Анализ внешней и внутренней среды на примере ОАО "ВТБ24"

Кафедра менеджмента  и внешнеэкономической деятельности предприятия

 

 

 

 

 

Курсовая работа по дисциплине стратегический менеджмент

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

г. Екатеринбург 2012г.

Содержание

 

Введение ……………………………………………………………………3

1. Краткая информация о банке ОАО «ВТБ 24»……………………………...4
2. Определение целей и задач стратегии Группы ВТБ 24 ………………...…6
3. Прогноз финансовых показателей Группы ВТБ 24………..……………..10
4. Анализ внутренней и внешней среды. Выявление конкурентных преимуществ…………………………………………………...……………12
5. Формулировка стратегии …………………………………………………..16
6. Реализация    стратегии. Сопровождение и контроль.. .………………….18

Заключение………………………………………………………………..21

Список использованной литературы ……………………………………22

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

 

На сегодняшний день не существует однозначного достаточно четкого определения понятия "стратегический менеджмент".

Стратегический  менеджмент - это процесс определения взаимодействия организации с ее окружением выражаемое через использование избранных целей и достижение желаемого результата путем распределения ресурсов организации в соответствии с эффективным планом действий.

Стратегический  менеджмент - это процесс, посредством которого менеджеры устанавливают долгосрочные направления развития организации, ее специфические цели, развивают стратегии их достижения в свете всех возможных внутренних и внешних обстоятельств и принимают к исполнению выбранный план действий.

Стратегический  менеджмент - это такое управление организацией, которое опирается на человеческий потенциал как основу организации, ориентирует производственную деятельность на запросы потребителей, гибко реагирует и проводит своевременные изменения в организации, отвечающие вызову со стороны окружения и позволяющие добиваться конкурентных преимуществ, что в совокупности дает возможность организации выживать в долгосрочной перспективе, достигая при этом своих целей.

Объект исследования в курсовой работе является ОАО «ВТБ 24»

Предмет исследования – стратегическое развитие банка.

Для достижения поставленной цели определены следующие  задачи:

1. определить цели и задачи стратегии;
2. определить прогноз будущей эффективности деятельности, исходя из существующей стратегии;
3. осуществить анализ внешней и внутренней среды, определить конкурентные преимущества;
4. прописать формирование и развитие стратегии банка.

1.Краткая информация о банке ОАО «ВТБ 24»

 

ЗАО «Банк ВТБ 24» — один из крупнейших финансовых институтов России, «отвечающий» за розничное направление банковской Группы ВТБ. Почти 99% акций контролирует ОАО «Банк ВТБ». Основная специализация — работа с физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и предприятиями малого бизнеса.

Банк ВТБ 24 образован на базе Гута-Банка, не выдержавшего межбанковского кризиса 2004 года и выкупленного Внешторгбанком (ныне ВТБ) при активном участии Банка России. В 2005 году Гута-Банк переименован в ЗАО «Внешторгбанк Розничные услуги», а в ноябре 2006 года — в ВТБ 24.

Основным акционером кредитной организации является ОАО «Банк ВТБ» (98,929% акций). С июля 2005 года банком руководит президент-председатель правления Михаил Задорнов, с ноября 1997 по май 1999 (включая август 1998 года) занимавший пост министра финансов. Также отметим, что в конце апреля 2012 года брянский Бежица-Банк перешел под контроль ВТБ 24.

ВТБ 24 входит в международную  банковскую группу «ВТБ», специализируясь  на работе с физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и предприятиями малого бизнеса. Сеть продаж банка состоит более чем из 600 офисов в 69 субъектах РФ, включая 8 филиалов в крупнейших городах страны. Численность персонала организации превышает 20,6 тысячи человек.

ВТБ 24 предлагает своим клиентам широкий перечень стандартных банковских услуг, в том числе ипотечное кредитование, дистанционное банковское обслуживание, инвестиционные и лизинговые услуги, аренду сейфовых ячеек, денежные переводы посредством систем «Western Union», «ВТБ24 — Спринт» и «Анелик», выпуск банковских карт «Visa» и «MasterCard», private banking и др. Количество действующих кредитных и дебетовых карт ВТБ 24 составляет более 9 млн штук, сеть банкоматов представлена порядка 5,8 тыс. устройств по всей стране. Примерно половина карт выпущена в рамках зарплатных проектов, ими пользуются сотрудники 27 тысяч предприятий. Общее количество частных клиентов банка превышает 5 млн человек.

Более 59% активов-нетто  приходится на кредитный портфель, около 6% которого просрочено. 84% всех ссуд выдано частным лицам, преимущественно на срок свыше 3 лет. 26% активов-нетто занимают размещенные на внутреннем рынке межбанковские кредиты, в частности более 2/3 таких кредитов — на срок свыше 1 года. Структура пассивов тоже довольно слабо диверсифицирована в разрезе финансовых инструментов: 59% — вклады частных клиентов, 10% — средства на счетах физических лиц и частных предпринимателей, 8% — остатки на расчетных и депозитных счетах предприятий и организаций. На внутреннем рынке межбанковских кредитов ВТБ 24 чаще выступает нетто-кредитором. Согласно отчетности по РСБУ, за 2011 года кредитная организация получила чистую прибыль в размере 28,89 млрд рублей (аналогичный показатель за 2010 год составил 18,58 млрд).

Деятельность ВТБ24 осуществляется в соответствии с генеральной лицензией Банка России № 1623 от 13.07.2000 г.​

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2.Определение  целей и задач стратегии Группы  ВТБ 24

 

Миссия - Мы предоставляем финансовые услуги международного уровня, чтобы сделать более обеспеченным будущее наших клиентов, акционеров и общества в целом.

ОАО Банк ВТБ  стремится стать чемпионом на всех целевых рынках.

Ценности:

- Доверие клиентов. Банк работает для того, чтобы сохранить свою самую большую ценность – доверие клиентов.

- Надежность. Банк сочетает прочные позиции на финансовых рынках, международный опыт и масштаб. Это – гарантия силы и надежности.

- Открытость. Банк ориентирован на открытое партнерство и сотрудничество, банк прозрачен и понятен обществу.

- Универсальность. Банк предлагает комплексные решения любого уровня сложности благодаря присутствию в различных финансовых сегментах.

- Команда. Банк силен единой командой профессионалов – знания, потенциал, энергия и творчество каждого делают нашу команду сильной и уникальной.

Стратегические цели и задачи Группы ВТБ 24

В 2010-2013гг. Группе необходимо перейти к стратегии  эффективного роста и улучшения  структуры бизнеса. Необходим фокус  на четко выделенных «точках роста» – наиболее перспективных продуктах и сегментах, в которых для Группы ВТБ существует наибольший потенциал роста доходов.

Основными финансовыми  целями Группы ВТБ на 2010-2013гг. являются:

- Рост объема прибыли более чем в 2 раза по сравнению с планом на 2010г.;

- ROE – не менее 15% по Группе;

- Существенный рост рыночной капитализации;

- Качественное изменение структуры доходов и повышение устойчивости финансовых результатов.

Для достижения финансовых целей и целей по росту  капитализации Группа планирует  решить ряд задач:

- Дальнейшая диверсификация бизнеса за счет активного развития новых источников доходов и повышения доли в высокомаржинальных сегментах. Построение нескольких сильных бизнес-направлений, являющихся опорными для Группы: корпоративный, инвестиционный и розничный бизнес, зарубежная сеть. Снижение концентрации бизнеса и повышение устойчивости финансовых результатов;

- Кардинальное изменение структуры доходов. Планируется значительное повышение доли комиссионных доходов в общих доходах Группы за счет улучшения продуктовой линейки и системы продаж комиссионных продуктов (в том числе продуктов инвестиционного бизнеса Группы (далее – ИБ)), а также роста доли среднего и розничного бизнеса в общем портфеле;

- Максимальное использование преимущества широкого географического присутствия за пределами РФ, уникального для российского банка;

- Сокращение издержек и повышение операционной эффективности за счет автоматизации и оптимизации бизнес-процессов, ИТ-платформы и технологий;

- Максимальная реализация синергии различных видов бизнеса Группы: повышение доходности общей клиентской базы, снижение расходов за счет использования общих функций и ресурсов, повышение комплексности и качества обслуживания.

 

 

 

Основные  направления преобразований

Для достижения стратегических целей в 2010-2013гг. Группе ВТБ необходимо осуществить преобразования по 6 основным направлениям.

1. Группа ВТБ  планирует осуществить переход  к управлению на основе бизнес-направлений,  что означает:

- Переход к планированию и управленческой отчетности в разрезе бизнес-направлений (в т.ч. с учетом распределения расходов и капитала);

- Выделение и контроль основных показателей эффективности по бизнес-направлениям (доходы, прибыль, ROE и т.п.);

- Соответствующее изменение системы управления Группой и ключевых управленческих процессов.

2. Будет осуществлен  переход от «экстенсивной» модели роста («вширь») к «интенсивной» («вглубь»). Это предполагает:

- Выделение четких «точек роста» по каждому из направлений бизнеса и для Группы в целом;

- Укрепление позиций в наиболее привлекательных сегментах и регионах присутствия;

- Приоритет повышению доходов и отдаче на капитал, а не росту объемов бизнеса.

3. Банк намерен создать специализированную сегментно-ориентированную модель продаж, основанную на гранулярной клиентской сегментации. В рамках этого планируется:

- Построение специализированных моделей взаимодействия и продуктового ряда для различных сегментов корпоративных клиентов;

- Создание дифференцированных моделей обслуживания и ключевых бизнес-процессов, позволяющих удовлетворить потребности клиентов из разных сегментов и обеспечить необходимую доходность для Банка;

- Создание лучших на рынке экспертных команд в наиболее приоритетных для Группы отраслях и сегментах.

4. В целях  дальнейшего развития продуктового предложения и усиления роли продуктовых направлений ВТБ необходимо провести следующие мероприятия:

- Создание института продуктовых менеджеров – подразделений, являющихся единым центром ответственности за конкурентоспособность продуктового ряда, его продвижение на рынок и доходность продуктов;

- Создание лучших на рынке транзакционных/расчетных продуктов для юридических лиц;

- Разработка конкурентоспособного комплексного продуктового предложения для различных клиентских сегментов.

5. Кроме того, будет осуществлена модернизация инфраструктуры и обновление ключевых бизнес-процессов с целью их адаптации к кратному увеличению активной клиентской базы. Для этого будут осуществлены:

- Диагностика и совершенствование ключевых бизнес-процессов;

- Дальнейшее развитие и оптимизация региональной сети и альтернативных каналов продаж и обслуживания;

- Автоматизация продуктов, процессов и процедур;

- Развитие ИТ-платформы и технологий.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3.Прогноз  финансовых показателей Группы  ВТБ 24

 

В результате реализации стратегических инициатив по всем видам  бизнеса Группы прогнозируется значительное улучшение финансовых показателей. Предусмотренные стратегией показатели являются ориентировочными. Они будут регулярно уточняться в рамках процессов годового бизнес-планирования и мониторинга реализации стратегии. Корректировки будут учитывать как происходящие изменений в экономической и рыночной ситуации, так и прогресс в реализации стратегических инициатив и достижении стратегических целей.

Экономические показатели по балансу банка:     

К 2013г. активы увеличатся в 1,5-1,8 раз по сравнению с 2009г. Основным фактором роста активов будет рост кредитного портфеля, его доля в активах увеличится до 70-80%.