Статус, структура и задачи Центрального банка РФ

    Заключение

    Статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации и деятельности Центрального Банка РФ, структура банковской системы  России и ее функции, а также виды деятельности коммерческих банков и  методы регулирования и контроля их деятельности в целях обеспечения  сбалансированности совокупного спроса и предложения определены законами «О центральном банке России»  и «О банках и банковской деятельности».

    Основными функциями ЦБР являются: эмиссия  банкнот, проведение денежно – кредитной  политики, рефинансирование кредитно-банковских институтов, проведение валютной политики, регулирование деятельности кредитных  институтов, функция финансового  агента правительства, организация  платежно-расчетных отношений.

    В настоящее время ЦБР обладает исключительным правом на выпуск в  обращение наличных денег, который  осуществляется в процессе кредитования коммерческих банков, государственного бюджета, покупки ценных бумаг в  иностранной валюте.

    Денежно-кредитная  политика центрального банка направлена либо на стимулирование денежно-кредитной  эмиссии – кредитная экспансия, т.е. оживление конъюнктуры в условиях падения производства, либо на ограничение  денежно-кредитной эмиссии в периоды  экономических подъемов, сопровождаемых ”перегревами” конъюнктуры –  кредитная рестрикция.

    Центральный банк использует при проведении денежно-кредитной  политики комплекс инструментов, которые  различаются: по форме их воздействия (прямые и косвенные), по непосредственным объектам воздействия (предложение  денег и спрос на деньги), и  по характеру параметров, устанавливаемых  в ходе регулирования (количественные и качественные).

    Все эти методы используются в единой системе.

    Основными инструментами денежно-кредитной  политики Центрального банка являются:

• установление минимальных резервных требований;
• регулирование официальной учетной ставки;
• операции на открытом рынке.

    Изменение норм обязательных минимальных резервных  требований, находящихся на счетах в центральном банке, относится  к косвенным методам регулирования  денежного обращения, основанным на действии рыночных механизмов.

    Другим  косвенным инструментом влияния  на денежно-кредитную политику является регулирование официальной учетной  ставки центрального банка.

    Учетная ставка используется ЦБ РФ в операциях  с коммерческими банками по учету  краткосрочных государственных  облигаций, коммерческих векселей и  других ценных бумаг, отвечающих требованиям  центрального банка. Чем выше уровень  официальной учетной ставки, тем  выше стоимость кредитов рефинансирования центрального банка, и наоборот.

    Посредством проведения центральным банком операций на открытом рынке, т.е. купли-продажи  Центральным банком ценных бумаг, увеличивается (при покупке ценных бумаг) или  уменьшается (при продаже ценных бумаг) объем ресурсов коммерческих банков в отдельности и банковской системы в целом, что влечет за собой изменение стоимости кредита  и, как следствие, спроса на деньги.

    Операции  с ценными бумагами позволяют: осуществить  заимствование у коммерческих структур, коммерческих банков и населения  для Правительства через ЦБ РФ временно свободных денег, использовать государственные ценные бумаги для  проведения Центральным Банком кредитной  политики и на ее основе регулировать общую массу денег в обращении  и повысить надежность коммерческих банков, формирующих свои активы путем  приобретения гарантированных государством ценных бумаг.

    Центральный банк является проводником валютной политики, включающей в себя комплекс мероприятий, направленных на укрепление внешнеэкономических позиций страны.

    В наиболее общем виде валютная политика включает в себя регулирование валютного  курса, проведение валютного регулирования  и валютного контроля, формирование официальных валютных резервов и  управления ими и осуществление  международного валютного сотрудничества и участия в международных кредитных организациях.

    Большое внимание ЦБР уделяет регулированию  обращения наличной валюты. В России запрещается использование иностранной  валюты в розничной торговле. В  то же время коммерческие банки имеют  право открывать обменные пункты по совершению официальных операций с иностранной валютой.

    Контроль  за деятельностью банков проводится с целью обеспечения устойчивости отдельных банков и предусматривает  целостный и непрерывный надзор за осуществлением банком своей деятельности в соответствии с действующим  законодательством и инструкциями.

    При осуществлении центральным банком функций надзора и контроля за деятельностью коммерческих банков ЦБ РФ выдает лицензии на банковскую деятельность, проверяет отчетность, предоставляемую  банками, проводит ревизию на местах и контроль за соблюдением норм банковских операций.

    Таким образом, все многообразие контрольной  и регулирующей деятельности Центрального банка по отношению к коммерческим банкам подчинено основной цели поддержания  покупательной способности национальной денежной единицы и стабильности кредитно-банковской системы. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

   Список источников и литературы 
 

   Источники:

1. Конституция Российской Федерации. – М., 2005.
2. Закон «О Центральном банке РФ (Банке России).- №86-ФЗ от 10.07.2002г.»
3. Центральный банк Российской Федерации/www.cbr.ru

   Литература: