История АТФ Банка

Отношение расходы/доходы составило 55,6% в 2009 году (59,0% в четвертом  квартале), показав значительное улучшение за предыдущий год (62,1%). 

Операционная  прибыль в 2009 году составила 12 248 миллионов  евро, и из них 2 640 миллионов евро были получены в четвертом квартале (меньше, чем в предыдущем квартале, из-за снижения объема чистого дохода от торговой деятельности, хеджевого дохода и дохода по справедливой стоимости). 

В 2009 году размер провизий на риски и расходы вырос  по сравнению с прошлым годом  и достиг 609 миллионов евро, из которых 232 миллиона евро было сформировано в  четвертом квартале. 

Сумма чистых убытков  от обесценения по кредитам и провизий на гарантии и обязательства составила 8 313 миллионов евро в 2009 году, и равна  расходам на риски в размере142 базисных пункта. В четвертом квартале 2009 года данная статья уменьшилась по сравнению с предыдущим кварталом (с 2 164 миллионов евро в третьем квартале 2009 года до 2 068 миллионов евро). 

Обесценившиеся  кредиты брутто на конец декабря 2009 года составили 57,6 миллиарда евро, увеличившись на 7,7% по сравнению с  прошлым кварталом (9,2% по сравнению с прошлым кварталом за вычетом последствий аннулирования штрафного процента в Польше). Брутто-величина безнадежных кредитов самой высокой категории риски, не изменилась по сравнению с прошлым кварталом (+2,1% по сравнению с прошлым кварталом за вычетом последствий аннулирования штрафного процента в Польше), в то время как категории более низкого риска продолжают давать рост в виде двузначных цифр по сравнению с прошлым кварталом, 20,0% по сравнению с прошлым кварталом (20,1% по сравнению с прошлым кварталом за вычетом последствий аннулирования штрафного процента в Польше). 

Коэффициент покрытия чистых обесцененных кредитов брутто на декабрь 2009 года составил 46,1% что  составляет 61,3% покрытие безнадежных  кредитов и 26,0% покрытие всех остальных проблемных кредитов. 

Расходы на интеграцию составили 258 миллионов евро в 2009 году, увеличившись по сравнению со 140 миллионами евро в 2008 году, что отражает помимо всего прочего, существенное обязательство  по повышению эффективности труда  персонала. В четвертом квартале 2009 года сложились такие условия, что часть предыдущих провизий могли быть освобождены и, поэтому, значение за квартал составило положительную величину размере 63 миллионов евро. 

Чистый инвестиционных доход составил 232 миллиона евро в 2009 году, увеличившись по сравнению с 207 миллионов евро, полученных в предыдущем году. Четвертый квартал 2009 года показывает положительные значения чистого инвестиционного дохода в размере 217 миллионов евро, в сравнении с 181 миллионов евро, полученных в предыдущем квартале, что было вызвано, прежде всего, доходом от прироста капитала до обложения налогом от продажи квот в виде фонда недвижимости Омикрон. 

В 2009 году сумма  подоходного налога за период составила 1009 миллионов евро (увеличившись по сравнению с 627 миллионами евро выплаченных в предыдущем году, что было вызвано положительными последствия вычетом по гудвиллу), при этом ставка налога составила 30,6%. Сумма подоходного налога в четвертом квартале 2009 года составила 124 миллиона евро. 

Доля миноритариев в 2009 году составила 332 миллиона евро, в  сравнении с 518 миллионами евро в 2008 году, при этом здесь не учитывается  приобретение долей миноритариев в HVB и UniCredit Bank Austria. В четвертом квартале 2009 года доля миноритариев составила 63 миллиона евро. 

Влияние Распределения  цены приобретения снизилось в 2009 году с - 301 миллионов евро в 2008 году до - 257 миллионов евро, из которых - 62 миллиона евро относятся к четвертому кварталу. 

Доля чистой прибыли Группы в 2009 году составила 1 702 миллиона евро в сравнении с 4 012 миллионов евро, полученных в предыдущем году, однако, при менее благоприятных глобальных макроэкономических условиях. Ежеквартальная тенденция показывает падение прибыли с 490 миллионов евро во втором квартале 2009 года до 394 миллионов евро в третьем квартале 2009 года, достигнув 371 миллионов евро в четвертом квартале 2009 года. 

Общая сумма  активов в декабре 2009 года составила 929 миллиардов евро (958 миллиардов евро на сентябрь 2009 года), снизившись на 3,0% по сравнению с прошлым кварталом и на 11,2% С начала 2009 года (- 117 миллиардов евро). Пожалуйста, примите к сведению, что уменьшение статей баланса произошло за счет определенных сфер. В 2009 году сумма торговых активов упала на 71 миллиард евро, достигнув значения 134 миллиарда евро в конце декабря (уменьшение на 12 миллиардов евро в четвертом квартале 2009 года, - 8,0% по сравнению с прошлым кварталом). За вычетом производных инструментов, торговые активы на декабрь вышли на более сдержанный уровень в 59 миллиардов или 6,3% обей суммы активов и 30,2% по сравнению с прошлым годом. Сумма чистого межбанковского фондирования уменьшилась на 68 миллиардов в 2009 году (-70,5% по сравнению с прошлым годом) до 29 миллиардов. Из-за уменьшения общей суммы активов и увеличения чистого собственного капитала, коэффициент капитализации1 Группы также улучшился в четвертом квартале 2009 года, достигнув значения 24,4 (22,1 – предварительное увеличение капитала, объявленное 29-го сентября 2009 года), что является довольно солидным результатом в свете того факта, что расчет коэффициента включает в себя производные инструменты с учетом соглашений о взаимозачете (за вычетом которых коэффициент капитализации в декабре 2009 года с учетом предварительного увеличения капитала составил бы 20,9). 

Коэффициент основного  капитала уровня 1 в декабре 2009 года достиг 7.62%: прибыли, улучшенные резервы  и уменьшение взвешенных по риску  активов, переложенных на увеличение более  чем один процент (+104 базисных пункта) по сравнению с предыдущим годом за исключением последствий увеличения капитала. Коэффициент основного капитала уровня 1 продолжает тенденцию к росту в четвертом квартале: это прекрасный результат, если учитывать 14 базисных пунктов, полученных в целом за четвертый квартал по предложенным UniCredit и Pekao дивидендам. Коэффициент основного капитала уровня 1 составил 8,63%, а общий коэффициент капитала составил 12,02%. Предварительное увеличение капитала, объявленное 29 сентября 2009 года и успешно завершенное в феврале 2010 году, коэффициент основного капитала уровня 1 достиг 8,47%, коэффициент уровня 1 составил 9,49%, а общий коэффициент капитала составил 12,88%, уровень, который делает возможным профинансировать будущие возмещения. 

Уменьшение взвешенных по риску активов, на 60 миллиардов евро (-11,7% по сравнению с прошлым годом, когда было 452,3 миллиарда евро), которое также стало возможным благодаря сильному контролю рыночных взвешенных по риску активов (более чем половина в 2009 году, когда это значение было равно 9 миллиардов), стало ключом к улучшению коэффициентов капитала. В четвертом квартале 2009 года, произошло уменьшение суммы взвешенных по риску активов, несмотря на то, что были достигнуты значительные результаты по уменьшению активов. 

На конец декабря 2009 года общая численность персонала Группы составляет 165062 человек, при этом было сокращено 1359 человек в сентябре 2009 года и 9457 человек в декабре 2008 года. Сокращение персонала в 2009 году затронуло все подразделения. 

Сеть Группы на конец декабря 2009 года состояла из 9799 филиалов (9892 – в сентябре 2009 года и 10251 в декабре 2008 года).

1 Рассчитано  как отношение общей суммы  активов за вычетом чистого  гудвилла и прочих нематериальных  активов (числитель) и собственного  капитала (включая доли миноритариев) за вычетом гудвилла и прочих нематериальных активов (знаменатель).

2 “Постоянный  эквивалент“. В приведенных цифрах  консолидированные пропорциональным  образом компании, включая KFS Group, включены на 100%. 
 

10 августа 2010

Совет Директоров UniCredit утвердил консолидированные финансовые результаты  

СОВОКУПНЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ЗА ПЕРВОЕ ПОЛУГОДИЕ 2010 ГОДА: ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ, ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ ОБЕСЦЕНЕНИЯ НЕМАТЕРИАЛЬНЫХ АКТИВОВ 831 МИЛЛИОН ЕВРО, НЕЗНАЧИТЕЛЬНОЕ СОКРАЩЕНИЕ ПО СРАВНЕНИЮ С АНАЛОГИЧНЫМ  ПЕРИОДОМ ПРОШЛОГО ГОДА (-106 МИЛЛИОНОВ ЕВРО) НЕСМОТРЯ НА ВЫСОКУЮ СТАВКУ НАЛОГА.

СТАБИЛИЗАЦИЯ  ЧИСТОГО ПРОЦЕНТНОГО ДОХОДА, ПОЛОЖИТЕЛЬНАЯ  ТЕНДЕНЦИЯ В ВЕЛИЧИНЕ ЧИСТОГО  КОМИССИОННОГО ДОХОДА И РЕЗЕРВОВ НА ВОЗМОЖНЫЕ ПОТЕРИ ПО КРЕДИТАМ.

ПОДТВЕРЖДЕННАЯ  УСТОЙЧИВАЯ СТРУКТУРА БАЛАНСА АКТИВОВ И ПАССИВОВ И РЕГУЛЯТИВНОГО КАПИТАЛА (КОЭФФИЦИЕНТ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА ПЕРВОГО УРОВНЯ 8,41%).

ПРОЕКТ ONE4C: СЛИЯНИЕ  УТВЕРЖДЕНО 

ПЕРВОЕ ПОЛУГОДИЕ 2010 ГОДА:

Чистая прибыль  Группы достигает 669 миллионов евро, 831 миллион евро за вычетом 162 миллиона евро в обесценении нематериальных активов с незначительным сокращением по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (-106 миллионов евро) несмотря на высокую ставку налога (+5.0 п.п. к 41,2%, рассчитанным без учета обесценения нематериальных активов)

Операционный доход в размере 13299 миллионов евро, -9,0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, исходя из постоянного валютного курса и полученных показателей, при сокращении дохода от коммерческой деятельности на 36,6%

Положительная тенденция в сумме текущих расходов (+0,7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, исходя из постоянного валютного курса и полученных показателей) и резервов на возможные потери по кредитам (-14,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, исходя из постоянного валютного курса и полученных показателей) 

Явное укрепление структуры баланса активов и  пассивов и коэффициентов достаточности  капитала по сравнению с июнем 2009 года: Коэффициент основного капитала первого уровня 8,41% и капитала первого  уровня 9,38% 

ВТОРОЙ КВАРТАЛ 2010 ГОДА:

Чистая прибыль  Группы достигает 148 миллионов евро, чистое значение обесценения нематериальных активов 310 миллионов евро

Операционный  доход в размере 6493 миллионов  евро с тенденцией к ежеквартальному  увеличению исходя из размера чистого комиссионного и чистого процентного дохода; заметное снижение дохода от коммерческой деятельности на 58 миллионов евро (-502 миллиона евро по сравнению с предыдущим кварталом) ввиду сложных рыночных условий

Текущие расходы  в размере 3939 миллионов евро, незначительное увеличение по сравнению с предыдущим кварталом, вызванное влиянием изменений валютного курса

Резервы на возможные  потери по кредитам в размере 1716 миллионов  евро при падении стоимости риска  по сравнению с предыдущим кварталом  на 122 базисных пункта, -42 базисных пункта по сравнению с пиком в 164 базисных пункта во втором квартале 2009 года 

Совет Директоров UniCredit утвердил консолидированные финансовые результаты за первое полугодие 2010 года, которые отражают Чистую прибыль  Группы в размере 669 миллионов евро, из которых 148 миллионов евро приходятся на второй квартал. Эта цифра отражает обесценение нематериальных активов в размере 162 миллиона евро, которое относится к филиалу в Казахстане. 

Кроме того, Совет  Директоров, в рамках проекта One4C и после одобрения на собраниях акционеров привлеченных компаний, одобрил слияние следующих компаний с UniCredit S.p.A: UniCredit Banca S.p.A., UniCredit Banca di Roma S.p.A., Banco di Sicilia S.p.A., UniCredit Corporate Banking S.p.A., UniCredit Private Banking S.p.A., UniCredit Family Financing Bank S.p.A. и UniCredit Bancassurance Management & Administration S.c.r.l. согласно Разделу 2505, Пункта 2 Гражданского кодекса Италии. Совет директоров также принял решение о слиянии компании UniCredit Partecipazioni S.r.l. с UniCredit S.p.A. Ожидается, что оба слияния вступят в законную силу 1 ноября 2010 года. 

Возвращаясь к  квартальным результатам Группы, стоит отметить устойчивые показатели основных статей отчета о прибылях и убытках (увеличение суммы чистого процентного и комиссионного дохода, контроль над расходами и сокращение резервов на возможные потери по ссудам). Однако положительная тенденция основных строк отчета о прибылях и убытках компенсируется снижением чистого дохода от коммерческой деятельности, хеджирования и по справедливой стоимости (-502 миллиона евро по сравнению с предыдущим кварталом) в связи с явно менее благоприятными условиями, сложившимися на финансовых рынках, которые повлияли на рост чистой прибыли по сравнению с предыдущим кварталом. 

Операционная  прибыль достигла 13299 миллионов евро в первые шесть месяцев 2010 года, сокращение в размере 9,0% по сравнению с аналогичным  периодом прошлого года, исходя из постоянного  валютного курса и полученных показателей и 6493 миллиона евро во втором квартале 2010 года, -4,6% по сравнению с предыдущим кварталом. Рост по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и по сравнению с предыдущим кварталом отражает тенденцию в чистом доходе от коммерческой деятельности, хеджирования и по справедливой стоимости, на который повлиял кризис государственной задолженности, особенно во втором квартале 2010 года. 

Чистый процентный доход составил 7895 миллионов евро в первой половине 2010 года (-16,5% по сравнению  с аналогичным периодом прошлого года, исходя из постоянного валютного курса и полученных показателей, что отражает очевидные менее благоприятные условия процентной ставки). Во втором квартале чистый процентный доход достиг уровня 3977 миллионов евро, что составляет увеличение в размере 60 миллионов евро по сравнению с предыдущим кварталом (+1,5%), при положительном увеличении с точки зрения объемов (особенно в ЦВЕ и по корпоративному и инвестиционному бизнесу в Германии) и дополнительной прибавочной стоимости, которая была частично скорректирована незначительным ограничением дохода, полученного от спрэдов.