Функции, задачи и операции Центрального Банка

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     Содержание: 

     Введение………………………………………………………….……….3

     Глава 1 Цели и функции и операции Банка России: их понятие, виды и содержание…………………………………………………………....4

     Глава 2 Сущность и инструменты  кредитно-денежной политики Центрального банка………………………………………………………..…..19

     Глава 3 Реализация денежно-кредитной

политики  в 2011 г……………………………………………………………....27

     Заключение……………………………………………………………….35 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     Введение

     Потребность в центральных банках возникла в  связи с развитием товарно-денежных отношений на рубеже перехода от феодализма к капитализму около трехсот лет назад (один из первых центральных банков - Шведский Риксбанк образован в 1668 г.). В XX в. понимание значения роли центрального банка для всего хозяйственного оборота страны становится всеобщим и Международная финансовая конференция, состоявшаяся в Брюсселе в 1920 г., записала, что "в странах, где не существует центрального банка, его следует создать".

     Центральный банк сочетает в себе черты обычного (коммерческого) банковского учреждения и государственного ведомства, обладая определенными властными функциями в области организации денежно-кредитного обращения. Для центрального банка характерен высокий уровень независимости от прочих государственных структур. Руководителя центрального банка назначает глава государства. Центральный банк обычно создается в форме акционерного общества, наделенного особыми полномочиями.

     Степень независимости центральных банков неодинакова - от максимально независимого Немецкого Федерального банка до Банка Франции, находящегося в полной зависимости от правительства. Существенное значение имеет четкое законодательное разграничение государственных финансов и банковской системы, т.е. ограничение возможностей правительства пользоваться средствами центрального банка. 
 
 
 
 
 

     Глава 1 Цели и функции и операции Банка России: их понятие, виды и содержание.

     Целями  деятельности Банка России являются:

защита и обеспечение  устойчивости рубля;

развитие и  укрепление банковской системы Российской Федерации;

обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Получение прибыли  не является целью деятельности Банка  России.

     Под функциями понимаются основные направления  деятельности органов государственной  власти или иных юридических лиц, определенная работа, круг их деятельности, осуществляемый в порядке, установленном законом или иным правовым актом. Функции Любые государственные органы или организации создаются для выполнения специальных, только им присущих функций. При этом все структурные подразделения органа (организации), осуществляя возложенные на них функции, обеспечивают реализацию общих функциональных задач этого органа (организации).

     Функции Банка России определены в действующем  законодательстве (ст. 4 Федерального закона «О Центральном банке РФ (Банке России)»).

     Банк  России выполняет следующие функции:

     1) во взаимодействии с Правительством  Российской Федерации разрабатывает  и проводит единую государственную  денежно-кредитную политику;

     2) монопольно осуществляет эмиссию  наличных денег и организует наличное денежное обращение;

     2.1) утверждает графическое обозначение  рубля в виде знака;

     (п. 2.1 введен Федеральным законом  от 12.06.2006 N 85-ФЗ)

     3) является кредитором последней  инстанции для кредитных организаций,  организует систему их рефинансирования;

     4) устанавливает правила осуществления  расчетов в Российской Федерации;

     5) устанавливает правила проведения  банковских операций;

     6) осуществляет обслуживание счетов  бюджетов всех уровней бюджетной  системы Российской Федерации,  если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

     7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

     8) принимает решение о государственной  регистрации кредитных организаций,  выдает кредитным организациям  лицензии на осуществление банковских  операций, приостанавливает их действие  и отзывает их;

     9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (далее - банковский надзор);

     10) регистрирует эмиссию ценных  бумаг кредитными организациями  в соответствии с федеральными  законами;

     11) осуществляет самостоятельно или  по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

     12) организует и осуществляет валютное  регулирование и валютный контроль  в соответствии с законодательством  Российской Федерации;

     13) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

     14) устанавливает правила бухгалтерского  учета и отчетности для банковской  системы Российской Федерации;

     15) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

     16) принимает участие в разработке  прогноза платежного баланса  Российской Федерации и организует  составление платежного баланса  Российской Федерации;

     16.1) принимает участие в разработке методологии составления финансового счета Российской Федерации в системе национальных счетов и организует составление финансового счета Российской Федерации;

     (п. 16.1 введен Федеральным законом  от 19.10.2011 N 285-ФЗ)

     С 1 января 2013 года пункт 17 статьи 4 утрачивает силу (пункт 1 статьи 14 Федерального закона от 21.11.2011 N 327-ФЗ).

     Нормы, предусматривающие функции Банка  России по выдаче, приостановлению  и отзыву разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, вступают в силу со дня вступления в силу федерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон от 08.08.2001 N 128-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности" (часть 4 статьи 97 данного документа).

     17) устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

     18) проводит анализ и прогнозирование  состояния экономики Российской  Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных,  валютно-финансовых и ценовых  отношений, публикует соответствующие  материалы и статистические данные;

     18.1) осуществляет выплаты Банка России  по вкладам физических лиц  в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного  страхования вкладов физических  лиц в банках Российской Федерации,  в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;

     (п. 18.1 введен Федеральным законом  от 29.07.2004 N 97-ФЗ)

     18.2) является депозитарием средств  Международного валютного фонда  в валюте Российской Федерации,  осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом;

     (п. 18.2 введен Федеральным законом  от 03.11.2010 N 291-ФЗ)

     19) осуществляет иные функции в  соответствии с федеральными  законами.

     Функции Банка России можно классифицировать как: 1) функция банковского регулирования; 2) функция банковского надзора и контроля; 3) функция осуществления эмиссии наличных денег и организации их обращения; 4) функция взаимодействия с федеральными органами государственной власти и управления; 5) международно-правовая функция; 6) аналитическая, научная и прогностическая функция; 7) функция банковского обслуживания; 8) функции Банка России как самостоятельного юридического лица — участника гражданских, трудовых, административных и иных правоотношений; 9) иные функции, возложенные на Банк России федеральным законодательством. К иным функциям Банка России могут быть отнесены функция регистрации эмиссии ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами, функция хранения и осуществления операций с федеральным бюджетом и государственными внебюджетными фондами, с бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами, операции по обслуживанию государственного долга и операции с золотовалютными резервами РФ и т.п.

     Важное  значение имеет возложенная на Банк России функция банковского регулирования. Банковское регулирование — общее понятие, объединяющее не одно, а несколько направлений деятельности Банка России.

     Можно выделить следующие формы осуществления  Банком России функции банковского  регулирования методом административно-правового регулирования: а) нормотворчество, в процессе которого Банком России устанавливаются порядок регистрации кредитных организаций, порядок лицензирования и осуществления банковской деятельности (операций) и порядок осуществления банковского надзора и контроля; б) регистрация и лицензирование деятельности конкретных кредитных организаций, выдача разрешений на использование иностранного капитала при создании банков в РФ, открытие филиалов и представительств иностранных кредитных организаций; в) осуществление денежно-кредитного регулирования путем установления в нормативных актах обязательных экономических нормативов.

     Вместе  с тем, Банком России в процессе банковского  регулирования используются не только административные методы, но и договорные, рыночные механизмы, не связанные с осуществлением государственно-властных полномочий. Например, выполнение функции кредитора для кредитных организаций, совершение иных сделок с кредитными организациями (покупка и продажа ценных бумаг, гарантий, поручительств, валютные интервенции и т.п.).

     Осуществляемое  в процессе банковского регулирования  нормотворчество Банка России является особого рода деятельностью Банка  России как государственного органа. Именно нормотворчество позволяет  возвести решение Банка России как государственного органа в общеобязательные правила поведения путем их закрепления в подзаконных нормативных актах Банка России, принятых в соответствии с федеральным.

     Одной из форм банковского регулирования  является валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты, определению порядка осуществления расчетов с иностранными государствами. Осуществляя валютное регулирование, Банк России действует на основании Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Федерального закона РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» и других федеральных законов как орган государственного валютного регулирования. В процессе валютного регулирования Банк России определяет сферу и порядок обращения в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте; издает нормативные акты, обязательные к исполнению в РФ резидентами и нерезидентами; устанавливает правила проведения резидентами и нерезидентами в РФ операций в иностранной валюте, а также правила проведения нерезидентами в РФ операций с валютой РФ и ценными бумагами в валюте РФ; устанавливает порядок обязательного перевода, ввоза и пересылки в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте, принадлежащих резидентам, а также случаи и условия открытия резидентами счетов в иностранной валюте в банках за пределами РФ; устанавливает общие правила выдачи лицензий банкам и иным кредитным организациям на осуществление валютных операций и выдает такие лицензии; устанавливает единые формы учета, отчетности, документации и статистики валютных операций, в том числе уполномоченными банками, а также порядок и сроки их представления; готовит и публикует статистику валютных операций РФ по принятым международным стандартам; выполняет другие функции, предусмотренные вышеупомянутым законом.