Центральный Банк России

- осуществляет иные функции  в соответствии с федеральными  законами.

Вышеперечисленные функции  можно объединить в пять основных задач:

1. Монопольная эмиссия банкнот;
2. Банк банков:
• работает только с коммерческими банками (за исключением некоторых случаев, оговоренных в Федеральном законе),
• является кредитором в последней инстанции, осуществляющим рефинансирование кредитных ресурсов коммерческих банков,
• хранит резервы коммерческих банков в соответствии с установленными нормативами,
• осуществляет контроль и надзор за коммерческими банками;
3. Агент правительства;
4. Единый рассчетно-кассовый центр;
5. Орган денежно-кредитного регулирования.

Следует иметь в виду, что монополия на эмиссию банкнот  на современном этапе вовсе не означает ее жесткого контроля или  увязки с целями денежно-кредитного регулирования. Чем выше доля наличного  обращения в стране, тем важнее значение банкнотной эмиссии. Главная  задача денежно-кредитной политики — регулирование безналичной  эмиссии, основным источником которой  являются коммерческие банки. В то же время эмиссионная монополия  превратила центральный банк в эмиссионно-кассовый центр банковской системы, поскольку  обязательства центрального банка (в форме, как банкнот, так и  депозитов коммерческих банков) служат кассовым резервом любого коммерческого  банка.

 

3. Роль ЦБ в экономике РФ

 

Центральный Банк РФ - главный  банк страны, эмиссионный центр Российской Федерации, орган денежно-кредитного регулирования, банковского регулирования  и надзора за деятельностью кредитных  организаций, проведения валютной политики страны, государственного валютного  регулирования и валютного контроля, координации, регулирования и лицензирования расчетных, в том числе клиринговых  систем.

В распоряжении банка находится  особый инструментарий регулирования  денежно-кредитной системы, банк обладает свободой выбора конкретных форм и  методов регулирования в рамках его полномочий.

 Банк России не имеет  права предоставлять кредиты  Правительству РФ для финансирования  бюджетного дефицита, покупать государственного  ценные бумаги при их первичном  размещении (за исключением случаев,  когда это предусматривается  федеральным законом о федеральном  бюджете).

  Особый статус Банка России находит выражение в ряде ограничений его правоспособности:

1. по закону он осуществляет все виды банковских операций, необходимых для выполнения своих основных задач;
2. не может участвовать в капиталах кредитных организаций, если иное не установлено федеральным законом;
3. должен использовать процентную политику в целях укрепления рубля;
4. вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации.

  Банк России в рамках закона открыт для конструктивного взаимодействия с ветвями власти. Совместно с Правительством РФ он разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику; Председатель Банка или по его поручению один из его заместителей участвует в заседаниях Правительства РФ, а министр финансов и министр экономического развития и торговли участвуют в заседаниях Совета директоров с правом совещательного голоса; Банк России и Правительство РФ информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят регулярные консультации.

 Одна из важнейших  функций Банка России - организация  наличного денежного обращения.  Законом Банку России предоставлено  исключительное право на эмиссию  наличных денег, организацию их  обращения и изъятия из обращения  официальной денежной единицы  РФ - рубля. Введение на территории  РФ других денежных единиц  и выпуск денежных суррогатов  запрещается. Центральный Банк  устанавливает официальное соотношение  между рублем и золотом или  другими драгоценными металлами. 

 Организуя наличное  денежные обращение на территории  страны, Банк России выполняет следующие функции:

1. прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монет, создание их резервных фондов;
2. установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;
3. установление признаков платежеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и монет, а так же их уничтожения;
4. определение порядка ведения кассовых операций для кредитных организаций; кассовое обслуживание клиентов;
5. поддержание чистоты налично-денежного обращения и профилактика фальшивомонетничества.

  Как органу государственного денежно-кредитного регулирования Банку России законом предоставлено право в целях укрепления рубля использовать широкий набор инструментов:

1. установление процентных ставок по своим операциям;
2. регулирование предложения ресурсов коммерческими банками посредством нормативов обязательных резервов (резервных требований);
3. проведение операций на открытом рынке;
4. рефинансирование банков;
5. валютное регулирование;
6. установление ориентиров денежной массы;
7. прямые количественные ограничения.

 В целях регулирования  совокупного спроса и предложения  денег в Российской Федерации,  курса рубля к иностранным  валютам Банк России осуществляет  куплю-продажу иностранной валюты  на организованном валютном рынке  (Московской Межбанковской валютной  бирже, ММВБ), устанавливает и  публикует официальные котировки  иностранных валют по отношению  к рублю, а также осуществляет  другие меры с целью обеспечения  устойчивости национальной валюты.

  Важная составляющая денежно-кредитного регулирования Банка России - участие в организации и функционировании рынка государственных ценных бумаг как неинфляционного источника финансирования федерального бюджета и покрытия государственного долга. Наряду с Министерством финансов РФ, официальными дилерами, ММВБ, Банк России входит в инфраструктуру рынка государственных ценных бумаг, выполняя на нем функции агента Министерства финансов РФ по обслуживанию долга, выступая дилером, а также органом регулирования и контроля. Кроме того, он обеспечивает технико-организационную сторону функционирования рынка государственных краткосрочных бескупонных обязательств (ГКО): проводит аукционы, погашение, подготовку необходимой документации, перечисление денежных средств на счет министерства финансов РФ.

  В результате кризиса августа 1998 банковской системой был утрачен такой инструмент регулирования ликвидности как ГКО-ОФЗ. В этих условиях Банк России направил свою деятельность на содействие Министерству финансов РФ в восстановлении рынка государственных ценных бумаг.

 Банку России предоставлены  широкие полномочия в области  регулирования и надзора за  деятельностью кредитных организаций,  при этом он руководствуется  цепью поддержания стабильности  банковской системы и защиты  интересов вкладчиков и кредиторов. Банк выдает и отзывает лицензии  на ведение банковской деятельности, назначает временные администрации  в так называемые «проблемные»  банки, устанавливает обязательный  для кредитных организаций правила  проведения банковских операций, ведения бухгалтерского учета,  составления и предоставления  бухгалтерской и статистической  отчетности. В целях обеспечения  устойчивости кредитных организаций,  а также сложившейся мировой  практики и требований международных  надзорных органов Банк вправе  устанавливать им обязательные  нормативы, контролировать их  выполнение, проводить инспекционные  проверки деятельности банков  на местах, а также применять  к банкам санкции, вплоть до  отзыва лицензии.

  Являясь основным органом валютного регулирования и одним из органов валютного контроля, Банк России создает и совершенствует нормативно-правовую базу в этой области, осуществляя меры по обеспечению сбалансированности спроса и предложения на внутреннем валютном рынке (репатриация в страну экспортной валютной выручки и уменьшение авансовых платежей по импорту; лицензирование валютных операций, связанных с движением капитала, контроль за соблюдением уполномоченными банками валютного законодательства и выполнением ими функций агентов валютного контроля за валютными операциями своих клиентов и так далее). Закон наделил Банк России статусом органа, координирующего, регулирующего и лицензирующего организацию расчетных, в том числе клиринговых систем в Российской Федерации. Ведущее значение в этой сфере принадлежит расчетной сети Банка. Причинами широкого использования этой сети участниками расчетных отношений являются ее надежное функционирование, практически повсеместное применение электронных расчетов, сокращение сроков совершения платежей.

 В интересах наиболее  полного учета интересов Российской  Федерации в отношениях с внешним  миром Банк России взаимодействует  с международными финансово-экономическими  организациями, зарубежными странами  и их центральными банками.  Так, банк имеет разносторонние  отношения с Международным валютным  фондом (МВФ); Международным банком  реконструкции и развития (МБРР); является акционером Банка международных  расчетов (БМР). Центральный Банк  проводит работу по расширению  сотрудничества с Европейским  банком реконструкции и развития (ЕБРР), Международным банком экономического  сотрудничества (МБЭС) и Международным  инвестиционным банком (МИБ), рядом  региональных банков развития; налаживает  связи с другими международными  организациями - Организацией экономического  сотрудничества и развития (ОЭСР), Всемирной торговой организацией (ВТО); участвует в переговорах  и встречах, проводимых в рамках  «Группы -20» и «Груп-пы-7», «Комитета  сотрудничества Россия - ЕЭС».

 

 

Заключение:

В данной работе была рассмотрена  сущность центральных банков как  ключевого звена кредитно-финансовой системы, освещены их функции и операции, подробно рассмотрены цели и задачи, а так же роль в экономике страны.

Независимость ЦБ является необходимым условием эффективности  его деятельности, которая нередко  вступает в противоречие с краткосрочными целями правительства. В тоже время  независимость ЦБ от правительства  имеет относительный характер в  том смысле, что экономическая  политика не может быть успешной без  четкого согласования и тесной увязки ее основных элементов: денежно-кредитной  и финансовой политики. В конечном счете, любой ЦБ в той или иной степени сочетает черты банка  и государственного органа. Аспект независимости, и в то же время  некоторой зависимости ЦБ от государства  должен быть в первую очередь учтен  при организации рациональной организационной  структуры.

По результатам проведенной  мною работы можно сделать следующие  выводы: Центральный банк России является главным банком страны. Центральный  Банк России выполняет функцию советника  правительства по финансовым вопросам и вопросам денежно-кредитного обращения. Все основные полномочия, статус и  особенности деятельности Центрального банка России определяются: Конституцией Российской Федерации, Законом о  Центральном банке России, федеральными законами, действующими в стране и  имеющими отношение к финансовой деятельности.

 

Список использованных источников:

 

1. Конституции Российской Федерации : / Официальный текст с историко-правовым комментарием – М.: Норма, 2004. – 128 с.
2. Гражданский Кодекс Российской Федерации. Части первая, вторая и третья – М.: Омега-Л, 2003. – 416 с.
3. Федеральный закон от 27.06.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". – Информационно-правовая система "Консультант Плюс".
4. Федеральный закон от 2.12.1990 N 394-1 "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". – Информационно-правовая система "Консультант Плюс".

5. Годовой отчет Центрального банка Российской Федерации за 2009 год/ Утвержден Советом директоров Банка России 13.05.2010 – 277 с.

6. Годовой отчет Центрального банка Российской Федерации за 2002 год/ Утвержден Советом директоров Банка России 29.04.2003 – 248 с.
7. Алпатов Г. Е. Деньги. Кредит. Банки: учебник / Г. Е. Алпатов, Ю. В. Базулин — М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2003. — 624 с.
8. Балабанов И. Т. Банки и банковское дело. Краткий курс: учебное пособие / И. Т. Балабанов, Н. А. Савинская – СПб.: Питер, 2004. – 312 с.
9. Белоглазова Г.Н. Банковское дело : учебник / Г. Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая — М.: Финансы и статистика, 2003. — 592 с.
10. Жарковская Е. П. Банковское дело: учебник / Е. П. Жарковская– М.: Омега-Л, 2005. – 440 с.