История АТФ Банка

Чистый комиссионный доход в первые шесть месяцев 2010 года составил 4379 миллионов евро, заметное увеличение (+15,5%, исходя из постоянного  валютного курса и полученных показателей) по сравнению с 3735 миллионами евро, указанными в отчете за аналогичный период предыдущего года, что подтверждает быстрое восстановление операций по управлению активами, а также удовлетворительные показатели других статей по комиссионному доходу. Чистый комиссионный доход во втором квартале 2010 года составил 2209 миллионов евро, увеличение на 1,9% по сравнению с предыдущим кварталом, несмотря на более низкий комиссионный доход, полученный от операций с ценными бумагами, размещения ценных бумаг и предоставления других услуг, связанных с ценными бумагами (-11,0% по сравнению с предыдущим кварталом вследствие спада рыночной активности), который в большей степени компенсируется комиссионным доходом от услуг по управлению инвестициями, а также другим комиссионным доходом (что вызвано устойчивыми показателями комиссионного дохода, полученного от торговли валютой и предоставления других услуг), сумма которых увеличилась на 4,1%. На 30 июня 2010 года объем активов, управляемых подразделением Группы по управлению активами составил 185,5 миллиардов евро, что составляет незначительное увеличение по сравнению с предыдущим кварталом. 

Чистый доход  от коммерческой деятельности, хеджирования и по справедливой стоимости сократился до 618 миллионов евро в первой половине 2010 года по сравнению с 936 миллионами евро, указанными в отчете за тот же период 2009 года. Это снижение, прежде всего, вызвано ухудшением ситуации на финансовых рынках после кризиса государственной задолженности во втором квартале 2010 года, который завершился для Группы чистым доходом от коммерческой деятельности, хеджирования и по справедливой стоимости в размере 58 миллионов евро (по сравнению с 560 миллионами евро в первом квартале 2010 года). 

Прочий чистый доход за первые шесть месяцев 2010 года составил 213 миллионов евро (из которых 114 миллионов евро приходятся на второй квартал) по сравнению с почти аналогичной отчетной суммой в размере 209 миллионов евро, полученных в первые шесть месяцев 2009 года. 

Текущие расходы  составляют 7817 миллионов евро в первой половине 2010 года, что составляет увеличение в размере 0,7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, исходя из постоянного валютного курса и полученных показателей, прежде всего вызванное включением в первой половине 2009 года счетов по выпуску резервов на различные компенсации в размере 119 миллионов евро (изначально назначенные в 2008 году). Текущие расходы во втором квартале 2010 года составили 3939 миллиона евро, что отражает рост по сравнению с 3878 миллионами евро, зафиксированными в предыдущем квартале (+61 миллион евро по сравнению с предыдущим кварталом, главным образом из-за влияния изменений валютного курса и циклических элементов). 

Затраты на заработную плату в первые шесть месяцев 2010 года увеличились на 1,7% по сравнению  с аналогичным периодом прошлого года, на эквивалентной основе, что составило 4653 миллионов евро, вследствие вышеупомянутого выпуска различных компенсаций (56 миллионов во втором квартале 2009 года). Затраты на заработную плату во втором квартале 2010 года сократились, исходя из значений постоянного валютного курса и полученных показателей, на 0,1% по сравнению с предыдущим кварталом в результате сокращения штата и снижения резервов на различные компенсации. 

Прочие административные расходы, за вычетом возмещения расходов, составили 2533 миллиона евро в первые шесть месяцев 2010 года, что указывает на незначительное падение по сравнению с отчетными 2539 миллионами евро за аналогичный период 2009 года (но с сокращением 1,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, исходя из постоянного валютного курса и полученных показателей). Во втором квартале 2010 года цифра увеличилась до 1293 миллиона евро по сравнению с отчетными 1240 миллионами евро предыдущего квартала, что в большей степени обусловлено влиянием изменениями валютного курса и циклических расходов (например, консультирование и маркетинг). 

Сумма амортизации, обесценения и убытков от снижения стоимости по нематериальным и материальным активам составляет 631 миллион евро в первой половине 2010 года по сравнению с 606 миллионами евро того же периода 2009 года. Во втором квартале 2010 года эта цифра сократилась до 314 миллионов евро по сравнению с отчетными 317 миллионами евро за предыдущий квартал. 

Соотношение административных расходов и операционной прибыли увеличилось до 58,8% в первой половине 2010 года (60,7% во втором квартале) по сравнению с первой половиной 2009 года (53,4%). 

Операционная  прибыль в первые шесть месяцев 2010 года составила 5482 миллиона евро, из которых 2554 миллиона евро отнесены на второй квартал. Результат отражает сокращение в размере 502 миллионов евро по сравнению с предыдущим кварталом по доходу от коммерческой деятельности, что вызвано различными рыночными условиями. Без учета дохода от коммерческой деятельности, операционная прибыль во втором квартале 2010 года увеличилась на 5,5% по сравнению с предыдущим кварталом. 

Обесценение нематериальных активов составляет 162 миллиона евро. Проведенный в июне тест на обесценение  в целом подтвердил устойчивость нематериальных активов, признанных по различным подразделениям компании, за исключением Казахстана, где постоянный экономический кризис и последующий пересмотр бизнес планов заставили внести вышеуказанные корректировки в стоимость. 

Резервы на возможные  риски и убытки увеличились до 262 миллионов евро в первой половине 2010 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, из которых 106 миллионов отнесены на второй квартал (сокращение по сравнению с 156 миллионами евро предыдущего квартала). 

Резервы на возможные  потери по кредитам и резервы на возможные выплаты по гарантиям и обязательствам в первой половине 2010 года составили 3507 миллионов евро (сокращение по сравнению с более чем 4 миллиардами евро того же периода 2009 года), что эквивалентно стоимости риска в 125 базисных пунктов в годовом исчислении. Во втором квартале резервы на возможные потери по кредитам показали сокращение четвертый квартал подряд (1716 миллионов евро из 1791 миллионов евро в первом квартале 2010 года). 

Объем проблемных кредитов в конце июня 2010 года увеличился до 63.7 миллиардов евро, на 5,9% по сравнению с предыдущим кварталом (+5,4% по сравнению с предыдущим кварталом при постоянном валютном курсе). Совокупная сумма невозвратных кредитов увеличилась на 8,1% по сравнению с предыдущим кварталом, в то время как рост других категорий проблемных кредитов замедлился, увеличившись на 3,1% по сравнению с предыдущим кварталом. 

Коэффициент покрытия общего объема проблемных кредитов в  июне 2010 года составил 45,2%, что отражает 59,8% покрытия невозвратных кредитов и 25,1% покрытия других проблемных кредитов. 

Интеграционные  издержки сократились до 11 миллионов  евро в первые шесть месяцев 2010 года (6 миллионов евро из которых были понесены во втором квартале) по сравнению  с отчетной суммой 309 миллионов евро в первой половине 2009 года (которая включает расходы, связанные с сокращением численности персонала). 

Чистый доход  от инвестиций увеличился до 107 миллионов  евро в первой половине 2010 года по сравнению  с отчетной суммой -166 миллионов евро за том же период предыдущего года. Чистый доход от инвестиций во втором квартале 2010 года составил 39 миллионов евро против 68 миллионов евро в первом квартале 2010 года. 

Подоходный налог  увеличился до 745 миллионов евро за первые шесть месяцев 2010 года (697 миллионов евро за тот же период предыдущего года) при налоговой ставке 41,2% без учета обесценения нематериальных активов, на 5,0 процентных пункта по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Налоговая ставка во втором квартале 2010 года также сохранилась на относительно высоком уровне по сравнению со ставкой прошлого года (44,6% без учета обесценения нематериальных активов) при сумме налога 342 миллиона евро за период ввиду взыскания IRAP (региональный налог на предпринимательство) в Италии. 

Доля меньшинства в совокупности насчитывает 119 миллионов евро в первой половине 2010 года по сравнению с 166 миллионами евро за аналогичный период 2009 года. Во втором квартале 2010 года доли меньшинства составили в общем 56 миллионов евро (63 миллиона евро в предыдущем квартале). 

Влияние Распределения  покупной цены в первые шесть месяцев 2010 года было более низким по сравнению  со -129 миллионами, зафиксированными в  первые шесть месяцев 2009 года, и сократилось  до -115 миллионов евро, -58 миллионов  из которых приходятся на второй квартал. 

В первой половине 2010 года часть чистой прибыли Группы составила 669 миллионов евро по сравнению  с 937 миллионами евро за аналогичный  период предыдущего года (-268 миллионов  евро по сравнению с аналогичным  периодом прошлого года), что явилось следствием увеличившихся сумм внесения дохода от коммерческой деятельности в доходные статьи (318 миллионов евро) и отсутствием влияния однократного начисления в размере 162 миллионов евро, связанного с обесценением нематериальных активов. Сокращение в сумме внесения дохода от коммерческой деятельности в доходные статьи (-502 миллиона евро по сравнению с предыдущим кварталом), а также влияние убытков от снижения стоимости даже более очевидно в квартале с сокращением чистой прибыли с 372 миллионов евро до 148 миллионов евро. 

Во втором квартале 2010 года сумма потребительских кредитов Группы сократилась до 559 миллиардов евро (564 миллиарда евро в марте 2010 года), что было отнесено на Корпоративный  центр и признаки выхода из кризиса  в сфере торгового предпринимательства (прежде всего, в некоторых странах Центральной и Восточной Европы и подразделении корпоративного и инвестиционного бизнеса в Германии). Сумма прямого финансирования1 в июне 2010 года достигла 577 миллиардов евро (против 593 миллиардов евро в марте 2010 года), при устойчивой динамике развития в отношении депозитов и ценных бумаг, размещенных коммерческими сетями Группы и сокращении по операциям с другими ценными бумагами. Это сокращение, прежде всего, подразумевает операции с краткосрочными инструментами со сроком один год (наряду с тенденцией сектора) и временно компенсировалось за счет сделок на межбанковском рынке посредством сокращения размеров активов и увеличения количества сделок РЕПО, заключаемых с другими банками. Соотношение между займами и прямым финансированием в июне 2010 года составило 96,8%, что свидетельствует о наличии сбалансированной структуры финансирования. Чистая сумма межбанковского финансирования в июне 2010 года насчитывала 35 миллиардов евро (21 миллиард евро в марте 2010 года). 

Сумма торговых активов в июне 2010 года увеличилась  до 152 миллиардов евро по сравнению  с 138 миллиардами евро в предыдущем квартале, зафиксированными на март 2010 года в результате увеличения суммы  производных инструментов (+14 миллиардов евро по сравнению с предыдущим кварталом ввиду изменений в справедливой стоимости на более волатильных рынках). Сумма торговых активов отражает будущее падение без учета производных инструментов (-1,9% по сравнению с предыдущим кварталом, до 56 миллиардов евро на конец июня 2010 года). 

Общая сумма  активов в июне 2010 года составила 955 миллиардов евро, в большей степени  неизменившись по сравнению с  суммой на март 2010 года, при структуре  балансе, которая сохранила высокое  качество даже в сложных условиях финансирования. 

Соотношение собственных  и заёмных средств2 Группы в июне 2010 года достигло значения 22.3 по сравнению  со значением 21.6 в марте 2010 года, что  также объясняется увеличением  рыночной стоимости производных  инструментов и выплатой дивидендов за предыдущий год (которая имело место, как обычно, во втором квартале). 

Коэффициент основного  капитала первого уровня в конце  июня 2010 года сократился до 8,41% по сравнению  с предыдущим кварталом на 4 базисных пункта, главным образом, в результате увеличения суммы взвешенных по риску активов и начисления дивидендов, которое сверх нормы компенсировало положительное отчисление прибыли, отнесенной на данный период. Во втором квартале 2010 года сумма взвешенных по риску активов возросла на 0,7% по сравнению с предыдущим кварталом до 459.0 миллиардов евро, как следствие влияния изменений валютного курса, а также возобновившегося роста на некоторых территориях (Центральная и Восточная Европа, главным образом Турция, корпоративный и инвестиционный бизнес в Германии). Коэффициент капитала первого уровня составил 9,38%, а Показатель доходности капитала 12,74%. 

В конце июня 2010 года численность персонала Группы составляла3 161857 человек, что отражает сокращение на 6150 человек по сравнению  с июнем 2009 года и на 521 человек по сравнению с мартом 2010 года. Сокращение во втором квартале относится к различным сферам, с учетом самых крупных сокращений в структурах розничного бизнеса, корпоративного и инвестиционного бизнеса и корпоративных структурах (Корпоративный центр и ГБУ).

В июне 2010 года в  состав сети Группы вошли 9578 филиалов (9974 в июне 2009 года и 9637 в марте 2010 года).

_____________________________________