Администрирование и учет операций по вкладам физических лиц в системе «SC-касса. Ведение вкладов»

    2.2.1. Открытие вклада

    В окне «Операционная работа (вклады населения)»

• Осуществите выбор кассира, который будет выполнять операции.
• Выполните пункт меню «Вклады – Открытие счета». Выберите вид вклада, по которому будет открыт счет, укажите режим доступа к операции «со своим счетом» (для выполнения дополнительных операций по вкладу необходимо записать или запомнить счет/вид вклада!!!). При необходимости можно изменить (выбрать) вид вклада, режим доступа к операции нажатием клавиши <Пробел> по полям «Вклад», «Операция», соответственно (рисунок 11).
• Для открытия формы договора на  вкладной счет необходимо установить курсор в поле «Счет», в котором отражен порядковый номер нового договора (на рисунке 11 – в строке «Счет» поле «3») нажать клавишу <Enter>

Рисунок11 – Открытие вкладного счета 

    

• В форме  «Открытие счета» (рисунок 12) заполнить все обязательные поля договора. Для выполнения дополнительных операций по вкладу необходимо записать или запомнить паспортные данные вкладчика!!! В учебных целях – вкладчиком является одно лицо. В поле Ф.И.О. – указать ФИО студента. Ввод данных в некоторые поля формы осуществляется с клавиатуры или выбирается нажатием клавиш <F2> или <Пробел>. 

Рисунок 12 – Форма договора на открытие счета 

    

• По  окончании заполнения договора нажать <ESC>. Далее следует выбрать из списка команду «Выполнить операцию» или «Продолжить ввод данных» или «Отказаться от операции». Подтвердить выполнение операции – «Да». После выполнения операции производится непосредственная запись в картотеки (п. 2.2.6).
• Распечатать документы по операции (рисунок 13). Подтвердить печать альтернативной формы – «Да».

Рисунок 13 – Окно «Печать документов по операции» 

    

• Сохранить полученные документы  по операции (Договор до востребования, Приходный ордер, Выписка счета).

 
    

2. Открытие  вклада на другое лицо

    Выполните пункт меню ««Вклады – Открытие счета на другое лицо», далее – по аналогии с пунктом 2.2.1. В завершение получить документы по операции (Договор до востребования, Договор на открытие счета, Приходный ордер, Выписка счета). 

    2.2.3. Открытие вклада на другое лицо

    Выполните пункт меню ««Вклады – Открытие временного банковского счета», далее – по аналогии с пунктом 2.2.1. В завершение получить документы по операции (Договор временного банковского счета, Приходный орде, Выписка счета). 

    2.2.4. Прием дополнительного взноса на счет

    Выполните пункт меню «Вклады – Дополнительный взнос».

• Выберите вид вклада, по которому будет проводиться операция;
• Введите номер счета,
• Сверьте паспортные данные вкладчика. При несовпадении выясните причину. Если ввели неправильный номер счета, то по клавише <ESC> откажитесь от выполнения операции и повторите ввод номера счета. Если изменились адресные данные, нажмите <Alt+Ф> и исправьте адрес. Просмотр движения по данному лицевому счету подключается по <Alt+F2>
• Введите сумму операции (рисунок 14).
• Выполните операцию и распечатайте выходные документы (Приходный ордер на дополнительный взнос, Выписка счета на дополнительный взнос)

Рисунок 14 – Окно «Дополнительный взнос»

• Выполните операцию «Дополнительный взнос» по другим открытым счетам.

 

    2.2.4. Расходные операции по вкладу

    Выполните пункт меню «Вклады – Выдача части вклада».

• Выберите вид вклада, по которому будет проводиться операция;
• В окне «Выбор счета» введите паспортные данные клиента (Серия/Номер);
• Введите номер счета, нажмите <Enter> (рисунок 15). В случае если номер счета неверный, появится сообщение об ошибке, необходимо ввести точный номер счета и подтвердить ввод.

Рисунок 15 – Окно «Выбор счета» 

    

• Введите сумму операции (рисунок 16).

Рисунок 16 – Окно «Выдача части вклада» 

    

• Выполните операцию и распечатайте выходные документы (Расходный ордер на выдачу части вклада, Выписка счета на выдачу части вклада)
• Выполните операцию «Выдача части вклада» по другим открытым счетам.

 
 

    2.2.5. Закрытие счета

    Выполните пункт меню «Вклады – Закрытие счета».

• Выберите вид вклада, по которому будет проводиться операция (например, «Временный банковский счет»)
• В окне «Выбор счета» введите паспортные данные клиента (Серия/Номер);
• Введите номер счета, нажмите <Enter>. В случае если номер счета неверный, появится сообщение об ошибке, необходимо ввести точный номер счета и подтвердить ввод.
• Сверьте паспортные данные вкладчика (рисунок 17)

Рисунок 17 – Окно «Закрытие счета» 

    

• Выполните операцию, подтвердите закрытие счета  и распечатайте выходные документы (Расходный ордер, Выписка счета)

 

    2.2.6. Работа с картотекой клиентов и счетов выполняется в программном модуле «Операционная работа (вклады населения)» посредством пунктов меню «Картотека», которые дают доступ к различным режимам получения информации по лицевым счетам клиентов, корректировки данных о клиенте и другим режимам (рисунок 18).

Рисунок 18 – Подменю «Картотека» 

    – Для просмотра или редактирования информации по лицевому счету в зависимости от вида вклада и номера ЛС необходимо выполнить следующие операции:

• Просмотреть состояние лицевого счета вкладчика «Картотека – Состояние счета»;
• Сформировать выписку из лицевого счета за период «Картотека – Выписка счета за период»;
• Просмотреть справку о движении лицевого счета «Картотека – Справка о движении по счету»;
• Просмотреть карточку клиента «Картотека – Карточка клиента»;
• Выполнить операцию изменения данных по счету «Картотека – Изменение данных по счету».

 

    – Для просмотра или редактирования информации по лицевому счету в зависимости от паспортных данных клиента необходимо выполнить следующие операции:

• Просмотреть информацию о действующих счетах клиента «Картотека – Действующие счета клиента»;
• Просмотреть информацию обо всех (открытых и закрытых) счетах клиента «Картотека – Все счета клиента»;

    При просмотре информации по счетам клиента, имеется возможность выполнить дополнительные операции (рисунок 19): Состояние счета, Выписка счета за период, Отметки по счету, Движение по счету, Договор и другие операции. После ввода паспортных данных автоматически загружаются оставшиеся реквизиты документа, далее следует нажать кнопку «Продолжить», просмотреть информацию по вкладным счетам вкладчика и выполнить дополнительные операции по клавише <F10>.

Рисунок 19 – Меню операций с вкладными счетами вкладчика 

    

• Изменить  данные клиента «Картотека – Изменение данных клиента» или «Картотека – Изменение ФИО клиента». После ввода паспортных данных клиента выполнить операцию и получить отчет по результатам операции.

 

    – Для получения справки об остатках вкладов по филиалу необходимо выполнить пункт меню «Картотека – Выписка по картотеке» (рисунок 20).

Рисунок 20 – Выписка по картотеке 

    2.3. В течение ОД отделения в обязанности старшего кассира входит:

      – Формирование периодической отчетности. В окне «Монитор» выполнить пункт меню <Старший – Отчеты за период >. В окне «Периодическая отчетность» выполнить пункты меню: «Отчеты – Сведения о счетах вкладчиков», «Отчеты – Ведомость открытых счетов за период», «Отчеты – Список заключенных договоров банковского вклада (депозита)», «Отчеты – Ведомость остатков по лицевым счетам».

    – Выдача справочной информации. В окне «Монитор» выполнить пункты меню <Старший – Справка по клиенту > и <Старший – Изменение паспортных данных >. 

    2.4. Завершение ОД отделения и формирование дневной отчетности

    В окне «Монитор» выполнить пункт меню <Завершение – Старший контролер>. Выбрать кассира, далее (рисунок 21) указать период, смену и другие реквизиты для формирования дневной отчетности, нажать кнопку «Поехали».

Рисунок 21 – Ввод реквизитов для формирования дневной отчетности 

    В окне «Дневная отчетность» выполнить пункты меню: <Рублевые операции – Вкладной дневник> (по вкладам), <Рублевые операции – Обороты по вкладам>, <Вкладная валюта – Итоги по валютным вкладам>, <Вкладная валюта – Вкладной дневник> (по вкладам), <Вкладная валюта Обороты по вкладам (вал)>.  

    2.5. Закрытие смены выполняется в режиме «Старший – Закрытие и открытие смены» (см. п. 2.1). 

     

3. Сформировать  отчет.

    Описать ход выполнения лабораторной работы и представить полученные результаты в текстовом редакторе WORD.