Факторинг

Мировая и региональная валютные системы

Форма организации  денежных отношений на международном  уровне, сложившаяся исторически и регулируемая межгосударственными соглашениями, называется мировой валютной системой. Другими словами, мировая валютная система представляет собой валютные отношения, организованные определенным образом в рамках мирового хозяйства. Валютные отношения, в свою очередь, определяются как совокупность платежно-расчетных операций между национальными хозяйствами.

Валютная система  необходима для регулирования возникших  между странами валютных отношений. Понятие валютная система означает совокупность денежно-кредитных операций, происходящих в рамках установленных соглашений, международных договоров и правовых норм.

Исторически, прежде чем образовалась международная  валютная система, функционировали  национальные валютные системы, регулируемые нормами национального законодательства. Международные валютные отношения и валютная система сложились к середине 19 века как неразрывно связанные с каждой отдельной национальной валютной системой. Такая связь и сегодня реализуется посредством национальных банков, осуществляющих внешнеэкономическую деятельность. Валютная политика ведущих государств, а также межгосударственное регулирование валютных отношений - еще одно проявление данной связи.

Мировая валютная система включает в себя набор  элементов, таких как:

-платежные средства на международном уровне;

-механизм образования валютных курсов, а также их поддержание;

-установление баланса международных платежей;

-определение условий конвертируемости валют;

-определение режима и условий работы золотого и валютного рынков;

-установление прав и обязанностей межгосударственных институтов, которые оказывают регулирующее воздействие на валютные отношения.

Стабильность  мировой валютной системы определяется соответствием принципов ее функционирования структуре мирового хозяйства, интересам ведущих стран, расстановке сил на мировом рынке.

Мировая валютная система постоянно меняется, эволюционирует. Выделяется несколько  этапов развития мировой валютной системы.

-    Парижская валютная система с 1867г.-золотомонетный стандарт.

-Генуэзская валютная система с 1922г.-золотодевизный стандарт.

-Бреттон-Вудская валютная система с 1976-1978гг.-золотодевизный стандарт.

-Ямайская валютная система с 1976-1978гг.-стандарт СДР.

Основные элементы мировой валютной системы:

-Резервные валюты, международные счетные валютные единицы

-Условия взаимной конвертируемости валют

-Унифицированный режим валютных паритетов

-Регламентация режимов валютных курсов

-Межгосударственное регулирование валютных ограничений

-Международные организации, осуществляющие  межгосударственное валютное регулирование

-Межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности

-Унификация правил использования международных кредитных средств обращения

-Унификация основных форм международных расчетов

-Режим мировых валютных рынков и рынков золота

Главная задача международной валютной системы - регулирование сферы международных расчетов и валютных рынков для обеспечения устойчивого экономического роста, сдерживания инфляции, поддержания равновесия внешнеэкономического обмена и платежного оборота разных стран. МВС является одним из важнейших механизмов, который может содействовать расширению или, наоборот, ограничению международных экономических отношений, а также в значительной мере влиять на внутреннее денежное обращение.

Под региональной валютной системой понимают совокупность валют, правил и норм их использования, взаимного обмена, применения в качестве платежных средств, а также денежно-кредитных отношений, связанных с применением валюты в определенном экономическом регионе.

С 20-х гг. ХХ в. в функции мировых денег наряду с золотом стали выполнять  национальные валюты Англии и США. Они  получили название резервных валют. Под этим термином понимается конвертируемая национальная валюта, выполняющая функции международного платежного и резервного средства. Вначале главной резервной валютой был фунт стерлингов, но постепенно его позиции начали ослабевать, и стала повышаться роль доллара США. Выполнение той или иной валютой функций международного платежного и резервного средства зависит от позиций, которые занимает страна – эмитент валюты – на международном рынке товаров и капиталов. Изменение этих позиций привело к утрате фунтом стерлингов роли резервной валюты в конце 60-х гг., к относительному снижению роли доллара США и повышению роли немецкой марки и японской йены в 80-90-х гг.

В 70-е гг. МВФ  выпустил новый вид международных  ликвидных активов – международную  денежную единицу СПЗ (специальные  права заимствования), или СДР. В  рамках Европейской валютной системы, созданной в 1979 г., стала выпускаться международная денежная единица – ЭКЮ (европейская валютная единица).

Международные денежные единицы являются коллективными  валютами, особым видом мировых кредитных  денег. Они отличаются от национальных валют, во-первых, по эмитенте (выпускаются не национальными банками, а международными валютно-кредитными организациями); а во-вторых, по форме (выпускаются только в безналичной форме записей на счетах).

Золото выполняет  функции функцию международного резервного средства.

Важнейшими элементами региональных валютных систем являются:

- виды денег,  выполняющих функции платежного  и резервного средства;

- межгосударственное  регулирование международной валютной  ликвидности; 

- межгосударственная  регламентация режимов валютного курса;

- межгосударственное  регулирование валютных ограничений  и условий валютной конвертируемости;

- режим региональных  рынков валюты и золота;

- международные  валютно-кредитные организации,  осуществляющие межгосударственное  регулирование валютных отношений (Европейский валютный институт).

Валютная система  тесно связана с темпами роста  производства, развитием торговли и  международных связей. Она не только влияет на экономику страны, но и  определяет ее “лицо” на мировой арене.  

Валютная система  страны неотделима от денежно-кредитной системы, производства и системы внешнеэкономических отношений. Поэтому все противоречия экономики сказываются и на валютных отношениях.  

Одна и та же валютная система со своими стандартами  не может существовать долго, так как ее развитие начинает отставать от развития экономики. Результатом возникающих противоречий становятся кризис. При кризисе мировой валютной системы нарушается действие ее структурных принципов и резко обостряются валютные противоречия, существующая валютная система заменяется на новую. В истории валютных отношений было несколько валютных систем. 

Интернационализация и глобализация мировой экономики  способствуют развитию торгово-экономического обмена, расширению валютных отношений  между странами. С середины XX столетия международные валютные отношения  получают новый импульс развития. Проблемы устойчивости валют, допустимых границ их колебаний по отношению друг к другу и резервным валютам становятся важнейшими проблемами мирового хозяйственного развития. Создание эффективного валютного механизма для бесперебойного осуществления мировых хозяйственных связей становится центральной задачей международной финансовой системы.

Список литературы

1.Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 26.04.2007) "О центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (принят ГД ФС РФ 27.06.2002).

2.Федеральный закон от 10.12.2003 № 178-ФЗ (ред. от 17.05.2007) "О валютном регулировании и валютном контроле" (принят ГД ФС РФ 21.11.2003).

3. Стрыгин А.В. Мировая экономика - М.: Экзамен, 2001.

4. Иохин В.П. Экономическая теория: Учебник. - М.: Юристъ, 2004

1. 5. Мамедов О.Ю. Современная экономика. - Ростов-на-Дону: Феникс. - 2005.