Криминалистическая методика расследования мошенничества

Автор: Пользователь скрыл имя, 08 Декабря 2011 в 19:23, дипломная работа

Описание работы

Актуальность темы исследования. Анализ современной криминальной ситуации в России свидетельствует о том, что наряду с ростом общего уровня преступности происходит ее качественное изменение. Характерной чертой криминальной обстановки является увеличение числа преступлений, носящих ярко выраженный интеллектуальный характер. К их числу можно отнести в первую очередь мошенничество.

Содержание

Введение…………………………………………………………….……….1-4
Глава 1. Способы мошенничества: сущность и криминалистическое значение
§1.1.Способ мошенничества как элемент криминалистической характеристики.....…………………………………………………..…5-15
§1.2. История способов мошенничества и их современная
классификация …………………………………………..........……...15-30
§1.3. Традиционные способы мошенничества и их использование преступниками современной России…...................................………30-46
Глава 2. Криминалистические методы установления традиционных способов мошенничества и использования сведений о них в расследовании
§2.1. Допрос потерпевшего и свидетелей…………………………..47-56
§2.2. Следственный осмотр.......…………….……………..……...…56-59
§2.3. Взаимодействие следователя с оперативным работником…...59-73
§2.4. Назначение экспертиз……….………………………………….73-81
§2.5. Особенности других следственных действий…...……………81-88
Заключение……………………………………………………..………...89-92
Список использованной литер

Работа содержит 1 файл

Мошенничество.doc

— 410.00 Кб (Скачать)

       Анализ  специальной литературы, посвященной методике расследования мошенничества, позволяет прийти к выводу, что в настоящее время учеными и практиками предлагаются самые разнообразные классификации способов мошенничества в зависимости от того, какой критерий кладется в основу их систематизации.

       Так, С.И. Бедрин предлагает делить способы  совершения мошенничества на способы  завладения 1) личным имуществом и 2) иным имуществом. К наиболее распространенным способам хищения личного имущества путем обмана и злоупотребления доверием он относит:

       - вручение денежной «куклы» при покупке какой-либо вещи. Существует две разновидности денежных «кукол»: во-первых, «кукла» может быть целиком денежной, однако только верхние купюры являются того достоинства, которые обговорены с продавцом, другие купюры более низкого достоинства. Таким образом, продавец получает за вещь сумму ниже оговоренной. Во-вторых, «кукла» может быть частично денежной, когда между верхними купюрами находится порезанная бумага;

       - «ломка» денег при размене  крупных купюр или при покупке  вещи, в результате которой жертва  также получает меньшее количество  денег;

       - «подкидывание» денег или «ценностей»  жертве. В первом случае находится  владелец денег, который заявляет, что их стало меньше и требует от жертвы вернуть недостающую сумму, в другом случае мошенник предлагает жертве забрать себе «ценность» за половину ее рыночной стоимости. Как правило, жертва таким образом приобретает кирпичи вместо телевизора;

       - обман при игре в карты, иные азартные игры;

       - завладение квартирой под предлогом  обмена, предоставления работы за  границей или завладение квартирой».

       В отношении иного имущества С.И. Бедрин рассматривает такие способы мошенничества как:

       - незаконное оформление пенсий  или пособий по безработице;

       - завышение суммы ущерба, подлежащей  выплате клиенту в результате  оговоренных в договоре страхования  событий (на случай аварии автомашины, пожара жилого дома и пр.);

       - мнимое представительство, при  котором мошенник, имея на руках  фиктивные документы о принадлежности к той или иной коммерческой фирме, заключает договор с государственным предприятием, первым условием которого является отгрузка предприятием каких-либо материальных ценностей или предоплата какого-либо товара. После получения требуемого мошенник скрывается. При этом фирма, от имени которой он выступает, может в действительности существовать или не существовать;

       - мнимое посредничество, которое  сводится к тому, что преступник  заключает одновременно два договора  на закупку сырья и его поставку52.

       С.М. Астапкина также считает наиболее целесообразным деление способов мошенничества  в зависимости от того, какое имущество  является предметом посягательства: государственное и общественное либо личное, принадлежащее гражданам.

       Среди способов мошенничества, направленного на завладение личным имуществом граждан, С.М. Астапкина выделяет:

       - вручение после сделки вещевых  или денежных «кукол» (замена  или фальсификация товара либо  денег при расчете);

       - сбыт фальшивых изделий из  цветных металлов или стекла под видом благородных металлов или драгоценностей («фармазонство»);

       - обсчет потерпевшего при размене  крупных купюр либо обмене  валюты;

       - подбрасывание «ценностей» с  последующим участием в их«дележе»;

       - обман при игре в карты, в  «наперсток» (шулерство), гадание, знахарство;

       - продажа несуществующего или  чужого имущества (например, квартиры  или дачи, находящейся во временном  пользовании);

       - завладение денежными средствами  или другими ценностями под  предлогом приобретения дефицитных  предметов либо оказания каких-нибудь услуг;

       - завладение имуществом и денежными  средствами путем представления  себя лицом, выполняющим должностные  (властные) полномочия: проведение обыска  от имени работника органов  внутренних дел, прокуратуры либо  взимание штрафа (т.е. обман в  отношении личности)53.

       При посягательстве на государственное или общественное имущество к особенно распространенным способам мошенничества С.М. Астапкина относит:

       - незаконное получение  государственных  пенсий, пособий либо  других выплат  в органах социального  обеспечения с помощью фиктивных документов о стаже работы, о многодетности, об инвалидности и т. д.;

       - незаконное получение  государственного  или общественного  имущества на прокат  по фиктивным или  чужим документам (чаще  всего похищенным) с последующим  присвоением или продажей этого имущества;

       - обсчет кассиров или продавцов  при размене крупных купюр  денег либо при покупке вещей;

       - завладение имуществом при получении  товаров в кредит и уклонение  от уплаты оставшейся суммы.  При этом мошенники часто используют  фиктивные или похищенные паспорта и справки с места работы;

       - приобретение в магазинах товаров  по поддельным кассовым чекам.

       - инсценировка владельцем личного  застрахованного транспортного  средства его кражи или угона  с последующим незаконным получением  страхового возмещения54.

       В.Ю. Голубовский, В.М. Егоршин, К.В. Сурков, Г.А. Овчинников и Н.Ю. Никодимов предлагают деление наиболее типичных способов совершения обманных действий на три  основные группы, в рамках которых  мошенники используют многочисленные и разнообразные приемы введения в заблуждение потерпевшего.

       К первой группе относится «введение в заблуждение потерпевшего путем использования поддельных или фальсифицированных документов (платежных поручений, гарантий и др.). Этим способом совершается наибольшее количество мошенничеств - 44,3%»55.

       Использование поддельных документов осуществляется мошенниками для обманного получения  товарно-материальных ценностей с  предприятий, имеющих, как правило, трудности со сбытом готовой продукции. Основной задачей мошенников является в этом случае заключение договора на условиях получения товаров с отсроченной оплатой и вывоза с предприятия отпущенной продукции. В этих целях используются поддельные копии платежных поручений, гарантий банков, поручительств, аккредитивов, векселей.

       Вторая  группа способов - завладение чужим имуществом путем злоупотребления доверием – 34,7% случаев56.

       «Одним  из наиболее распространенных приемов  обмана собственника является предъявление поддельных документов, оформленных  от имени его предприятия, организации. Хищение материальных ценностей таким способом совершается лицами, которые по роду работы хорошо знают существующий порядок отпуска на предприятии товарно-материальных ценностей, как правило, от бывших или действующих наемных сотрудников коммерческих структур. В основе данного способа совершения обманных действий лежит возможность для мошенников по предъявлении поддельных документов выступать в качестве законных представителей предприятия-собственника похищаемого имущества. Например, уже оплаченный, но еще не полученный со склада базы товар похищается мошенниками, которые как бы опережают в его получении уполномоченных представителей предприятия, предъявляя при этом поддельные или фальсифицированные (подлинные документы, оформленные на подставных лиц) документы. Аналогично похищаются и денежные средства, причитающиеся предприятию за переданный на реализацию другой коммерческой структуре товар, когда в их получении мошенник опережает собственника»57.

       Информацией о товарах, оплаченных, но не вывезенных со складов других предприятий, или причитающихся к получению денежных средств обладают, как правило, лица из числа руководителей предприятия, бухгалтерии, отделов снабжения и сбыта (маркетинга), являющиеся соучастниками или организаторами мошенничества.

       Третья  группа способов мошенничества – это введение потерпевшего в заблуждение путем заключения заведомо невыполнимого договора.

       Мошенники предлагают достаточно привлекательные  условия поставки необходимых товаров  или привлечения средств, в том  числе с использованием рекламы, и создают впечатление надежности выполнения обязательств. Основной задачей мошенников является заключение с потенциальной жертвой договора на условиях отсроченного исполнения собственных обязательств. Полученные в кредит товары или денежные средства присваиваются, а встречные обязательства по оплате товаров или их поставке мошенником не выполняются.

       Как разновидность данного способа  обмана получило распространение похищение  чужих товаров, переданных на склад  мошенников по договору для временного хранения. В данном случае для совершения обмана используется предварительно арендованное мошенниками на короткий срок готовое складское помещение либо специально приспособленное ими для хранения товаров. Основной задачей является нахождение, в том числе с использованием рекламы, потенциальной жертвы для заключения договора хранения достаточно ценной партии товаров и ее складирование. Полученные от клиента на склад товары вывозятся затем мошенниками, временно складируются в других помещениях и в дальнейшем сбываются как собственные, зачастую в других регионах страны, что затрудняет правоохранительным органам установление и задержание преступников при реализации похищенного.

       Некоторые ученые, совершенно обоснованно полагая, что невозможно перечислить все способы мошенничества, пошли по пути перечисления лишь наиболее типичных и распространенных. В связи с этим предлагаемая ими систематизация основных способов мошенничества оказалась чрезвычайно дробной и, к сожалению, фактически лишенной единого основания классификации. Так, например, Н.А. Селиванов к типичным способам мошенничества относит:

       «1. Представление в организацию  подложных документов, например: а) акта о якобы выполненной по трудовому  соглашению работе; б) доверенности на получение материальных ценностей; в) кредитового авизо на перевод денег в другой банк с целью их последующего обналичивания и присвоения; г) чека не обеспеченной финансами лимитированной книжки на снятие денег с расчетного счета в банке; д) договора купли-продажи для получения банковского кредита или снятия с расчетного счета наличных денег; е) гарантийного письма для получения банковского кредита; ж) справки, якобы подтверждающей определенный трудовой стаж или средний размер заработка, необходимой для назначения пенсии; з) справки, якобы свидетельствующей о факте, являющемся основанием для какой-либо льготы, в частности по налогообложению и др.

  1. Получение аванса по трудовому соглашению с намерением его использования без выполнения соответствующей работы.
  2. Выдача банком векселей, чеков, гарантийных писем, не обеспеченных соответствующими активами.
  3. Учреждение лжефирмы, лжебанка или страховой компании для осуществления манипуляций с денежными средствами, получения обманным путем денег и их присвоения. Использование при этом фальшивых документов, например, в случае учреждения лжефирмы - проектно-сметной документации, не обеспеченной реальными активами, подложного договора на приобретение оборудования,
  4. Открытие в банке дополнительного расчетного счета с целью сокрытия доходов от налогообложения и невозвращения долгов без представления всех необходимых документов.

       6.Внесение  искажения в компьютерную программу  с целью занижения сумм, начисляемых  на банковские счета, и присвоения  разницы между перечисленными  и фактически начисленными суммами.

  1. При манипуляциях с кредитовыми авизо: а) приобретение бланков авизо и платежного поручения (за взятки в порядке покупки или путем хищения), совершение подлогов, направление подложных документов в банк плательщика по почте, телеграфу, телетайпу или с нарочным; нередко указание вымышленной или лжеорганизации-плательщика; иногда направление подложного подтверждения о направлении авизо (по запросу банка); б) вступление в сговор с работниками банка-получателя о зачислении переводимых по авизо средств на расчетный счет родственника, друга, знакомого и о выдаче наличных денег под надуманным предлогом оказания беспроцентной финансовой помощи, предоплаты за продукты, уплаты налогов, погашения кредита; в) совмещение плательщика и получателя в одном лице.
  2. При манипуляциях с пластиковыми расчетными карточками: а) кража или случайная находка карточки, замена подписи ее владельца своей с предварительным замазыванием чужой подписи белой краской или заклеиванием полоской белой бумаги; б) завладение бланком пластиковой дебитовой расчетной карточки (в сговоре с работником контролирующего органа) и ее подделка; в) открытие счета в банке на небольшую сумму и получение расчетной карточки; получение за вознаграждение от работника банка сведений о держателе крупного счета; воспроизведение в своей карточке кода, номеров, фамилии, имени, отчества указанного держателя счета и образца его подписи; г) кража расчетной карточки, подделка ее срезанием рельефных знаков и наклеиванием новых либо путем соскабливания с рельефных знаков краски, проглаживания их утюгом, помещения под пресс и выдавливания при помощи пресса новых букв и цифр.

Информация о работе Криминалистическая методика расследования мошенничества