  исп. вл, уполномоченный Правительством РФ (Федеральная служба фин-бюдж надзора).

Агенты  валютного контроля:

- уполномоченные  банки, подотчетные ЦБ

- проф. участники рынка цб, не явл.  уполномоченными банками

- таможенные  органы

- налоговые  органы

Контроль  за валютными операциями кред. организаций, а также валютных бирж осущ. Банк России.

Контроль  за валютными операциями резидентов и нерезидентов, не явл. кредит. орг или валютными биржами, осущ. органы валютного контроля и агенты валютного контроля.

Правительство обеспечивает координацию деят. 

• 50 - операции кредит  орг с драг металлами и драг камнями

 

Драг  металлы - золото, серебро, платина и  металлы платиновой группы (палладий, иридий, родий, рутений и осмий).

Драг  камни - природные алмазы, изумруды, рубины, сапфиры и александриты, а также природный жемчуг в  суром и обработанном виде.

Банки осущ. операции с драг металлами  и драг камнями на основании лицензии на привлечение во вклады и размещение драг металлов.

Банки могут:

1. совершать  сделки купли-продажи слитков  золота и серебра как за  свой счет, так и за счет  клиентов со специально уполномоченными  банками, ЦБ, пром. потребителями,  инвесторами

2. совершать операции со слитками золота и серебра по специальным счетам, открываемым ими в соотв. с принятой межнунар. банковской практикой

3. совершать  залоговые операции со слитками  золота и серебра при условии  реализации предмета залога через  спец. уполномоченные банки.

А также  на основании лицензии банки имеют  право:

- осущ  экспорт аффинированных золота  и серебра в виде слитков,  порошка, гранул

- на  получение квоты на экспорт  аффинированных платин и металлов  платиновой группы. 

• 52 - кредит история

 

Состоит из трех частей:

1. титульная.

ФИО физ  л, дата и место рождения, данные паспорта гражданина РФ, ИНН.

для юр лица - ОГРН, ИНН, сведения о фактах реорганизации

2. основная

Сведения  о месте регистрации и фактическом  месте жительства, сведения о гос  регистрации ИП, сведения о кредитных обязательствах для каждой записи кредитной истории.

3. дополнительная (закрытая):

- сведения  об источнике формирования кредитной  истории

- сведения  о пользователе кредитной истории

Информация, представляющая кредит. историю, предоставляется по запросу пользователей и иных лиц, имеющих право на ее получение в виде кредитного отчета.

Кредитный отчет модет быть следующих видов:

- содержать  только титульную часть

- все  части кредит. истории

- титульную  и основную

- титульную  и дополнительную (закрытую)

Кредитный отчет может быть письменным и  электронным. 

• 53 - бюро кредитных  историй

 

Бюро  кредитных историй - юр лицо, коммерческая организация, зарегистрированная в  соотв. с законодательством РФ и  оказывающее услуги по формированию, обработке и хранению кредитных историй, а также по предоставлению кредитных отчетов и сопутствующих услуг.

Необходимые для регистрации документы:

- заявление

- подлинники  и засвидетельств. в нотариальном  порядке копии учр. док-ов

- сведения  о рук-лях и зам-лях

- подлинник или засвид. в нотар. порядке копия лицензии

- док-ты, подтв. фин положение и деловую  репутацию

Срок  рассмотрения заявления - 15 дней.

Бюро  кредитных историй:

- обеспечивает  кредиторов (банки) необходимыми  сведениями о потенциальных заемщиках

- позволяют снизить расходы на поиск инф. о заемщике

- формирует  дисциплинирующий механизм для  заемщиков

Источник  формирования кредитной истории, т.е. предоставления необходимых данных Бюро, является организация-кредитор.

Центральный каталог кредитных историй - подразделение ЦБ, которое вебет базу данных, создаваемую для поиска конкретного Бюро, содержащего кредитную историю того или иного субъекта.