ФПГ как результат концентрации капитала и производства

  подразделений,  для проведения научно-изыскательских  работ, разработки

  новых технологий  и т.п.

. возможность перелива  капиталов из менее рентабельных  отраслей в более

  рентабельные;

. возможность проведения  взаимозачетов, что особенно важно  в

в условиях

  кризиса неплатежей;

. обеспечение кредитными  ресурсами для осуществления  инвестиций;

. организацию единой  маркетинговой службы для исследований  рынка улучшения

  реализации  продукции и услуг;

. создание единой  службы снабжения и возможность  значительного снижения

  затрат на  приобретение материалов посредством  оптовых закупок на все

  предприятия  группы и др.

       Привлекательность участия ФПГ  для банков заключается в возможности

  непосредственно  участвовать в производственной  деятельности, а,

  следовательно,  получить новые источники прибыли,  расширить и

  диверсифицировать  банковскую деятельность.  Вхождение  в ФПГ представляет

  интерес и для пенсионных фондов, и для инвестиционных и для страховых

  компаний. Например, в случае участия в ФПГ страховая компания получает: 

. право на обслуживание  предприятий – участников группы  и их персонала;

. возможность заключения  крупных страховых контрактов;

. возможность заключения  групповых контрактов (например, на  медицинское

  страхование);

. значительное  снижение риска ввиду наличия  информации о клиентах –

  участниках ФПГ;

. возможность заключения  договора «банк-клиент-страховая  компания» как

  дополнительное  средство построения взаимовыгодных  отношений с банком.

Совместное функционирование предприятий, банков, пенсионных фондов,

страховых и инвестиционных компаний дает им дополнительные преимущества,

так как главная  стратегия финансово-промышленной группы – максимизация

прибыли всех ее участников. Пенсионные и страховые фонды  аккумулируют

долгосрочные ресурсы. Они имеют возможность вкладывать их в долгосрочные

проекты. Банки  и инвестиционные компании пока еще  преимущественно отдают

предпочтение кратко- и среднесрочным проектам. Таким  образом, участники

группы дополняют  друг друга. Максимизация прибыли отдельного участника в

конечном счете  выступает совокупным доходом финансово-промышленной группы в

целом. 
 
 

2.1 Типы российских  ФПГ. 

Специфика российской действительности определяет типы финансово-

промышленных групп, которые, несмотря на общие закономерности и принципы

организационного  построения, чрезвычайно разнообразны. Их можно

классифицировать  по следующим признакам. 

|Классификационный     |Вид ФПГ                                          |

|признак               |                                                 |

|                      |Бывшие отраслевые министерства (ведомства) или   |

|                      |крупные гособъединения                           |

|По происхождению      |                                                 |

|капитала              |                                                 |

|                      |Промышленные предприятия, стремящиеся            |

|                      |восстановить или сохранить старые  хозяйственные  |

|                      |связи, обеспечить нормальное  снабжение           |

|                      |Крупные банки, выступающие инициаторами  создания |

|                      |групп, объединяя бывшие госструктуры  и частные   |

|                      |компании                                         |

|По технологическому   |Горизонтально интегрированные                    |

|признаку и  характеру  |                                                 |

|производственных      |                                                 |

|связей                |                                                 |

|                      |Вертикально интегрированные                      |

|                      |Диверсифицированные образования  (конгломераты)   |

|По территориальному   |Региональные                                     |

|признаку              |                                                 |

|                      |Межрегиональные                                  |

|                      |Транснациональные или международные              |

|По признаку           |Формальные (официально зарегистрированные)       |

|легитимности          |                                                 |

|функционирования      |                                                 |

|                      |Неформальные                                     |

|По способу  создания   |Сформированные по решению органов власти         |

|                      |Сформированные в инициативном порядке            |

|По инициатору         |Банковские                                       |

|формирования          |                                                 |

|                      |Промышленные                                     |

|

                      |Торговые                                         |

|По организационному   |«Мягкие»                                         |

|строению              |                                                 |

|                      |«Жесткие»                                        |

|                      |ФПГ, где координирующим центром  является         |

|По                    |финансово-кредитный институт                     |

|организационно-правово|                                                 |

|й структуре           |                                                 |

|                      |ФПГ, где центральным звеном  является головная    |

|                      |компания                                         |

|                      |ФПГ, где объединение капитала  идет путем сознания|

|                      |единой акционерной компании                      |

|                      |ФПГ в химической, нефтехимической  промышленности,|

|                      |в строительстве, в производстве                  |

|                      |сельскохозяйственной продукции,  в черной и       |

|По отраслевому        |цветной металлургии, в автомобилестроении        |

|признаку              |(включая выпуск сельскохозяйственных  машин и     |

|                      |оборудования), в общем машиностроении, в пищевой |

|                      |промышленности, в легкой промышленности, в       |

|                      |приборостроении и радиоэлектронике,  добыче и    |

|                      |переработке нефти и т.д.                         |

|В зависимости  от      |Крупные                                          |

|величины группового   |                                                 |

|оборота               |                                                 |

|                      |Средние                                          |

|                      |Мелкие                                           |

|По экспортной         |ФПГ с участием иностранных  партнеров             |

|направленности        |                                                 |

|                      |ФПГ без участия иностранных  партнеров            | 

    По происхождению  капитала различают: во-первых, бывшие отраслевые

министерства (ведомства) или крупные гособъединения, которые возникли как

единые акционерные  общества и создали собственные  банки; во-вторых,

промышленные предприятия, стремящиеся восстановить или сохранить  старые

хозяйственные связи, обеспечить нормальное снабжение, поэтому  создающие

холдинговые компании с присутствием кредитно-финансового  института, в-

третьих, крупные  банки, не ограничиваясь кредитно-финансовыми  операциями,

сами выступали  инициаторами создания групп, объединяя  бывшие госструктуры и

частные компании.

    По технологическому  признаку и характеру производственных  связей:

горизонтально интегрированные  группы и вертикально интегрированные  группы.

Горизонтально интегрированные  группы – это группы, в которых  предприятия-

участники осуществляют производство на одних и тех же стадиях или

производят одну и ту же продукцию. И  вертикально  интегрированные группы –

это объединения, в которых предприятия-участники  выпускают один вид

изделия, участвуя в его производстве на разных стадиях  и

диверсифицированные образования (конгломераты) (группы, в  состав которых

включены несколько  непосредственно не связанных между  собой производств).

    В условиях  территориальной разбросанности  страны приходится говорить о

делении групп по территориальному признаку на: региональные группы,

межрегиональные, транснациональные или международные  финансово-промышленные

группы.

    По признаку  легитимности функционирования, действуют  формальные

(официально зарегистрированные) и неформальные группы, не имеющие

официального статуса.

    По способу  создания разделяют ФПГ сформированные по решению органов

власти или сформированные в инициативном порядке.

    По инициатору формирования – банковские (ФПГ, созданные вокруг крупных

банков), промышленные (характеризующиеся финансовой мощью, масштабами и

разветвленностью  промышленного компонента) или торговые (основной сферой

деятельности которых является торговля).

    По организационному строению существуют "мягкие" (консорциум,