Автоматизация бухгалтерского учёта в банковском деле

Основные направления  деятельности компании: 

разработка, внедрение  и сопровождение прикладных систем для финансовой сферы;  

консалтинг  и аудит в области ИТ;  

ИТ-аутсорсинг.

Клиентом  этой компании является каждый третий российский банк. Среди них Сбербанк России, МДМ-банк, Московский банк реконструкции и развития, Конверсбанк, АКБ «Союз», НБ «ТРАСТ», ФК «УРАЛСИБ». Системы, разработанные R-Style Softlab, эксплуатируются и российскими «дочками» иностранных банков: JP Morgan, HSBC, Westdeutsche Landesbank Vostok и другими 

Решения БИС  используются в ведущих банках России и стран СНГ, среди которых  Россельхозбанк, ВТБ 24, Банк Уралсиб, Дойче  Банк, ВТБ, Банк Сосьете Женераль Восток, КС Банк, Курскпромбанк, Промторгбанк, РусЮгбанк, Славянский Банк, АПБ Солидарность, АКИБанк, Белгазпромбанк (Республика Беларусь), "Delta Bank" (Республика Казахстан) и  другие.

Высокое качество продуктов и услуг подтверждается не только положительными отзывами клиентов, но и успешным прохождением сертификации в соответствии с международным  стандартом качества ISO 9001-2001 (ГОСТ РИСО 9001-2001). 

Обратимся к  продуктам этих компаний по автоматизации  банковского дела. 

Компания канопус  разработала систему MacroBank.

MacroBank - гибкая  и мощная программная платформа,  предназначенная для построения  специализированных решений для  банков, финансовых компаний и  корпоративных казначейств.

Автоматизация малых и средних банков  

Среди клиентов фирмы - ряд банков, зарегистрированных в различных юрисдикциях. В основном, это небольшие частные банки, оказывающие своим клиентам широкий спектр банковских услуг через интернет. Система позволяет полностью автоматизировать весь процесс - начиная от заполнения потенциальным клиентом он-лайн заявки на открытия счета и заканчивая управлением клиентским счетом при помощи системы Интернет-банкинг.

Генератор отчетов  позволяет создавать отчеты любой  сложности. Специальный модуль "Агрегаты" помогает формировать произвольные группировки счетов и использовать их в отчетах. 

Мощная система  настройки и администрирования  позволяет создавать индивидуальную конфигурацию рабочих мест для различных  категорий пользователей, настраивать  сценарии жизненных циклов всех бизнес-процессов, создавать и настраивать тарифные правила, шаблоны сообщений, процедуры  обработки банковских сообщений (SWIFT, SEPA) и многое другое. 

Центральная база данных клиентов содержит всю  информацию о клиентах банка - их счета, реквизиты, сканы документов и пр. 

В системе  поддерживается многовалютный учет всех транзакций и перерасчет остатков в режиме реального времени. Это  позволяет строго контролировать лимиты по собственным счетам банка и  по счетам клиентов.

Процесс запроса  различных банковских продуктов  максимально автоматизирован. 

Клиент, например, может через интернет-банк посмотреть график выплат по кредиту, используя специальный кредитный калькулятор, оформить заявку на кредит и отправить ее через систему Интернет-банкинга. После подтверждения заявки и получения кредита вся информация по кредиту будет доступна клиенту в режиме реального времени через систему Интернет-банкинг в его виртуальном личном кабинете. 

В системе  Интернет-банкинга имеется встроенный модуль внутренней почты, позволяющей  клиенту обмениваться сообщениями  с банком в безопасном режиме. 

Существует  возможность создания нескольких пользователей  системы Интернет-банкинг для  одного клиента с различными полномочиями. Так же есть функция потоковой  подписи документов для авторизации  нескольких введенных пользователем  системы Интернет-банк документов в  рамках одной транзакции.

Можно с уверенностью сказать, что система разработанная данной компанией помогает автоматизировать учёт финансово-хозяйственной деятельности. 

Компания R-Style Softlab представляет на рынке свою программу RS-Bank V.6. 

Интегрированная банковская система RS-Bank V.6 — программный  комплекс для автоматизации операционной, учетной, управленческой деятельности многофилиального банка, разработанный  на самой мощной и функционально  развитой СУБД Oracle. Он обеспечивает автоматизацию  полного набора современных банковских услуг, гарантирует надежность и  быстродействие, высочайший уровень  информационной безопасности, удобство работы пользователей.

В центре логического  ядра ИБС RS-Bank V.6 находятся две основные сущности — «Документ» и «Функциональный  блок». 

«Документ»  представляет собой совокупность реквизитов, отражающую реальный банковский документ («Платежное поручение», «Ответный  платеж», «Договор», «Аккредитив» и  пр.). В процессе обработки документу  могут быть присвоены различные  статусы (например, «Открыт», «Закрыт», «Отвергнут» и т.д.), определяющие состояние банковского документооборота по нему. 

Реальный процесс  обработки документа в банке  состоит из отдельных этапов. Выделить какой-либо из них позволяет сущность «Функциональный блок». Она обозначает элементарную часть бизнес-процесса, состоящую из последовательности шагов (возможно, нелинейной), и отражает один из этапов обработки документа. Примеры таких блоков — «Обработка платежа в Картотеке № 2», «Позиционирование документа» и т.д. 

Реализованный в ИБС RS-Bank V.6 механизм документооборота позволяет:

наращивать  сложность процесса обработки документов (практически неограниченно и  без потери управляемости системы);

использовать  ИБС RS-Bank V.6 как централизованную автоматизированную банковскую систему (ЦАБС), обеспечивающую деятельность банка со сложной организационно-территориальной  структурой и единым центром администрирования;

многократно использовать один и тот же автоматизированный процесс на разных участках документооборота банка, которые относятся к разным частям структуры (филиалам и подразделениям).  

В основе архитектурного решения, реализованного в ИБС RS-Bank V.6, лежат:

модульная концепция  эволюционного развития бизнеса;

защищенная  информационно-вычислительная среда, реализованная в трехуровневой  архитектуре «клиент—сервер» с  помощью распределенных гетерогенных сервисов промышленной СУБД Oracle;

разработанная в тесном сотрудничестве со специалистами  кредитных организаций логическая архитектура банковского бизнеса, охватывающая все стадии, направления, правила и процедуры создания и использования продуктов и  услуг. 

Даже такая  краткая характеристика программы  говорит о её расширенных возможностях по сравнению с предыдущим конкурентом  – показатели такому использование  программы ведущими банками страны (Сбербанк, Уралсиб и т.д.). 

Флагманом третей компании БИС  является программа  БИСКВИТ.

Интегрированная банковская система БИСКВИТ 

Интегрированная банковская система (ИБС) БИСКВИТ обеспечивает высокий уровень информационной поддержки банковских операций в  условиях динамичного развития рынка  финансовых услуг. 

Функциональная  полнота позволяет автоматизировать множество операций коммерческого  банка.  

Модульная структура  дает возможность банку нести  только обоснованные в данный момент сферой его деятельности и объемом  документооборота затраты на программное  обеспечение, легко наращивая функциональные возможности системы по мере расширения круга выполняемых операций. 

Единая технология позволяет автоматически отражать операцию, выполняемую в любом  модуле, в единой БД и использовать ее результаты во всех остальных модулях

Модули ИБС  БИСКВИТ 

Базовый модуль ИБС БИСКВИТ

Модуль является функциональным ядром интегрированной  банковской системы БИСКВИТ.

Аккредитивы

Модуль «Аккредитивы»  интегрированной банковской системы  БИСКВИТ предназначен для автоматизации  учетной деятельности кредитной  организации, связанной с расчетами  в форме документарных аккредитивов в российских рублях на территории Российской Федерации и в иностранной  валюте по экспортным и импортным  операциям с участием нерезидентов.

БЭСП (Банковские Электронные Срочные Платежи)

Модуль предназначен для поддержки обмена срочными и  экстренными платежными поручениями  с общефедеральной системой БЭСП (с приемом подтверждений и  отказов, возможностью изменения приоритетов  и очередности документов), управления ликвидностью и установки лимитов  для расчетов в системе БЭСП, загрузки и отображения информации о других участниках системы БЭСП.

Бюджетирование

Модуль «Бюджетирование» интегрированной банковской системы  БИСКВИТ предназначен для автоматизации  бюджетной деятельности кредитной  организации, связанной с учетом и управлением затрат, оценкой  и управлением доходностью.

Валютный контроль

Модуль «Валютный  контроль» интегрированной банковской системы БИСКВИТ предназначен для  автоматизации учета документов и информации, связанной с проведением  валютных операций резидентов с нерезидентами  по внешнеторговым контрактам и кредитам, для которых российским законодательством  предусмотрено оформление паспортов  сделок

Валютный рынок

Модуль «Валютный  рынок» интегрированной банковской системы БИСКВИТ обеспечивает деятельность кредитной организации на межбанковском  валютном рынке по обработке сделок конверсии валют и рассчитан  на пользователей – специалистов бэк-офиса.

Векселя

Модуль «Векселя»  интегрированной банковской системы  БИСКВИТ предназначен для автоматизации  операций банка с собственными векселями  и векселями сторонних эмитентов. Модуль ориентирован на пользователей  – специалистов банка, уполномоченных на выполнение операций с собственными векселями, специалистов бэк-офиса  по операциям с векселями сторонних  эмитентов (учтенные векселя).

Выносная операционная касса

Модуль «Выносная  операционная касса» (ВОК) интегрированной  банковской системы БИСКВИТ предназначен для автоматизации рабочего места  кассового работника. Модуль позволяет  автоматизировать всю деятельности кассового работника, связанную  с выполнением кассовых операций в интересах клиента, а также  деятельность по организации внутренней работы с наличностью и другими  ценностями, бланками строгой отчетности, выходными отчетными формами.

Дебетовые карты

Модуль "Дебетовые  карты" ИБС БИСКВИТ предназначен для поддержки бизнеса банка, связанной с эмиссией и эквайрингом  банковских карт.

Денежный рынок

Модуль «Денежный  рынок» интегрированной банковской системы БИСКВИТ обеспечивает автоматизацию  деятельности кредитной организации  на межбанковском денежном рынке  по обработке сделок размещения и  привлечения средств и рассчитан  на пользователей – специалистов бэк-офиса.

Депозитарный  учет

Модуль «Депозитарный  учет» предназначен для автоматизации  учета депозитарных операций с ценными  бумагами, переданными кредитной  организации ее клиентами, а также  ценными бумагами, принадлежащими кредитной  организации на праве собственности.

Доверительное управление

Модуль «Доверительное управление» интегрированной банковской системы БИСКВИТ предназначен для  учета операций доверительного управления имуществом, принадлежащим резидентам Российской Федерации на правах собственности  и переданного в доверительное  управление.