Правове регулювання банківського нагляду в Україні

можна констатувати, що на сьогодні робота на принципах універсалізму та

функціональної однорідності всіх елементів контрольно-наглядового органу

вже не відповідає сучасним реаліям та є неефективною. Тому треба

побудувати нову структуру, що базувалась би на функціональній та

«продуктовій» спеціалізації підрозділів та на розвитку субординованих

зв'язків в рамках даної структури.

              Сучасне законодавче визначення банківського нагляду, розкрите через

поняття «контроль», до того ж і у вузькому розумінні, не можна вважати

досконалим і таким, що відображає сутність даного поняття. Тому

визначення банківського нагляду, що міститься в ст. 1 Закону України «Про

Національний банк України» слід викласти в наступній редакції: «це

систематична перевірка додержання банками, а у випадках, визначених

законом, - іншими фінансово-кредитними установами, банківського

законодавства, економічних нормативів, вимог та обмежень з метою

забезпечення стабільності банківської системи та захисту інтересів

вкладників». Таке визначення найбільш повно відображає сутність

банківського нагляду.

              Враховуючи міжнародні вимоги, ст. 55 Закону України «Про

Національний банк України» слід доповнити частиною четвертою такого

змісту: «Нагляд за платоспроможністю філій іноземних банків належить до

компетенції органів держави походження, а платоспроможність дочірніх банків є об'єктом нагляду з боку органів держав походження і перебування».

Для цього необхідно перше речення ч. З ст. 55 зазначеного закону доповнити

наступними словами: «якщо інше не встановлено законом».

              Для правильного праворозуміння, а отже і - правозастосування у

банківських контрольних нормах, що стосуються повноважень наглядових

органів, замість конструкцій «має право», «може», слід застосовувати

конструкцію активного типу «зобов'язаний», або конструкції пасивного типу

«має наслідком», «призводить до» та ін. Так, наприклад, перше речення п. 1.8

Положення про планування та порядок проведення інспекційних перевірок

слід викласти в наступній редакції: «Національний банк приймає рішення

про проведення позапланової перевірки за наявності обґрунтованих підстав».

Так само і п. 2.12 глави 2 розділу IX Інструкції про порядок регулювання

діяльності банків в Україні треба викласти у такій редакції: «Департамент

безвиїзного банківського нагляду зобов'язаний вимагати і отримувати

потрібну інформацію від банків та від їх споріднених осіб незалежно від виду

їх діяльності, якщо вважає, що ці особи мають суттєве значення з точки зору

фінансового стану банку або оцінки ризиків банку». Відповідного

вдосконалення в цій частині потребують й інші банківські контрольні правові

норми.

СПИСОК ВИКОРИСТАНИХ ДЖЕРЕЛ

1. Алексеев С. С. Общая теория права: учебник: в 2 т. / С. С.

Алексеев. - М . : Юрид. лит., 1981-1982. -

Т. 2 . - 1982.-360 с.

2. Алексеев С. С. Право: азбука - теория - философия: Опыт

комплексного исследования / С. С. Алексеев. - М. : Статут, 1999. - 712 с.

3. Алексеев С. С. Государство и право : учеб. пособие / С. С.

Алексеев. - М. : Проспект, 2006. - 152 с. - (Мин-во образования и науки РФ).

4. Алисов Е. А. Финансовое право : учеб. пособие для студ. высш. учеб.

заведений / Е. А. Алисов. - Харьков : Эспада, 1999. - 240 с.

5. Афанасьев В. Г. Научное управление обществом : (Опыт систем-ного

иссле-дования) / В. Г. Афанасьев. - 2-е изд. доп. — М., 1973. - 392с.

6. Базельский комитет по банковскому надзору : сборник документов и

материалов / ред. Ю. В. Кузнец. - М. : Центр подготовки персонала ЦБ РФ,

1997.

7. Банки и банковские операции : учебник / Е. Ф. Жуков [и др.] ; ред. Е.

Ф. Жуков. - М. : Банки и биржи: ЮНИТИ, 1997. - 471 с.

8. Банківське право: навчальний посібник / Мін-во освіти і науки

України, КНУ ім. Тараса Шевченка ; ред. Ю. В. Ващенко. - К. : ЦНЛ, 2006. -

344 с.

9. Банковский надзор. Европейский опыт и российская практика: учеб.

пособие / ред. Микаэла Олсена. - М. : Юрид. Лит, 2005. - 340 с.

10. Банковский надзор и аудит : учебное пособие / ред. И. Д. Мамонова.

-М. : Инфра-М, 1995. - 112 с.

11. Баришніков А. Г. Організаційно-правові аспекта оновлення змісту

банківського нагляду в Україні / А. Г. Баришніков // Держава і право. - 2007. -

№ і.-с. 444-450.

12. Битяк Ю. П. Адміністративне право України. Конспект лекцій / Ю.

П. Битяк, В. В. Зуй. - Харків : Націон. юрид. акад. України імені Ярослава

Мудрого, 1996. - 160 с.

13. Близнюк О. Державний нагляд у сфері фінансових послуг як форма

фінансового контролю / О. Близнюк // Підприємництво, господарство і право.

-2006.-№ 1.-С. 91-95.

14. Большая Советская Энциклопедия : В 30 т. Т. 18 : Никко-Отолиты:

энциклопедия / ред. А. М. Прохоров. - 3-е изд. - М. : Советская

энциклопедия, 1974. - 632 с.

15. Венгеров А. Б. Теория государства и права : Учебник для

юридических вузов / А. Б. Венгеров. - М. : ИКФ Омега-Л, 2002. - 608 с.

16. Вишневский А. А. Банковское право Европейского Союза : учебное

пособие / А. А. Вишневский. - М. : Статут, 2000. - 388 с.

17. Воронова Л. К. Про вдосконалення фінансового законодавства / Л.

К. Воронова // Проблеми фінансового права. Міжнародна наукова

конференція. - Чернівці : Вид-во «Рута» , 1996. - С. 16-25.

18. Гаврилюк О. Ю. Совершенствование банковского надзора и его

значение для фининсовой системы Российской федерации: дис. ... канд.

экон. наук : 08.00.10. / Гаврилюк Олег Юрьевич - М., 2009. - 155 с.

19. Горбунова О. Н. Финансовое право : учебник / О. Н. Горбунова. -

М. :Юристъ, 1996.-400 с.

20. Горячек І. Ключові принципи ефективного банківського нагляду /1 .

Горячек // Вісник НБУ. - 1999. - № 5. - С. 35-36.

21. Гриценко Р. Теоретичні аспекти організації банківського нагляду в

сучасних умовах / Р. Гриценко // Вісник Національного банку України. -

2005.-№ 4.-С . 57-59.

22. Давыдов Ю.Н. Макс Вебер и современная теоретическая

социология. Актуальные проблемы социологического учения / Ю.Н.

Давыдов. - М. : Мартис, 1998. - 509 с.

23. Дмитрик О. О. Зміст та класифікація фінансових правовідносин :

дис. ... канд. юрид. наук : 12.00.07 / Дмитрик Ольга Олександрівна. - Харків,

2003.- 187 с.

24. Доля Л. Небезпека легалізації (відмивання) грошових коштів та

іншого майна, одержаних злочинним шляхом / Л. Доля // Право України. -

2002.-№ 2 . - С . 89-93.

25. Дудин А. П. Объект правоотношения (вопросы теории) / А. П.

Дудин. - Саратов, Издательство Саратовского университета, 1980. - 80 с.

26. Жернаков М. До питання про суб'єктів податкових правовідносин /

М. Жернаков // Підприємництво, господарство і право. - 2006. - № 7. - С.

149-153.

27. Заверуха І. Б. Банківське право / І. Б. Заверуха. - Львів :

Астролябія, 2002. - 222 с.

28. Загородній А. Г. Фінансовий словник / А. Г. Загородній, Г. Л.

Вознюк, Т. С. Смовженко. - 2-ге видання. - Львів : Видавництво «Центр

Європи», 1997.-566 с.

29. Закон України «Про адміністративний нагляд за особами,

звільненими з місць позбавлення волі» від 1 грудня 1994 р. // Відомості

Верховної Ради України. - 1994. - № 52. - Ст. 455.

30. Закон України «Про аудиторську діяльність» від 22 квітня 1993 р. //

Відомості Верховної Ради України. - 1993. - № 23. - Ст. 243.

31. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 7 грудня

2000 р. // Відомості Верховної Ради України. - 2001. - № 5-6. - Ст. ЗО.

32. Закон України «Про безпечність та якість харчових продуктів» від

23 грудня 1997 р. // Відомості Верховної Ради України. - 1998, № 1. - Ст. 98.

33. Закон України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в

Україні» від 16 липня 1999 р. // Відомості Верховної Ради України. - 1999. -

№40.-Ст . 365.

34. Закон України «Про забезпечення санітарного та епідемічного

благополуччя населення» від 24 лютого 1994 р. // Відомості Верховної Ради

України. - 1994. - № 27. - Ст. 218.

35. Закон України «Про метрологію та метрологічну діяльність» від 11

лютого 1998 р. // Відомості Верховної Ради України. - 1998. - № 30-31. - Ст.

194.

36. Закон України «Про Національний банк України» від 20 травня

1999 р. // Відомості Верховної Ради України. - 1999. - № 2.- Ст. 238.

2